WWW.PDF.KNIGI-X.RU
БЕСПЛАТНАЯ  ИНТЕРНЕТ  БИБЛИОТЕКА - Разные материалы
 

Pages:   || 2 |

«Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК» Оглавление ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 1. ОПРЕДЕЛЕНИЕ ПОНЯТИЙ И ...»

-- [ Страница 1 ] --

Регламент доверительного управления ценными бумагами

клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

Оглавление

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.

ОПРЕДЕЛЕНИЕ ПОНЯТИЙ И ТЕРМИНОВ

2.

ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

3.

ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ КЛИЕНТА

4.

ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ УПРАВЛЯЮЩЕГО

5.

ОТЧЕТНОСТЬ УПРАВЛЯЮЩЕГО

6.

ПЕРЕДАЧА И ВОЗВРАТ АКТИВОВ

7.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ УПРАВЛЯЮЩЕГО

8.

ПРИНЦИПЫ УПРАВЛЕНИЯ И УЧЕТА АКТИВОВ

9.

НАЛОГООБЛОЖЕНИЕ

10.

ЗАВЕРЕНИЯ, УВЕДОМЛЕНИЯ И ГАРАНТИИ СТОРОН

11.

ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

12.

ПОРЯДОК ВОЗМЕЩЕНИЯ РАСХОДОВ

13.

КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ

14.

СРОК ДЕЙСТВИЯ, ОСНОВАНИЯ И ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА.................. 20 15.

ПРИМЕНИМОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО И ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ.............. 21 16.

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ

17.

ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ И ИНФОРМАЦИИ

18.

ДЕКЛАРАЦИЯ (УВЕДОМЛЕНИЕ) О РИСКАХ

19.

Приложение № 1. Перечень и описание Инвестиционных стратегий.

Приложение № 2. Форма Акт приема-передачи Активов.

Приложение № 3. Форма Уведомления Управляющего о выводе активов Клиентом.

Приложение № 4. Методика определения инвестиционного профиля и связанных с ним

–  –  –

Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»



ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.

1.1. Настоящий Регламент доверительного управления активами (далее по тексту – Регламент) определяют порядок и условия, в соответствии с которыми Общество с ограниченной ответственностью «Инвестиционная Депозитарная Компания» (далее по тексту

– Общество, Управляющий) осуществляет доверительное управление имуществом клиентов Общества - физических и юридических лиц, заключивших с Управляющим Договор доверительного правления Ценными бумагами и иным имуществом, и, тем самым, согласившимися с условиями настоящего Регламента.

1.2. Настоящий Регламент является неотъемлемой частью как Договоров доверительного управления с неопределенным кругом Клиентов, на основе стандартных Инвестиционных стратегий, так и для специальных Клиентов, применяющих индивидуальные стратегии доверительного управления. Далее по тексту, физическое или юридическое лицо, присоединившееся к настоящему Регламенту, именуется Клиент, а Общество (Управляющий) и Клиент совместно именуются Стороны.

1.3. Доверительное управление имуществом Клиентов осуществляется на основании Договора доверительного управления. Договор считается заключенным при выполнении процедуры присоединения Клиента к настоящему Регламенту (в порядке, предусмотренном ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации). Для присоединения к настоящему Регламенту заинтересованное лицо направляет Управляющему Заявление о заключении Договора доверительного управления (далее по тексту – Заявление) по форме, установленной в Приложении № 7 настоящего Регламента - для физических лиц; либо по форме, установленной в Приложении № 8 Регламента – для юридических лиц.

1.4. Управляющий имеет право осуществлять уточнение и проверку сведений, содержащихся в Заявлении, дополнительно запрашивать информацию и документы, которые могут подтверждать предоставленные сведения. Управляющий имеет право отказать в заключении Договора при предоставлении неполной, заведомо ложной или недостоверной информации.





1.5. По окончании проверки Заявления, в положительном случае, Управляющий направляет заявителю ответное Уведомление с подтверждением Инвестиционного профиля (статуса) Клиента и о согласии на заключение Договора доверительного управления (далее по тексту – Уведомление) по форме, установленной в Приложении № 9 к настоящему Регламенту. Каналы связи для обмена документами на данном этапе согласовываются сторонами индивидуально.

1.6. Заявитель считается присоединившимся к Регламенту, а Договор – заключенным между заявителем и Управляющим в дату, на которую наступили оба следующих события:

Управляющий направил заявителю Уведомление о присоединении к Регламенту, и заявитель фактически передал Управляющему в доверительное управление имущество в порядке, предусмотренном пунктом 7 настоящего Регламента.

1.7. Уведомление (либо Отказ от заключения Договора доверительного управления) направляется заявителю по указанному им в Заявлении адресу (и, или в том числе на электронную почту) в срок не позднее 5 (пяти) рабочих дней с даты приема Управляющим Заявления. Направление Уведомления по адресу электронной почты, указанному заинтересованным лицом в Заявлении, считается равносильной передаче оригинала Уведомления. Заявитель вправе получить оригинал Уведомления по месту принятия Управляющим Заявления на основании соответствующего запроса в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты получения запроса Управляющим.

Управляющий вправе отказать заявителю в присоединении к Регламенту, если:

1.8.

направленное Заявление не соответствует установленной форме;

Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

лицо, намеревающееся заключить Договор, умышленно пытается ввести Управляющего в заблуждение относительно своих истинных намерений;

заявитель не удовлетворяет действующему законодательству РФ или нормативным актам регуляторов РФ;

заявитель не согласен с определенным для него Инвестиционным профилем, а также с допустимыми в его случае Инвестиционными стратегиями;

в случае не предоставления заявителем документов в соответствии с пунктом 1.3.

Регламента, либо в случае выявления не соответствующей действительности информации в представленных сведениях и документах.

1.9. В случае, если в соответствии с положениями пункта 1.8. настоящего Регламента Управляющий отказывает заявителю в заключении Договора доверительного управления, уведомление об отказе в заключении договора направляется заявителю по форме, установленной в Приложении № 10 к настоящему Регламенту.

1.10. Лица, присоединившиеся к Регламенту, принимают на себя целиком и полностью без исключений, изъятий и дополнительных оговорок все условия и обязательства, изложенные в Регламенте. Стороны могут заключать индивидуальные письменные соглашения, изменяющие, дополняющие отдельные положения Регламента. В этом случае положения Регламента применяются к отношениям Сторон в части, не противоречащей условиям указанных индивидуальных соглашений.

1.11. Текст Регламента раскрывается для всеобщего ознакомления на официальном сайте Управляющего в электронной сети «Интернет» по адресу www.investdep.ru, при этом такое раскрытие не является публичным предложением (офертой) заключить Договор доверительного управления на условиях, изложенных в настоящем Регламенте.

1.12. Управляющий вправе в одностороннем порядке изменять любые положения настоящего Регламента путем внесения в них изменений, дополнений, утверждения новой редакции Регламента. Данные изменения, дополнения, новая редакция вступают в силу и становятся обязательными для Управляющего и каждого Клиента по истечении 10 (десяти) календарных дней с даты размещения (с указанием даты размещения и даты вступления в силу) текста указанных изменений, дополнений, новой редакции на официальном сайте Управляющего (Общества) в сети «Интернет». В случае несогласия с изменениями, дополнениями, вносимыми Управляющим в Регламент, Клиент вправе отказаться от исполнения Договора, заключенного Сторонами, в порядке, установленном пунктом 15.3 настоящего Регламента.

ОПРЕДЕЛЕНИЕ ПОНЯТИЙ И ТЕРМИНОВ

2.

«Контролирующий, надзорный орган» – Территориальные учреждения Банка России 2.1.

2.2. «Клиент» - Любое физическое или юридическое лицо (иной экономический, социальный, публичный субъект с правами юридического лица), заключившее или имеющее явно выраженное намерение заключить договор о передаче имущества в доверительное управление Обществу (Управляющему), и о его последующем финансовом обслуживании Управляющим в пределах, обусловленных действующими у Управляющего лицензиями финансовой организации.

2.3. «Активы» – имущество, которым распоряжается Управляющий в рамках действующей лицензии по управлению ценными бумагами, как это определено в ч.

1 ст.5 Закона Российской Федерации 39-ФЗ от 22.04.1996 «О ценных бумагах»: ценные бумаги, денежные средства, предназначенные для совершения сделок с ценными бумагами и/или заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, передаваемые Клиентом Управляющему в доверительное управление, а также денежные средства, ценные бумаги, Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

контракты, приобретаемые Управляющим при осуществлении и в результате доверительного управления в соответствии с положениями настоящего Регламента и Договора.

2.4. «Базовый доход» - сумма потенциального прироста Стоимости Активов за Инвестиционный период, рассчитанную исходя из ставки доходности по Базовому доходу, определенной настоящим Регламентом. Ставка Базового дохода определена в Приложении № 6 Регламента.

2.5. «Балансовая Стоимость Активов» - означает в отношении денежных средств – их номинальную стоимость, в отношении ценных бумаг – стоимость их приобретения, что отражается в соответствующем документе, который Стороны подписывают при приеме/передаче Активов в/из управления (далее – «Акт приема-передачи Активов») по форме Приложения № 2 к Регламенту.

2.6. «Банковский Счет» означает банковский счет, открытый Управляющим в банке для хранения денежных средств Клиента, находящихся в доверительном управлении, а также полученных Управляющим в процессе управления ценными бумагами Клиента, на котором такие денежные средства Клиента учитываются совместно (либо раздельно) с денежными средствами других Клиентов Управляющего.

2.7. «Вознаграждение Управляющего» – вознаграждение, получаемое Управляющим за осуществление доверительного управления Активами, виды, размер и сроки оплаты которого определяются Регламентом (пункт 8, Приложение № 6) и Договором.

2.8. «Денежные средства» – денежные средства, которые Клиент передает Управляющему для управления, а также денежные средства, получаемые Управляющим в результате осуществления доверительного управления по Договору.

2.9. «Договор» – Договор доверительного управления, заключенный между Управляющим и Клиентом, присоединившимся к настоящему Регламенту. Договор включает в себя Регламент, Заявление о присоединении, Уведомление Управляющего о принятии Заявления.

2.10. «Заявление» – заявление о присоединении к Регламенту, составленное по форме, установленной в Приложении № 7 к настоящему Регламенту (для физических лиц), либо по форме, установленной в Приложении № 8 к настоящему Регламенту (для юридических лиц).

2.11. «Инвестиционная стратегия» (или «Стратегия управления») – правила и принципы формирования состава и структуры Активов Клиента при осуществлении Управляющим доверительного управления Активами на основании определяемого Инвестиционного профиля Клиента. Инвестиционная стратегия может быть «Стандартной инвестиционной стратегией» или «Индивидуальной инвестиционной стратегией». Перечень и описание Стандартных инвестиционных стратегий, в соответствии с которыми Управляющий осуществляет доверительное управление в случае заключения Договора, содержится в Приложении № 1 Регламента. Управляющий может осуществлять доверительное управление на основании Индивидуальной инвестиционной стратегии, условия которой согласуются Сторонами при заключении Договора с учетом Инвестиционного профиля клиента.

2.12. «Инвестиционный Счет» – забалансовый счет содержащий совокупность записей в учетной системе Управляющего, отражающую информацию о денежных средствах, ценных бумагах, контрактах, входящих в Активы.

2.13. «Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)» – счет, открываемый Управляющим Клиенту-физическому лицу, содержащий совокупность записей в учетной системе Управляющего, отражающую информацию о Денежных Средствах и Ценных Бумагах, входящем в Активы с учетом правил и ограничений, установленных ст.10.2-1 Закона 39-ФЗ от 22.04.1996 «О ценных бумагах». В настоящим Регламенте порядок ведения и управления ИИС Клиентов не содержится и не рассматривается.

2.14. «Инвестиционный доход» – прирост стоимости активов за инвестиционный период.

Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

2.15. «Инвестиционный период» – период времени от даты первой передачи Клиентом имущества в доверительное управление до каждой текущей Отчетной даты, как это определено пунктом 2.20. Регламента, или даты полного вывода Активов из управления.

2.16. «Инвестиционный профиль клиента» определяется как: доходность от доверительного управления, на которую рассчитывает клиент (далее - ожидаемая доходность); риск, который способен нести клиент (далее - допустимый риск), если клиент не является квалифицированным инвестором; период времени, за который определяются ожидаемая доходность и допустимый риск (далее - инвестиционный горизонт).

2.17. «Интернет-сайт» – сайт в электронной сети «Интернет», владельцем которого является Управляющий - www.investdep.ru.

2.18. «Операции по управлению Активами» – гражданско-правовые сделки (включая срочные сделки), совершаемые Управляющим при управлении Активами, в том числе (но не ограничиваясь) получение Управляющим дивидендов (купонов) по ценным бумагам, денежных средств при погашении Ценных Бумаг.

2.19. «Отчет» - Отчет о деятельности управляющего – документ, содержащий информацию о стоимости, структуре и движении Активов за Отчетный период, об операциях по управлению Активами, о Вознаграждении Управляющего и понесенных Расходах. Полный перечень информации, отражаемый в Отчете, указан в пункте 6 Регламента.

2.20. «Отчетная дата» означает: последний день Отчетного периода, или дату, на которую требуется предоставить отчет, по запросу Клиента или уполномоченного контролирующего органа.

2.21. «Отчетный период» – календарный квартал. Первым Отчетным периодом является период с даты заключения Договора, до даты окончания соответствующего календарного квартала, в котором был заключен Договор. Последним Отчетным периодом является период с даты начала календарного квартала до даты вывода всех Активов Клиента из управления.

2.22. «Рабочий день» означает день, за исключением выходных дней и нерабочих праздничных дней, установленных в соответствии с законодательством Российской Федерации.

2.23. «Расходы» или «Расходы Управляющего» – материальные и денежные траты, понесенные Управляющим при исполнении Договора, включая (но не ограничиваясь) траты, возникшие в связи с участием в судебных спорах в качестве истца, ответчика или третьего лица по искам в связи с осуществлением деятельности по доверительному управлению Активами Клиента, в том числе суммы судебных издержек и государственной пошлины, траты на встречное обеспечение, расходы на исполнение судебных актов и/или взыскание с ответчика признанной судом задолженности, а также иные расходы, связанные с доверительным управлением Активами, такими как: комиссии регистраторов, депозитариев, брокеров, клиринговых, расчетных систем и аналогичных им финансовых посредников.

2.24. «Стоимость Активов» – определяемые Управляющим в соответствии с «Методикой оценки стоимости объектов доверительного управления» (Приложение № 12 Регламента) стоимость ценных бумаг, номинальную стоимость денежных средств, контрактов в составе Активов с учетом процентного (купонного) дохода по ценным бумагам и вкладам, существующих обязательств, возникших в результате управления Активами. Указанная Методика используется Сторонами, в том числе, при оценке стоимости Активов при приеме их от Клиента в управление Управляющим, а также при указании стоимости Активов в Отчетах.

2.25. «Счет депо» или «Счет депо Управляющего» – счет депо Доверительного управляющего, открываемый Управляющим для учета прав на Ценные Бумаги в депозитариях или у регистраторов.

Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

3.

3.1. В соответствии с заключаемым Сторонами Договором Клиент передает Управляющему в доверительное управление Активы, а Управляющий обязуется за Вознаграждение осуществлять доверительное управление Активами, применяя наилучшие доступные Управляющему в текущих условиях методики, практики, компетенции, направленные на приращение реальной и номинальной стоимости таких Активов, исключительно в интересах Клиента, являющегося выгодоприобретателем по Договору.

3.2. Клиент всегда остается собственником Активов, за вычетом Вознаграждения Управляющего, его Расходов в соответствии с Договором, налогов и прочих отчислений в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ КЛИЕНТА

4.

Клиент обязуется:

4.1.

4.1.1. Предоставить Управляющему требуемые ему документы (доверенности, нотариальные доверенности, выписки, справки, сведения и т.д.) для открытия счетов, и самостоятельно оплатить связанные с этим расходы, а также по требованию Управляющего самостоятельно открыть счета в сторонних организациях, требуемые Управляющему для осуществления им своих обязательств по Договору.

4.1.2. Подписать и/или представить Управляющему необходимые документы в течение 10 (десяти) рабочих дней после получения от Управляющего соответствующего требования в случае, если по мнению Управляющего, для целей исполнения Договора будут необходимы подписание и/или передача Клиентом таких документов. Такими необходимыми документами могут быть, предусмотренные настоящим Регламентом или иными внутренними документами Управляющего: доверенности, поручения, заявления, сведения о наличии счетов для последующего перечисления (зачисления) Активов, иные аналогичные документы и сведения.

4.1.3. Передать в доверительное управление Управляющему при заключении Договора Активы (Денежные средства и/или Ценные бумаги) общей стоимостью не менее 500 000 (пятисот тысяч) рублей. Передача в доверительное управление Управляющему Ценных бумаг возможна при условии предварительного письменного согласования с Управляющим перечня передаваемых ценных бумаг и их Балансовой стоимости.

4.1.4. Выплачивать Вознаграждение Управляющему за исполнение обязанностей по Договору в порядке и размере, определенных в настоящем Регламенте, а также возмещать Расходы Управляющего согласно настоящего Регламента.

4.1.5. Требовать вывода денежных средств и/или ценных бумаг из доверительного управления не иначе как путем направления Управляющему письменного уведомления о выводе Активов по форме Приложения № 3 Регламента.

4.1.6. Поддерживать сальдовую стоимость Активов (определяемую как стоимость переданных в управление Управляющему Активов, минус стоимость Активов, выведенных из управления Управляющего, минус удержанное (подлежащее удержанию) Управляющим Вознаграждение) не ниже неснижаемого остатка, равного минимальной оценочной стоимости Активов, которая может быть передана в доверительное управление при заключении Договора, как это определено в пункте 4.1.3. настоящего Регламента. В случае нарушения указанного требования Договор доверительного управления может быть расторгнут Управляющим в одностороннем порядке, как это указано в пункте 15.3. Регламента.

4.1.7. Самостоятельно отслеживать изменения, дополнения, новые редакции настоящего Регламента, размещенные на Интернет-сайте Управляющего. Клиент самостоятельно несет риск неблагоприятных последствий, вызванных отсутствием у Клиента информации об изменениях, дополнениях, новых редакций Регламента, размещенных на Интернет-сайте Управляющего.

Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

4.1.8. Письменно уведомлять Управляющего об изменении персональных (идентификационных) данных Клиента: для Клиентов – физических лиц, не позднее 30 (тридцати) календарных дней с даты, когда такие изменения произошли; для Клиентов – юридических лиц 10 (десяти) рабочих дней. Уведомление осуществляется направлением Управляющему Анкеты по форме Приложения № 5 Регламента.

4.1.9. При заключении Договора сообщить Управляющему, является ли Клиент или кто-либо из его близких родственников:

лицом замещающим (занимающим) государственные должности Российской Федерации (перечень государственных должностей изложен в Указе Президента РФ от 11.01.1995 г. № 32 «О государственных должностях Российской Федерации»);

лицом замещающим (занимающим) должности первого заместителя и заместителей Генерального прокурора Российской Федерации;

лицом замещающим (занимающим) должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации;

лицом замещающим (занимающим) государственные должности субъектов Российской Федерации;

лицом замещающим (занимающим) должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации, Правительством Российской Федерации или Генеральным прокурором Российской Федерации;

лицом замещающим (занимающим) должности заместителей руководителей федеральных органов исполнительной власти;

лицом замещающим (занимающим) должности в государственных корпорациях, фондах и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации;

лицом замещающим (занимающим) должности глав городских округов, глав муниципальных районов;

публичным должностным лицом иностранного государства;

должностным лицом публичных международных организаций;

учредителем, руководителем общественных организации, объединений, религиозных организаций, политических партий, фондов, иностранных некоммерческих неправительственных организаций и их филиалов и представительств, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации.

Клиент имеет право:

4.2.

4.2.1. В любое время дополнять Активы Денежными средствами и/или Ценными бумагами при соблюдении следующих условий: единовременный взнос от Клиента должен быть на сумму не менее 50 000 (пятидесяти тысяч) рублей. Передача в управление Управляющему Активов, не являющихся денежными средствами – валютой Российской федерации (иностранная валюта, Ценные бумаги, контракты), может быть осуществлена только после письменного согласования с Управляющим списка и балансовой стоимости передаваемых Ценных бумаг и/или иного имущества.

4.2.2. В любое время выводить часть денежных средств, ценных бумаг из состава Активов при условии обеспечения условия по размеру минимального (неснижаемого) остатка Активов, как это указано в пункте 4.1.3. настоящего Регламента. Порядок вывода Ценных бумаг из Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

состава Активов осуществляется в соответствии с указаниями Клиента, однако может быть скорректирован Управляющим в зависимости от реальной ситуации на рынках и торговых площадках.

4.2.3. Получать информацию от Управляющего об управлении Активами в виде Отчетов по запросу Клиента помимо регулярной обязательной отчетности Управляющего. По письменному запросу Клиента Управляющий обязан в срок, не превышающий 10 (десять) рабочих дней со дня получения запроса, предоставить Клиенту информацию об Активах Клиента, их стоимости, а также о сделках, совершенных за счет Клиента в интересующем Клиента периоде. Информация предоставляется на дату, указанную в запросе, а если дата не указана - на дату получения запроса Управляющим. Информация о сделках, совершенных за счет имущества Клиента, предоставляется в объеме и за период, указанный в таком запросе.

4.2.4. В любое время изменять Инвестиционную стратегию, направив Управляющему письменное заявление, составленное по форме Приложения № 11 Регламента.

В случае поступления от Клиента письменного заявления на смену инвестиционной стратегии по форме Приложения № 11 Управляющий начинает осуществлять доверительное управление Активами Клиента в соответствии с новой Инвестиционной стратегией в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты получения Управляющим указанного заявления. Изменение Инвестиционной стратегии не допускается, если у Управляющего по каким-либо уважительным причинам отсутствуют возможности изменения такой стратегии. О невозможности изменения стратегии Управляющий направляет Клиенту соответствующее уведомление.

ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ УПРАВЛЯЮЩЕГО

5.

Обязанности Управляющего следующие:

5.1.

5.1.1. Открыть необходимые счета для осуществления операций по управлению Активами.

5.1.2. Соблюдать в процессе управления Активами условия и ограничения, установленные Инвестиционной стратегией, выбранной Клиентом (Приложении № 1 Регламента) и указанной им в Заявлении о заключении Договора доверительного управления. Данная обязанность прекращается с момента получения от Клиента Уведомления о выводе всех Активов из управления. В случае возникновения нарушения состава и/или структуры Активов, предусмотренных в описании Инвестиционной стратегии, если соответствующее нарушение не является результатом действий Управляющего, он обязан устранить такое нарушение мерами, в наибольшей степени отвечающими интересам Клиента, в течение 60 (шестидесяти) календарных дней с момента возникновения нарушения. Если соответствующее нарушение является результатом действий Управляющего, он обязан устранить такое нарушение мерами, в наибольшей степени отвечающими интересам Клиента, в течение 30 (тридцати) календарных дней с момента возникновения нарушения.

5.1.3. Осуществлять размещение Активов и управлять ими в интересах Клиента, проявляя при этом должную заботливость об интересах Клиента и необходимую осмотрительность.

5.1.4. Управляющий направляет Клиенту Отчет Доверительного управляющего по завершении Отчетного периода (Квартальный Отчет) – регулярная отчетность.

5.1.5. Помимо регулярной отчетности, Управляющий направляет Отчет Клиенту по его письменному запросу.

5.1.6. Управляющий обрабатывает персональные данные, полученные от Клиента, исключительно на условиях конфиденциальности.

5.1.7. Управляющий предоставляет по требованию Клиента сведения о деятельности и финансовом состоянии Управляющего, не являющиеся коммерческой тайной Управляющего.

Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

5.1.8. Управляющий выполняет поручения Клиента о выводе из состава Активов Денежных Средств в течение 10 (десяти) рабочих дней с момента получения соответствующего уведомления Клиента о выводе, за исключением случаев, когда на Инвестиционном счете Клиента отсутствует необходимая сумма денежных средств и, несмотря на разумные усилия, предпринятые Управляющим, продажа Ценных Бумаг для целей вывода денежных средств не была осуществлена в указанный выше срок вследствие состояния финансовых рынков или по иным причинам, возникшим не по вине Управляющего. В случае если Управляющий не осуществил продажу ценных бумаг в указанные выше сроки, Управляющий информирует Клиента о причинах, препятствующих исполнению данного обязательства в указанный выше срок, а также предложить возможные альтернативные способы исполнения поручения Клиента. При подаче Клиентом Уведомления о выводе всех Активов Управляющий обязан выполнить его в срок, предусмотренный пунктом 15.4 Регламента. В случае, если условия открытого в кредитной организации банковского вклада (депозита), в который размещены Активы, не предусматривают возврат полной суммы или части суммы банковского вклада (депозита) по требованию вкладчика до окончания срока вклада (депозита), то при отсутствии на Инвестиционном счете Клиента суммы денежных средств, достаточной для исполнения поручения Клиента о выводе из состава Активов денежных средств, Управляющий исполняет поручение Клиента в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты окончания срока банковского вклада (депозита) или поступления на Инвестиционный счет процентов по банковскому вкладу (депозиту) в достаточном количестве.

5.1.9. Управляющий выполняет поручения Клиента о выводе из состава Активов Ценных Бумаг в течение 10 (десяти) рабочих дней с момента получения соответствующего уведомления Клиента о выводе за исключением случаев, когда, несмотря на разумные усилия Управляющего, передача ценных бумаг не может быть осуществлена в указанный выше срок по причинам, возникшим не по вине Управляющего. В случае если Управляющий не осуществил вывод Ценных Бумаг в указанные выше сроки, Управляющий информирует Клиента о причинах, препятствующих исполнению данного обязательства в указанный выше срок, а также предлагает возможные альтернативные способы исполнения поручения Клиента.

При подаче Клиентом Уведомления о выводе всех Активов Управляющий обязан выполнить его в срок, предусмотренный пунктом 15.4 Регламента.

5.1.10. Управляющий ведет раздельный учет Активов Клиента и собственного имущества Управляющего, а также имущества других клиентов Управляющего, находящегося в управлении Управляющего.

5.1.11. Управляющий ведет раздельный учет Операций по управлению Активами Клиента и иных операций Управляющего.

5.1.12. Управляющий не допускает совершения с Активами Клиента операций, сделок, не разрешенных действующим законодательством Российской Федерации.

5.1.13. Управляющий заранее уведомляет Клиента о возможном конфликте интересов Управляющего и Клиента или Клиента и других клиентов Управляющего.

5.1.14. Управляющий возвращает Клиенту Активы после получения от Клиента Уведомления о выводе всех Активов или при истечении срока действия Договора Доверительного управления.

Управляющий имеет право:

5.2.

5.2.1. Самостоятельно без согласования с Клиентом совершать Операции по управлению Активами в соответствии с положениями Регламента и Договора.

5.2.2. Получать Вознаграждение в порядке и размере, определенном настоящим Регламентом и Договором.

5.2.3. Объединять Денежные Средства Клиента с денежными средствами других клиентов (учредителей управления) на одном банковском счете в банке и/или клиринговой Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

организации, а также объединять на одном Счете депо (лицевом счете) Управляющего Ценные Бумаги с ценными бумагами, переданными Управляющему в доверительное управление другими учредителями управления, а также полученными в процессе управления ценными бумагами, в стороннем Депозитарии.

5.2.4. Передавать персональные данные Клиента или его уполномоченных лиц в объеме, указанном в пункте 11.5 Регламента, третьим лицам исключительно на условиях конфиденциальности.

5.2.5. Возвращать Клиенту денежные средства, переданные им Управляющему с нарушением пункта 4.2.1 Регламента или пункта 4.2.2 Регламента, путем перечисления денежных средств в соответствующем размере по последним известным Управляющему банковским реквизитам Клиента.

5.2.6. В одностороннем внесудебном порядке (статья 450.1 Гражданского кодекса Российской Федерации) отказаться от исполнения Договора, если в результате вывода Клиентом части Денежных Средств, Ценных Бумаг из состава Активов, или в случае существенного падения курсовой (биржевой) стоимости Ценных Бумаг или валюты, сальдовая Стоимость Активов станет меньше размера неснижаемого остатка, установленного пунктом 4.1.3. Регламента. При этом порядок расторжения Договора определяется пунктом 15.3 Регламента.

5.2.7. Управляющий вправе поручить другому лицу совершать от имени Управляющего или от имени этого лица сделки за счет имущества, находящегося в Доверительном управлении, если иное не предусмотрено Договором доверительного управления.

ОТЧЕТНОСТЬ УПРАВЛЯЮЩЕГО

6.

6.1. Отчеты Клиенту предоставляются Управляющим не позднее 10 (десяти) рабочих дней, следующих по завершении Отчетного периода, либо с даты получения Управляющим письменного запроса Клиента.

6.2. Отчеты изготавливаются Управляющим в письменной (бумажной) форме, подписываются уполномоченными сотрудниками Управляющего с заверением печатью Управляющего. Отчеты хранятся по месту нахождения Управляющего до момента их востребования Клиентом либо его уполномоченным представителем.

6.3. По требованию Клиента и за его счет, Отчеты могут быть направлены Управляющим почтой (заказным письмом) по адресу, указанному Клиентом, либо иным способом, индивидуально согласованным Сторонами.

6.4. Также по требованию Клиента, ему может быть направлена электронная копия Отчета по электронному адресу, указанному Клиентом. Электронная информация направляется только в распространенных (массовых) электронных форматах, воспринимаемых большинством компьютеров по умолчанию. Такая информация направляется Клиенту исключительно для сведения и не является официальным документом, с которым Стороны связывают какие-либо правовые последствия. При этом Управляющий не несет ответственности за конфиденциальность направленной информации, за е соответствие специальным электронным форматам, за корректность, своевременность и достоверность.

6.5. Отчеты считаются принятыми Клиентом, а отраженные в Отчетах результаты доверительного управления Активами – согласованными Клиентом, если в течение 10 (десяти) рабочих дней, следующих за днем вручения Клиенту (его уполномоченному представителю) соответствующего Отчета, Управляющий не получил от Клиента в письменной форме замечаний и возражений по представленному Отчету. Порядок направления Отчетов определен пунктом 18.1 настоящего Регламента.

6.6. Отчет о деятельности Управляющего, направляемый Клиенту по завершении

Отчетного периода, содержит следующую информацию:

Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

сведения о динамике ежемесячной доходности Активов Клиента за весь период доверительного управления;

сведения о стоимости Активов Клиента, определяемой на конец каждого месяца за период доверительного управления;

в случае, если в соответствии с инвестиционной стратегией доходность Активов Клиента поставлена в зависимость от изменения индекса или иного целевого показателя, Отчет содержит динамику ежедневного изменения стоимости Активов в сопоставлении с динамикой изменения указанного индекса или иного целевого показателя;

если Клиент является юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, Отчет содержит информацию в отношении имущества, находящегося в доверительном управлении, необходимую для отражения в бухгалтерском учете клиента и составления его бухгалтерской отчетности;

сведения о депозитариях, регистраторах, осуществляющих учет прав на ценные бумаги Клиента, находящиеся в доверительном управлении, в том числе полное наименование, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), основной государственный регистрационный номер (ОГРН) и адрес места нахождения;

сведения об иностранных организациях, осуществляющих учет прав на ценные бумаги Клиента, находящиеся в доверительном управлении, в том числе полное наименование на иностранном языке, международный код идентификации (при наличии) и адрес места нахождения;

наименование и адрес места нахождения кредитных организаций, в которых Управляющему открыты банковские счета для расчетов по операциям, связанным с доверительным управлением ценными бумагами и денежными средствами Клиента, в том числе полное наименование, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), основной государственный регистрационный номер (ОГРН) и адрес места нахождения;

сведения о брокерах и/или иных лицах, которые совершают по поручению Управляющего сделки, связанные с управлением ценными бумагами и денежными средствами Клиента, в том числе полное наименование, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), основной государственный регистрационный номер (ОГРН) и адрес места нахождения;

информацию по всем расходам, понесенным Управляющим в связи с осуществлением доверительного управления по договору с Клиентом в отчетном периоде и подлежащим возмещению за счет имущества Клиента, а также информацию о Вознаграждении Управляющего за Отчетный период, с приведением расчета его размера;

в случае осуществления Управляющим в Отчетном периоде прав голоса по ценным бумагам Клиента, в Отчете отражается, по каким ценным бумагам осуществлялось голосование на общем собрании владельцев ценных бумаг с указанием выбранного им варианта голосования по каждому вопросу повестки дня.

6.7. По письменному запросу Клиента Управляющий также в срок, не превышающий 10 (десять) рабочих дней со дня получения запроса, направляет Отчет о деятельности

Управляющего. Такой Отчет содержит следующую информацию:

о всех Активах Клиента, их стоимости;

о всех сделках, совершенных за счет Клиента.

Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

Такая информация предоставляется на дату, указанную в запросе клиента, а если дата не указана - на дату получения запроса Управляющим. Информация о сделках, совершенных за счет имущества Клиента, предоставляется в объеме и за период, указанный в запросе клиента.

Требования настоящего пункта не распространяются на информацию, содержащуюся в документах и записях, в отношении которых истек срок хранения – 5 (пять) лет.

6.8. Управляющий информирует Клиента путем направления специального Уведомления:

об уменьшении стоимости Активов на 20 (двадцать) и более процентов по сравнению со стоимостью Активов, указанной в последнем Отчете (без учета средств, возвращенных Клиенту по его требованию, и средств, внесенных Клиентом, с даты направления Клиенту последнего Отчета), а также о причинах такого уменьшения; об уменьшении стоимости Активов на 50 (пятьдесят) и более процентов по сравнению со стоимостью Активов, указанной в последнем Отчете (без учета средств, возвращенных Клиенту по его требованию, и средств, внесенных Клиентом, с даты направления Клиенту последнего Отчета), а также о причинах такого уменьшения.

6.9. Управляющий предоставляет Клиенту справку о доходах физического лица (форма 2НДФЛ) по форме и в порядке, предусмотренном действующим законодательством.

ПЕРЕДАЧА И ВОЗВРАТ АКТИВОВ

7.

7.1. Для передачи Активов Клиент переводит Ценные Бумаги на Счет депо, а Денежные Средства на Банковский Счет Доверительного управляющего (Управляющего) в сроки и порядке, установленные настоящим Регламентом. Если Активы не переданы лицом, имеющим намерение заключить Договор, в доверительное управление в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты направления ему Уведомления, Управляющий вправе не принимать Активы в управление и возвратить их указанному лицу.

7.2. Денежные Средства считаются принятыми в управление Управляющим в день их поступления на Банковский Счет, если они не возвращены Управляющим в соответствии с пунктом 5.2.5. Регламента или в соответствии с пунктом 7.1 Регламента. Передача в Доверительное управление Ценных Бумаг оформляется Сторонами путем подписания соответствующего Акта приема-передачи с указанием их Балансовой Стоимости (исключительно для целей бухгалтерского учета) на основании выписки по соответствующему Счету депо, и датой фактического принятия указанных Активов в управление. Для целей ведения учета Ценных Бумаг и результатов Операций по управлению Активами, для целей корректного налогообложения сделок, до момента подписания Акта приема-передачи Клиент представляет Управляющему документы, подтверждающие затраты Клиента на приобретение Ценных Бумаг.

7.3. Вывод Активов Клиента в виде Ценных Бумаг Стороны подтверждают путем подписания Сторонами Акта приема-передачи по форме Приложения № 2 Регламента с указанием Балансовой Стоимости Активов. Датой вывода Активов из доверительного управления считается: для Денежных Средств – дата их списания с Банковского счета Управляющего; для бездокументарных ценных бумаг, а также для документарных ценных бумаг с обязательным централизованным хранением – дата списания Ценных Бумаг со Счета депо (лицевого счета регистратора) Управляющего.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ УПРАВЛЯЮЩЕГО

8.

8.1. Вознаграждение Управляющего определяется в соответствии со следующими положениями.

8.1.1. Вознаграждение Управляющего состоит из Стандартного и Дополнительного Вознаграждения.

Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

8.1.2. Стандартное вознаграждение Управляющего составляет определяемый Приложением № 6 Регламента платеж в размере процентной ставки, исчисленной от среднего значения сальдовой Стоимости всех Активов, находившихся в управлении за весь Отчетный период. Если в текущем Отчетном периоде Клиент вывел (ввл) Активы из управления (в управление) Управляющим, в целях окончательных расчетов с Клиентом, сальдовая стоимость Активов рассчитывается пропорционально их времени фактического нахождения в управлении.

8.1.3. Вознаграждение Управляющего рассчитывается в последний рабочий день Отчетного периода. Вознаграждение Управляющего ни при каких условиях не может быть мене 5 000 (пяти тысяч) рублей за Отчетный период, включая первый и последний Отчетный периоды.

8.1.4. Дополнительное Вознаграждение Управляющего не является фиксированной и обязательной частью Вознаграждения и составляет определенный процент от превышения Инвестиционного дохода над Базовым доходом за Отчетный период, ставка доходности по которому составляет определенный процент годовых в валюте Российской Федерации. Ставки Дополнительного Вознаграждения, процентная ставка по Базовому доходу зависят от Стоимости Активов, переданных в Доверительное управление при заключении Договора (или на дату получения Управляющим Заявления на изменение Инвестиционной стратегии) и определяются согласно Приложению № 6 Регламента. Если валюта, в которой номинированы Активы (часть Активов), отлична от валюты (рубли РФ), в которой указана ставка доходности для Базового дохода, то Стоимость Активов для целей расчета Инвестиционного дохода и Базового дохода определяется в рублях РФ по курсу Центрального Банка Российской Федерации на каждую Отчетную дату.

8.1.5. Расчет Дополнительного Вознаграждения Управляющего осуществляется в последний рабочий день Отчетного периода, по состоянию Инвестиционного дохода на последний рабочий день Отчетного периода, по ставкам, указанным в Приложении № 6 Регламента.

Дополнительное Вознаграждение Управляющего взимается исключительно за счет Инвестиционного дохода по окончании Отчетного периода (Инвестиционного периода).

8.2. Вознаграждение, рассчитанное в иностранной валюте, подлежит оплате в рублях Российской Федерации по курсу Центрального банка Российской Федерации на день оплаты.

8.3. При достаточности Денежных Средств на инвестиционных счетах Клиента Управляющий самостоятельно, без получения дополнительного поручения либо согласия Клиента, взимает Вознаграждение Управляющего путем удержания его суммы из Активов Клиента в последний рабочий день Отчетного периода.

8.4. При недостаточности Денежных Средств на инвестиционных счетах Клиента для взимания суммы Вознаграждения Управляющий имеет право по своему усмотрению продать любые Активы или Ценные Бумаги в количестве, достаточном для оплаты Вознаграждения, и получить сумму Вознаграждения из вырученных Денежных Средств без получения дополнительного поручения либо согласия Клиента.

Если имеющихся на Инвестиционном счете Клиента Активов (Ценных бумаг) недостаточно для полной оплаты Вознаграждения, Управляющий также самостоятельно реализует Активы Клиента, из которых получает максимально возможное в данных условиях частичное Вознаграждение, после чего уведомляет Клиента об отсутствии Активов на Инвестиционном счете Клиента. Неоплаченная часть Вознаграждения для последующей оплаты Клиенту не предъявляется и не взыскивается, однако взыскивается в последующем, в случае дополнительного внесения Клиентом Активов на Инвестиционные счета в рамках действующего Договора доверительного управления.

8.5. Управляющий имеет право получить полную сумму Вознаграждения до уплаты всех налогов и сборов, которые могут возникнуть у Клиента в соответствии с требованиями действующего законодательства о налогах и сборах Российской Федерации или иного применимого законодательства, а также до исполнения обязательства по возврату Активов в соответствии с пунктом 15.4. настоящего Регламента.

Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

ПРИНЦИПЫ УПРАВЛЕНИЯ И УЧЕТА АКТИВОВ

9.

9.1. Осуществляя доверительное управление по Договору, Управляющий действует без необходимости получения от Клиента каких-либо указаний, поручений или инструкций в отношении использования, приобретения, продажи и иной передачи Активов, а также назначения агентов: строго в соответствии с направлениями и способами инвестирования, указанными в описании конкретной Инвестиционной стратегии, указанной в Договоре доверительного управления.

9.2. Фактом направления Управляющему подписанного Заявления о заключении Договора доверительного управления Клиент подтверждает и соглашается, что все права и обязанности, которые возникают у Управляющего в результате действий по Договору, исполняются за счет Активов.

9.3. Управляющий, принимая Клиента на обслуживание в соответствии с настоящим Регламентом, осуществляет его регистрацию. При регистрации Клиенту присваивается регистрационный код, являющийся идентификатором Клиента при совершении операций с Активами в соответствии с настоящим Регламентом.

9.4. Регистрационный код доводится до сведения Клиента Управляющим посредством указания в Уведомлении о согласии на заключение Договора доверительного управления по форме Приложения № 9 Регламента. Клиент указывает регистрационный код при любых отношениях, обращениях к Управляющему, связанных с операциями по доверительному управлению Активами в соответствии с настоящим Регламентом.

9.5. Управляющий осуществляет право голоса по Ценным Бумагам на общих собраниях владельцев (кредиторов) Ценных Бумаг, а также осуществляет другие полномочия собственника в отношении Ценных Бумаг исключительно по своему усмотрению без получения соответствующих инструкций от Клиента. Договором доверительного управления могут быть ограничены права Управляющего по настоящему пункту Регламента.

9.6. Управляющий вправе совершать Операции по управлению Активами, используя услуги брокера (брокеров), отбираемых Управляющим по его собственному усмотрению.

9.7. При осуществлении управления по Договору Управляющий обязуется проявлять должную осмотрительность и заботливость об интересах Клиента. Для целей толкования настоящего Регламента и Договора, к проявлению должной осмотрительности и заботливости не относится обязательство Управляющего совершать какие-либо сделки с Активами по лучшим ценам приобретения, продажи Ценных Бумаг в течение какого-либо временного периода.

9.8. Любые дивиденды (иные выплаты), причитающиеся по Ценным Бумагам и полученные Управляющим, включаются в состав Активов. При этом Управляющий не несет ответственности перед Клиентом за действия эмитентов (их агентов) в отношении объявленных, но не выплаченных купонов, процентов, дивидендов, а также за неправомерное удержание эмитентом (его агентом) налогов или любых других денежных сумм из суммы начисленных дивидендов (процентов). В этом случае Управляющий будет предпринимать необходимые меры для оказания содействия Клиенту в защите его прав на условиях, согласованных Сторонами дополнительно.

НАЛОГООБЛОЖЕНИЕ

10.

10.1. Исчисленное Вознаграждение Управляющего включает в себя любые законные налоги, которые могут быть начислены Управляющему на Вознаграждение, и оплачиваются из Активов Клиента совместно и одновременно с оплатой Вознаграждения.

Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

10.2. Все расходы (включая Вознаграждение) и суммы возможных неустоек в соответствии с настоящим Регламентом указаны с учетом НДС (при его наличии) и иных аналогичных налогов, которые могут быть начислены на Расходы и суммы неустойки.

10.3. В случаях предусмотренных законодательством, Управляющий, в качестве налогового агента, самостоятельно удерживает и перечисляет налоги с доходов Клиента, полученных при управлении Активами. В остальных случаях Клиент несет самостоятельную единоличную ответственность за уплату налогов по любым операциям с Активами, совершенным согласно настоящему Договору.

ЗАВЕРЕНИЯ, УВЕДОМЛЕНИЯ И ГАРАНТИИ СТОРОН

11.

11.1. Фактом направления Управляющему подписанного Заявления о заключении Договора доверительного управления Клиент гарантирует, что:

на дату передачи Активов в доверительное управление Управляющему не существует никаких ограничений, которые могли бы препятствовать или сделать невозможным операции с Активами в соответствии с настоящим Регламентом и Договором. Любые передаваемые Активы не обременены никакими правами третьих лиц;

для целей заключения Договора и исполнения своих обязательств, предусмотренных настоящим Регламентом и Договором, Клиентом соблюдены все требования действующего законодательства Российской Федерации.

11.2. Фактом направления Управляющему подписанного Заявления о заключении Договора доверительного управления Клиент признает, что инвестирование в российские ценные бумаги связано с более высокой степенью рисков, по сравнению с инвестированием на других, более развитых фондовых рынках. Такие риски включают в себя, не ограничиваясь только ими: повышенный политический риск экспроприации, национализации, налогообложения конфискационного характера, неисполнения государством обязательств по ценным бумагам, политическую, социальную или экономическую нестабильность, девальвацию и колебания курсов обмена валют, политику, направленную на сокращение доходности от инвестиций, включая, помимо прочего, ограничение инвестиций в отрасли экономики, рассматриваемые в качестве сферы особых государственных интересов. Клиент также осознает риск введения отдельными государствами санкций в отношении Российской Федерации, отдельных отраслей е экономики, эмитентов ценных бумаг, контрагентов Управляющего по сделкам в рамках доверительного управления, депозитариев, агентов и других компаний, участвующих в исполнении указанных сделок, что может привести к запрету (невозможности совершения, исполнения) отдельных сделок, блокированию счетов Управляющего.

11.3. Фактом направления Управляющему подписанного Заявления о заключении Договора доверительного управления Клиент согласен освободить Управляющего и его аффилированных лиц, включая их директоров, руководителей, менеджеров, от какой-либо ответственности и обязанности возместить какие-либо понесенные Клиентом убытки, возникающие в связи с решениями принятыми Управляющим, которые могут быть основаны на предоставленной Клиентом информации, или в результате предоставления Клиентом неполной, неточной, неверной информации.

11.4. Фактом направления Управляющему подписанного Заявления о заключении Договора доверительного управления Клиент подтверждает, что все Отчеты, счета, справки об оплате Вознаграждения Управляющего, все иные уведомления, предусмотренные настоящим Регламентом, в том числе уведомление о расторжении Договора, считаются надлежаще доставленными ему с момента вручения Клиенту, представителю Клиента, направления по почте, либо курьером.

11.5. Фактом направления Управляющему подписанного Заявления о заключении Договора доверительного управления Клиент дает свое согласие на обработку Управляющим Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

персональных данных Клиента, переданных Клиентом Управляющему или полученных Управляющим в процессе заключения или исполнения Договора, в том числе данных о фамилии, имени, отчестве Клиента, дате и месте рождения (возрасте), гражданстве, данных документа, удостоверяющего личность, данных об адресе регистрации и адресе фактического места жительства, ИНН, телефоне, адресе электронной почты, банковских реквизитах Клиента, данных об открытых Клиенту счетах и об имуществе Клиента, операциях с этим имуществом, о среднемесячных доходах и расходах, о сбережениях, данных Клиента, содержащиеся в форме W-9 (форма, заполняемая налогоплательщиками США). Данное согласие предоставляется на совершение следующих действий с персональными данными:

передача третьим лицам, сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение и трансграничная передача персональных данных иностранным государственным органам, иностранному налоговому органу и/или иностранным налоговым агентам (посредникам), уполномоченным иностранным налоговым органом на удержание иностранных налогов и сборов в порядке и объеме, не противоречащем российскому законодательству. Управляющий как оператор, осуществляющий обработку персональных данных, вправе осуществлять указанные действия как с использованием средств автоматизации (в том числе исключительно), так и без использования таких средств. Для целей настоящего пункта Регламента под третьими лицами понимаются органы власти, в том числе иностранного государства (в том числе Internal Revenue Service of Department of US Treasury – Служба внутренних доходов (налоговая инспекция) Казначейства США), или лица, исполняющие обязанности такого органа, аудиторские организации и профессиональные консультанты, брокеры, депозитарии и банки. Управляющий гарантирует, что передача любой информации третьим лицам будет осуществляться исключительно при условии соблюдения их конфиденциальности и исключительно для достижения цели обработки персональных данных. Целью обработки персональных данных является: надлежащее исполнение договоров, заключенных с Клиентом, надлежащее исполнение заявок, поданных Клиентом, а также осуществление Управляющим любых прав и обязанностей, предусмотренных внутренними процедурами, действующим законодательством Российской Федерации;

предложение финансовых, банковских услуг, оказываемых Управляющим; анализ финансового состояния Клиента, необходимый для предложения услуг, предусмотренных настоящим Регламентом, а также исполнение применимого законодательства, в том числе FATCA (закон США о налогообложении иностранных счетов – Foreign Accounts Tax Compliance Act).

11.6. Управляющий подтверждает, что обработка персональных данных Клиента будет осуществляться исключительно в интересах Клиента и будет направлена на обеспечение надлежащего исполнения обязанностей, возникающих у Управляющего в связи с Договором в отношении Клиента и в отношении третьих лиц.

11.7. Срок, в течение которого действует согласие на обработку, в том числе автоматизированную, персональных данных, составляет 6 лет с момента прекращения последних договорных отношений Клиента с Управляющим, отзыв согласия осуществляется в порядке, установленном законодательством.

11.8. Фактом направления Управляющему подписанного Заявления о заключении Договора доверительного управления Клиент подтверждает, что до заключения Договора он ознакомился с «Методикой оценки стоимости объектов доверительного управления»

(Приложение № 12 Регламента) входящих в Активы клиентов Управляющего, и что Клиент согласен с данной Методикой. Порядок внесения изменений в Методику, вступления их в силу, права Клиента в связи с его несогласием с изменениями Методики, определяются аналогично порядку внесения изменений, дополнений в настоящий Регламент, установленный пунктом 1.12 Регламента.

Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

11.9. Стороны настоящим соглашаются рассматривать настоящие заверения и гарантии как существенные условия Договора, при нарушении которых каждая Сторона вправе расторгнуть Договор в одностороннем порядке.

ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

12.

12.1. Стороны несут ответственность за неисполнение либо ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору при наличии вины.

12.2. При невыполнении или ненадлежащем выполнении Управляющим обязательств, предусмотренных в пунктах 5.1.8-9. и пункте 15.4. настоящего Регламента, за исключением случаев, когда такое невыполнение или ненадлежащее выполнение обязательств произошло вследствие состояния финансовых рынков или иных причин, возникших не по вине Управляющего, Клиент вправе потребовать от Управляющего уплаты пени в размере 0,01% (одна сотая процента) от Стоимости Активов, несвоевременно выведенных Управляющим, за каждый Рабочий день просрочки, но не более 10% (десяти процентов) от указанной выше суммы.

12.3. При невыполнении или ненадлежащем выполнении Клиентом обязательств, предусмотренных в пункте 4.1.4 Регламента, Управляющий вправе потребовать от Клиента уплаты пени в размере 0,01% (одна сотая процента) от размера невыполненного или ненадлежащим образом выполненного обязательства Клиента за каждый Рабочий день просрочки, но не более 10% (десяти процентов) от указанной выше суммы.

12.4. В случае полного или частичного вывода Клиентом Денежных Средств, Ценных Бумаг из состава Активов Управляющий имеет право удержать с Клиента неустойку в размере 2 % (два процента) от Стоимости Активов, выводимых из управления, если вывод Активов осуществляется в течение первых 180 (ста восьмидесяти) дней с даты поступления Активов в управление к Управляющему. Неустойка удерживается из Активов Клиента. Неустойка не взимается Управляющим при возврате Активов Клиенту: в связи с истечением указанного в пункте 15.1 Регламента срока действия Договора, включая случаи его продления согласно пункту 15.2 Регламента; или при досрочном расторжении Договора по инициативе Управляющего; при досрочном расторжении Договора по инициативе Клиента в случае, указанном в пункте 1.12 Регламента; или при частичном выводе из управления Денежных Средств в соответствии с пунктом 5.2.6. настоящего Регламента.

12.5. Управляющий не несет ответственности за неисполнение или за ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору в следующих случаях:

12.5.1. Неисполнения эмитентом Ценных Бумаг своих обязательств по погашению Ценных Бумаг, по выплате причитающихся по Ценным Бумагам периодических платежей или иных обязательств по Ценным Бумагам или исполнения указанных обязательств с нарушением сроков;

12.5.2. Невыполнения кредитной организацией обязательств по возврату полной суммы или части суммы размещенного у нее банковского вклада (депозита), а также обязательств кредитной организации по выплате процентов за пользование суммой банковского вклада (депозита), предусмотренных договором банковского вклада;

12.5.3. Других действий эмитента или кредитной организации, в которой размещен банковский вклад (депозит), не поддающихся разумному контролю со стороны Управляющего;

12.5.4. Снижения стоимости Активов;

12.5.5. Неисполнения своих обязательств контрагентами по сделкам Управляющего с Активами, депозитариями, банками, клиринговыми организациями, другими третьими Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

лицами, являющимися сторонами при совершении таких сделок, или участвующими в процессе исполнения обязательств сторонами таких сделок.

12.6. Управляющий не несет ответственности за возникновение у Клиента убытков в случаях:

12.6.1. При выводе Клиентом всех или части Активов до окончания срока действия Договора, а также по причине досрочного расторжения Договора в связи с нарушением Клиентом своего обязательства, предусмотренного пунктом 4.1.6 Регламента, или нарушением Клиентом своих заверений и гарантий, предусмотренных пунктом 11 Регламента;

12.6.2. Когда продажа Управляющим Ценных Бумаг при выводе Активов и/или возврате Клиенту не осуществлена в предусмотренные сроки вследствие состояния финансовых рынков;

12.6.3. При выводе Клиентом всех или части Активов до истечения срока размещения банковского вклада (депозита), в который размещены Активы.

12.7. Управляющий не возмещает убытки Клиента, обусловленные разницей между Балансовой Стоимостью Активов и реальной Стоимостью Активов на момент передачи Активов в доверительное управление.

12.8. Ни одна из Сторон не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору, если такое неисполнение или ненадлежащее исполнение является следствием обстоятельств Непреодолимой силы (Форс-мажор). Под обстоятельствами непреодолимой силы понимаются такие обстоятельства, которые возникли после заключения Договора в результате непредвиденных и неотвратимых при данных условиях событий чрезвычайного характера. К подобным обстоятельствам относятся действия органов государственной власти и управления, а также Центрального Банка Российской Федерации, делающие невозможным либо несвоевременным исполнение Сторонами своих обязательств по Договору, включая невозможность совершения сделок с Активами, а также прекращение, приостановление расчетных, торговых, клиринговых, депозитарных операций, отзыв лицензий, дефолты, банкротства, депозитариев, организаторов торговли, банков, эмитентов и других компаний финансового рынка. Сторона, оказавшаяся затронутой действиями обстоятельств непреодолимой силы, обязуется в течение 5 (пяти) рабочих дней уведомить об этом другую Сторону, а также предоставить другой Стороне подтверждающие документы. Если характер обстоятельств непреодолимой силы таков, что они существенно либо бесповоротно препятствуют достижению Сторонами целей Договора или исполнение любой из Сторон своих обязательств по Договору, и при этом такие обстоятельства сохраняются (сохранятся) в течение более чем 3 (трех) календарных месяцев, Стороны принимают совместное решение о будущем Договора.

12.9. Если у любой из Сторон Договора возникают сомнения в обоснованности и правомерности отнесения того или иного события, на которое ссылается противоположная Сторона в оправдание своих действий, к событию Непреодолимой силы (Форс-мажор), такая заинтересованная Сторона вправе самостоятельно обратиться в Торгово-промышленную палату Российской Федерации (ТПП) и за свой счет получить Сертификат об обстоятельстве форс-мажора. Если спорное событие не нашло своего подтверждения в качестве события Непреодолимой силы, противоположная Сторона обязана оплатить расходы, понесенные заинтересованной Стороной при обращении в ТПП.

ПОРЯДОК ВОЗМЕЩЕНИЯ РАСХОДОВ

13.

13.1. Без дополнительного письменного или устного разрешения Клиента Управляющий имеет право на возмещение Расходов за счет находящихся в управлении Активов путем удержания Управляющим соответствующих сумм из указанных Активов. Комиссии депозитариев, бирж и брокеров, иные расходы, связанные с обслуживанием счетов, на Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

которых хранятся или учитываются Активы, или связанные с совершением Операций по управлению Активами, Управляющий также вправе оплачивать непосредственно за счет Активов Клиента.

13.2. Расходы по выплате заработной платы работникам Управляющего, занятым в управлении переданными ей Активами, покрываются за счет Вознаграждения, выплачиваемого Клиентом Управляющему.

КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ

14.

14.1. Факт заключения Договора, содержание любых документов, связанных с заключением, исполнением, прекращением Договора (в том числе – любые Отчеты), считаются конфиденциальными и не вправе раскрываться Стороной какой-либо третьей стороне (за исключением профессиональных консультантов, аудиторов Сторон, компетентных государственных органов по их требованию в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации) или неопределенному кругу лиц без получения письменного согласия другой Стороны.

14.2. Указанные обязательства Сторон остаются в силе после прекращения действия Договора в течение 5 (пяти) календарных лет.

СРОК ДЕЙСТВИЯ, ОСНОВАНИЯ И ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА

15.

15.1. Договор заключается на срок, указываемый Клиентом в Заявлении («Срок Договора»), однако, не может составлять менее 1 (одного) года. Отсчет данного срока начинается с даты вступления Договора в силу, как она определена в пункте 1.6. настоящего Регламента.

15.2. По окончании срока действия Договора, Договор автоматически продлевается на 1 (один) год, если не менее чем за 20 (двадцать) календарных дней до даты истечения срока Договора ни одна из Сторон не уведомляет другую Сторону о своем намерении прекратить Договор. Договором (Заявлением) могут быть предусмотрены иные условия продления срока действия Договора.

15.3. Любая Сторона вправе в одностороннем внесудебном порядке согласно статье 450.1 Гражданского кодекса Российской Федерации отказаться от Договора (расторгнуть Договор) до истечения срока его действия. Для досрочного расторжения Договора по инициативе Клиента он должен подать Управляющему Уведомление о выводе всех Активов из управления по форме Приложения № 3 Регламента. Для досрочного расторжения Договора по инициативе Управляющего последний направляет Клиенту письменное уведомление о расторжении Договора. Не позднее 10 (десяти) рабочих дней с даты получения от Управляющего указанного уведомления Клиент должен подать Управляющему Уведомление о выводе всех Активов из управления по форме Приложения № 3 Регламента. Если в течение указанного срока Управляющий не получит от Клиента указанное Уведомление о выводе всех Активов, то Управляющий самостоятельно, без дополнительных распоряжений от Клиента осуществляет в срок, указанный в пункте 15.4 Регламента, возврат Клиенту Активов в виде Денежных средств путем их перечисления по последним известным Управляющему банковским реквизитам Клиента, для чего Управляющий имеет право продать Ценные Бумаги (иное имущество), имеющиеся в составе Активов.

15.4. При получении Управляющим Уведомления о выводе всех Активов или при окончании срока действия Договора, если этот срок не продлен согласно пункту 15.2 Регламента, Активы подлежат возврату Клиенту в течение срока, не превышающего 10 (десять) рабочих дней с даты получения Управляющим Уведомления о выводе всех Активов (с даты окончании срока действия Договора), за исключением случаев, когда, несмотря на разумные усилия, предпринятые Управляющим, возврат Активов не может быть осуществлен в указанный выше срок по причинам, возникшим не по вине Управляющего. В случае если Управляющий не Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

осуществил продажу Ценных Бумаг в указанный выше срок, начисление Вознаграждения Управляющего прекращается, и последний обязан информировать Клиента о причинах, препятствующих исполнению данного обязательства в указанный выше срок, а также предложить возможные альтернативные способы исполнения поручения Клиента.

15.5. Прекращение Договора по любому основанию, предусмотренному Регламентом или законодательством Российской Федерации, происходит в дату по истечении 6 (шести) месяцев после даты полного вывода Активов из управления согласно пункту 15.4 Регламента. Если это предусмотрено законодательством или Регламентом, отдельные обязательства Сторон, возникшие в связи с заключением или исполнением Договора, сохраняются после даты прекращения Договора.

15.6. В случае если по истечении срока, установленного пунктом 15.4 Регламента, Активы не были возвращены Клиенту в связи с тем, что последний не предоставил Управляющему реквизиты банковского счета (счета депо, лицевого счета в реестре владельцев ценных бумаг) для возврата Активов или своими действиями (бездействием) препятствует такому возврату, Управляющий осуществляет возврат Клиенту Активов путем передачи Денежных Средств и Ценных Бумаг в депозит нотариуса. При этом, услуги нотариуса оплачиваются за счет Активов Клиента. Сторона, по инициативе которой расторгается Договор, обязана оплатить расходы, связанные с возвратом Активов Клиенту.

ПРИМЕНИМОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО И ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ

16.

16.1. Правом, подлежащим применению к правам и обязанностям Сторон по Договору, является право Российской Федерации.

16.2. Все споры и разногласия по исполнению, отчетности, нарушению, прекращению или недействительности Договора, Стороны будут стремиться разрешить путем переговоров. При этом претензионный порядок урегулирования споров является обязательным.

16.3. Заинтересованная Сторона направляет претензию в письменном виде в адрес другой Стороны с изложением своих требований.

16.4. Клиент направляет претензию Управляющему по почте заказным письмом с уведомлением о вручении. Также претензия может быть направлена через канцелярию (экспедицию) Управляющего, либо через уполномоченного сотрудника Управляющего, осуществляющего непосредственное взаимодействие с Клиентом по настоящему Договору и по аналогичным Договорам. В последнем случае уполномоченный сотрудник, принимающий претензию, делает соответствующую отметку о приеме претензии в копии, которую возвращает Клиенту.

16.5. Управляющий направляет официальную претензию Клиенту по почте с уведомлением о вручении. При этом сообщение о наличии претензии и текст претензии размещается (дублируется) в Личном кабинете Клиента.

16.6. Срок для рассмотрения и ответа на претензию не может превышать 15 (пятнадцать) календарных дней с даты получения претензии, а в случае, если Общество вынуждено обратиться к Клиенту за дополнительными разъяснениями или уточнениями – 30 (тридцать) календарных дней. Если в течение 40 (сорока) календарных дней с даты направления претензии письменный ответ Стороной не получен, или возникший спор не удалось разрешить к обоюдному удовлетворению, каждая из Сторон имеет право обратиться в суд.

Спор между юридическими лицами подлежит разрешению в Арбитражном суде города Москвы.

16.7. Спор между юридическими лицами подлежит разрешению в Арбитражном суде города Москвы. Если одной из Сторон спора является физическое лицо – суд для разрешения спора определяется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ

17.

17.1. Клиент не вправе переуступать права требования по Договору без предварительного письменного согласия Управляющего.

17.2. Все термины, определенные и используемые в Регламенте, имеют единое значение.

17.3. Клиент настоящим соглашается, что в соответствии со статьей 160 Гражданского кодекса Российской Федерации при подписании документов, обмен которыми в простой письменной форме предусмотрен Условиями, допускается использование факсимильного воспроизведения подписи уполномоченных лиц Управляющего с помощью средств механического или иного копирования (клише). Стороны не вправе ссылаться на использование клише для признания документа не имеющим юридической силы.

17.4. Неотъемлемыми Приложениями к настоящим Условиям являются:

Приложение № 1. Перечень и описание Инвестиционных стратегий.

Приложение № 2. Форма Акт приема-передачи Активов.

Приложение № 3. Форма Уведомления Управляющего о выводе активов Клиентом.

Приложение № 4. Методика определения инвестиционного профиля и связанных с ним рисков Клиента ООО «ИДК».

Приложение № 5. Форма Анкеты Клиента в целях идентификации Клиента – физического и юридического лица.

Приложение № 6. Ставки Дополнительного Вознаграждения Управляющего, процентные ставки по Базовому доходу.

Приложение № 7. Форма Заявления о заключении Договора доверительного управления (физическое лицо).

Приложение № 8. Форма Заявления о заключении Договора доверительного управления (юридическое лицо).

Приложение № 9. Форма Уведомление о согласии на заключение договора доверительного управления.

Приложение № 10. Уведомление об отказе в заключении договора доверительного управления (форма).

Приложение № 11. Форма Заявления на изменение Инвестиционной стратегии.

Приложение № 12. Методика оценка стоимости объектов доверительного управления..

ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ И ИНФОРМАЦИИ

18.

18.1. Все уведомления, отчеты и иные документы, подлежащие предоставлению (направлению) Клиенту в соответствии с Регламентом, а также те, с которыми Клиент должен быть ознакомлен в силу требований законодательства Российской Федерации, считаются надлежащим образом предоставленными Клиенту, а Клиент – ознакомившемся с ними, если они:

размещены на официальном интернет-сайте Управляющего по электронному адресу www.investdep.ru – только в случае, если такая возможность предусмотрена для документа такого вида;

либо оформлены в письменной (бумажной) форме и переданы лично Клиенту, либо его уполномоченному представителю;

либо оформлены в письменной (бумажной) форме и направлены почтой, заказным письмом по адресу, указанному Клиентом при заключении Договора (или в последнем соответствующем письменном уведомлении Клиента);

Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

либо направлены Клиенту иным, индивидуально согласованным Сторонами, способом (курьерская служба, электронный документ с электронной подписью и др.)

18.2. По специальному указанию Клиента, Уведомления, отчеты, иные документы на материальных носителях могут храниться у Управляющего до момента их востребования Клиентом.

18.3. Выбор способа предоставления уведомлений, отчетов и иных документов, предусмотренных Регламентом, осуществляется по собственному усмотрению Управляющего.

Положения настоящего пункта не распространяются на порядок направления уведомлений, предусмотренных пунктами 1.5. и пунктом 1.8. Регламента, и на раскрытие изменений, дополнений, новых редакций Регламента (пункт 1.12 Регламента). По согласованию с Клиентом Управляющий вправе дополнительно предоставить запрошенные Клиентом документы с использованием факсимильной связи или электронной почты.

ДЕКЛАРАЦИЯ (УВЕДОМЛЕНИЕ) О РИСКАХ

19.

19.1. Цель настоящей Декларации — предоставить Клиенту информацию об основных рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, о рисках, связанных с производными финансовыми инструментами и с операциями с иностранными финансовыми инструментами. Настоящая Декларация носит универсальный характер и описывает наиболее характерные риски для работы с любыми инвестиционными инструментами на любых рынках, однако не является исчерпывающей, то есть не раскрывает информацию обо всех рисках на рынке ценных бумаг вследствие разнообразия возникающих на нем ситуаций.

19.2. В общем смысле риск представляет собой возможность возникновения убытков при осуществлении финансовых операций в связи с возможным неблагоприятным влиянием разного рода факторов. Ниже – основные риски, с которыми сопряжены операции на рынке ценных бумаг.

19.3. Системный риск. Этот риск затрагивает несколько финансовых институтов и проявляется в снижении их принципиальной способности выполнять свои функции. В силу большой степени взаимодействия и взаимозависимости финансовых институтов между собой оценка системного риска сложна, но его реализация может повлиять на всех участников финансового рынка.

19.4. Рыночный риск. Этот риск проявляется в неблагоприятном изменении цен (стоимости) принадлежащих вам финансовых инструментов, в том числе из-за неблагоприятного изменения политической ситуации, резкой девальвации национальной валюты, кризиса рынка государственных долговых обязательств, банковского и валютного кризиса, обстоятельств непреодолимой силы, главным образом стихийного и военного характера, и как следствие, приводит к снижению доходности или даже убыткам. В зависимости от выбранной стратегии рыночный (ценовой) риск будет состоять в увеличении (уменьшении) цены финансовых инструментов или валют. Клиент обязан отдавать себе отчет в том, что стоимость принадлежащих ему финансовых инструментов или валют может как расти, так и снижаться, и ее рост в прошлом не означает ее роста в будущем. Помимо общего рыночного риска, который несет Клиент, совершающий операции на рынке ценных бумаг с использованием финансовых посредников в лице профессиональных участников рынка ценных бумаг, в случае совершения сделок РЕПО, сделок с производными финансовыми инструментами (опционы, фьючерсы и т.д.), Клиент несет риск неблагоприятного изменения цены как в отношении ценных бумаг или валюты, в результате приобретения которых возникла или увеличилась позиция, так и риск в отношении активов, которые служат обеспечением. Следует специально обратить внимание на следующие рыночные риски:

19.5. Валютный риск. Валютный риск проявляется в неблагоприятном изменении курса рубля (или иной валюты счета на котором учитываются активы, переданные Клиентом в Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

управление) по отношению к иностранной валюте (к валюте, отличной от валюты счета валюты счета на котором учитываются активы, переданные Клиентом в управление, при котором доходы от владения этими валютами или финансовыми инструментами могут быть подвергнуты инфляционному воздействию (снижению реальной покупательной способности), вследствие чего можно потерять часть дохода, а также понести убытки. Валютный риск также может привести к изменению размера обязательств по финансовым инструментам, связанным с иностранной валютой или иностранными финансовыми инструментами, что может привести к убыткам или к затруднению возможности рассчитываться по ним. Размещение активов во вклады в валютах, отличных от валюты счета на котором учитываются активы, переданные Клиентом в управление, в том числе, но не ограничиваясь, на бивалютные депозиты, структурные депозиты и структурные депозиты с плавающей ставкой, также влечет валютные риски изменения обменного курса валюты. Кроме того, валютные риски могут быть присущи финансовым инструментам и самой структуре бивалютных депозитов, структурных депозитов и структурных депозитов с плавающей ставкой. Клиенту необходимо внимательно ознакомиться с предлагаемой инвестиционной стратегий с точки зрения наличия валютных рисков.

19.6. Процентный риск. Проявляется в неблагоприятном изменении процентной ставки, влияющей на курсовую стоимость облигаций с фиксированным доходом. Процентный риск может быть обусловлен несовпадением сроков востребования (погашения) требований и обязательств, а также неодинаковой степенью изменения процентных ставок по требованиям и обязательствам.

19.7. Риск банкротства эмитента (облигаций, акций). Проявляется в резком падении рыночной цены эмиссионных ценных бумаг эмитента, признанного несостоятельным, или в предвидении такой несостоятельности. Для того чтобы снизить рыночный риск, следует внимательно относиться к выбору и диверсификации финансовых инструментов.

19.8. Клиент обязан внимательно относиться к условиям взаимодействия и оплаты услуг Управляющего для того, чтобы оценить расходы, с которыми будут связаны владение и операции с финансовыми инструментами. Клиенту также необходимо осознать и быть убежденным в том, что такие расходы приемлемы и не лишают Клиента ожидаемого дохода.

19.9. Риск ликвидности. Этот риск проявляется в снижении возможности или в невозможности срочной реализации финансовых Активов по необходимой цене из-за снижения спроса на них. Данный риск может проявиться, в частности, при необходимости быстрой продажи финансовых инструментов, в убытках, связанных со значительным снижением их стоимости. При определенных рыночных условиях ликвидировать позиции или оценить их рыночную стоимость становится невозможно.

19.10. Кредитный риск. Этот риск заключается в возможности невыполнения контрактных и иных обязательств, принятых на себя другими лицами в связи с операциями, осуществляемыми самим Клиентом или по его поручению. К числу кредитных рисков относятся следующие риски:

а) Риск дефолта по облигациям и иным долговым ценным бумагам. Заключается в возможности неплатежеспособности эмитента долговых ценных бумаг эмитента и (или) лиц, предоставивших обеспечение по этим ценным бумагам, что приведет к невозможности или снижению вероятности погасить долговые ценные бумаги (произвести купонные выплаты по ним, исполнить обязательства по выкупу, в том числе досрочному, долговых ценных бумаг) в срок и в полном объеме.

б) Риск контрагента (третьего лица) проявляется в риске неисполнения обязательств перед вашим Управляющим со стороны контрагентов. Управляющий не гарантирует благие намерения и способность в будущем выполнять принятые на себя финансовые обязательства со стороны рыночных контрагентов, брокеров, расчетных организаций, депозитариев, клиринговых систем, расчетных банков, платежных агентов, бирж и прочих третьих лиц, что может привести к потерям в Активах Клиента, несмотря на Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

предпринимаемые Управляющим усилия по добросовестному выбору вышеперечисленных лиц. Риск контрагента складывается из двух следующих составляющих. Расчетный риск возникает в случае разрыва во времени между переводом активов сторонами по сделке. Для вас риск заключается в отказе контрагента от выполнения обязательств после того, как ваш Управляющий выполнил свои обязательства перед контрагентом по сделке, совершенной в ваших интересах.

Ваши возможные потери при этом могут достигать суммы сделки. Предрасчетный риск заключается в отказе контрагента от выполнения своих обязательств до начала расчетов в случае неблагоприятного для него изменения рыночных условий. Потери при этом заключаются в издержках Управляющего, связанных с заменой сделки. Ваш Управляющий всегда принимает меры по минимизации риска контрагента, однако не может исключить его полностью. Особенно высок риск контрагента при совершении операций, совершаемых на неорганизованном рынке, без участия клиринговых организаций, которые принимают на себя риски неисполнения обязательств.

Необходимо отдавать себе отчет в том, что хотя Управляющий действует в интересах Клиента от своего имени, риски, которые Управляющий принимает в результате таких действий, в том числе риск неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств третьих лиц, всегда несет Клиент.

19.11. Риск банка (Банка – контрагента). Следует иметь в виду, что во всех случаях денежные средства Клиента хранятся на банковском счете, и Клиент несет риск банкротства (отзыва лицензии) банка, в котором они хранятся. Более того, такие средства не подпадают под систему гарантирования вкладов (за исключением эксклюзивных случаев, когда такие средства размещены Управляющим именно во вклад с указанием Клиента - физического лица Третьим лицом – выгодоприобретателем, пункт 2 статьи 7 Закона 177-ФЗ от 23.12.2003 «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»). Постарайтесь оценить, где именно будут храниться переданные Управляющему Активы.

19.12. Законодательство требует хранить денежные средства брокера и денежные средства его клиентов на разных банковских счетах, благодаря чему они защищены в случае банкротства брокера. Однако обычно денежные средства Клиента хранятся на банковском счете вместе с денежными средствами других клиентов и поэтому не защищены от обращения взыскания по долгам других клиентов. Если договор о брокерском обслуживании разрешает брокеру использовать средства клиентов, он вправе зачислять их на банковский счет, предназначенный для хранения своих собственных денежных средств. В этом случае Клиент принимает на себя риск банкротства брокера. Такой риск в настоящее время также не страхуется.

19.13. Риск, обусловленный недеверсифицированным портфелем. В случае изменения котировок ценных бумаг для портфеля, состоящего из ценных бумаг одного эмитента, отсутствует эффект снижения рыночного риска за счет возможной разнонаправленности котировок разных ценных бумаг, в том числе выпущенных эмитентами из разных секторов экономики. В случае снижения ликвидности таких ценных бумаг единственного эмитента в портфеле, их продажа может быть затруднена или даже невозможна.

19.14. Общей обязанностью Управляющего является обязанность действовать добросовестно и в интересах Клиента. В остальном — отношения между Клиентом и Управляющим носят доверительный характер – это означает, что риск выбора Управляющего, в том числе оценки его профессионализма, лежит на Клиенте. Договор (Регламент доверительного управления активами) может определять круг финансовых инструментов, с которыми будут совершаться операции, и сами операции, предусматривать необходимость получения дополнительного согласия со стороны Клиента в определенных случаях, ограничивая, таким образом, полномочия Управляющего. Клиент обязан отдавать себе отчет в том, что если Договор (Регламент доверительного управления активами) не содержит таких или иных ограничений, Доверительный Управляющий обладает широкими правами в отношении переданного ему имущества — во многом аналогичными правам собственника. Необходимо крайне внимательно ознакомиться с Договором (Регламентом доверительного управления активами) Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

для того, чтобы оценить, какие полномочия по использованию Активов будет иметь Управляющий, каковы правила его хранения, а также возврата.

19.15. Управляющий является членом НАУФОР (Саморегулируемая профессиональная организация – «Национальная ассоциация участников фондового рынка»), к которой Клиент может обратиться в случае нарушения его прав и интересов.

19.16. Государственное регулирование и надзор в отношении деятельности Управляющего, эмитентов, иных профессиональных участников рынка ценных бумаг, организаторов торговли и других финансовых организаций осуществляется Центральным банком Российской Федерации, к которому Клиент также может обращаться в случае нарушения его прав и интересов. Помимо этого, Клиент вправе обращаться за защитой в судебные и правоохранительные органы (с учетом положений пункта 16 настоящего Регламента).

19.17. Правовой риск. Связан с возможными негативными последствиями утверждения законодательства или нормативных актов, стандартов саморегулируемых организаций, регулирующих рынок ценных бумаг, или иные отрасли экономики, которые могут косвенно привести к негативным для Клиента последствиям. К правовому риску также относится возможность изменения правил расчета налога, налоговых ставок, отмены налоговых вычетов и другие изменения налогового законодательства, которые также могут привести к негативным последствиям. Клиенту необходимо учитывать риск введения отдельными государствами санкций в отношении Российской Федерации, отдельных отраслей е экономики, эмитентов ценных бумаг, контрагентов управляющего по сделкам в рамках доверительного управления, депозитариев, агентов и других компаний, участвующих в исполнении указанных сделок, что может привести к запрету (невозможности совершения/исполнения) отдельных сделок, блокированию счетов Управляющего.

19.18. Операционный риск. Заключается в возможности причинения убытков Клиенту в результате нарушения внутренних процедур Управляющего, ошибок и недобросовестных действий его сотрудников, сбоев в работе технических средств Управляющего, его партнеров, инфраструктурных организаций, в том числе организаторов торгов, клиринговых организаций, а также других организаций. Операционный риск может исключить или затруднить совершение операций и в результате привести к убыткам. Клиенту необходимо внимательно ознакомиться с Договором (Регламентом доверительного управления активами) для того, чтобы оценить, какие из рисков, в том числе риски каких технических сбоев, несет Управляющий, а какие из рисков несет Клиент.

19.19. Риски, связанные с производными финансовыми инструментами. Данные инструменты (фьючерсы, форварды, опционы, свопы и др.) подходят для инвестиций не всем Клиентам. Более того, некоторые виды производных финансовых инструментов сопряжены с большим уровнем риска, чем другие. Так, продажа опционных контрактов и заключение фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и своп-контрактов при относительно небольших неблагоприятных колебаниях цен на рынке может подвергнуть вас риску значительных убытков. С учетом этого, совершение сделок по продаже опционных контрактов и заключение фьючерсных и форвардных контрактов может быть рекомендовано только опытным инвесторам, обладающим значительными финансовыми возможностями и практическими знаниями в области применения инвестиционных стратегий. Настоящая Декларация относится также и к производным финансовым инструментам, направленным на снижение рисков других операций на фондовом рынке (хеджирование). Внимательно оцените, как ваши производные финансовые инструменты соотносятся с операциями, риски по которым они призваны ограничить, и убедитесь, что объем позиции на срочном рынке соответствует объему хеджируемой позиции на спот-рынке.

19.20. Рыночный риск применительно к производным финансовым инструментам.

Помимо общего рыночного (ценового) риска, который несет Клиент, совершающий операции на рынке ценных бумаг, в случае заключения Управляющим договоров (контрактов), являющихся производными финансовыми инструментами, Клиент риск неблагоприятного Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

изменения цены как финансовых инструментов, являющихся базисным активом производных финансовых инструментов, так и риск в отношении активов, которые служат обеспечением. В случае неблагоприятного изменения цены возможна, в сравнительно короткий срок, потеря средств, являющихся обеспечением производных финансовых инструментов. При заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, необходимо учитывать, что возможность распоряжения активами, являющимися обеспечением по таким договорам, ограничена. Имущество (часть имущества) Клиента, в результате заключения договора, являющегося производным финансовым инструментом, будет являться обеспечением исполнения обязательств по указанному договору и распоряжение им, то есть возможность совершения Управляющим сделок с ним, будет ограничена. Размер обеспечения изменяется в порядке, предусмотренном договором (спецификацией контракта), и в результате Управляющий может быть ограничен в возможности распоряжаться вашим имуществом в большей степени, чем до заключения договора. Также необходимо учесть возможность принудительного закрытия позиции. Неблагоприятное изменение цены может привести к необходимости внести дополнительные средства для того, чтобы привести обеспечение в соответствие с требованиями нормативных актов и брокерского договора, что должно быть сделано в короткий срок. Обслуживающий Управляющего брокер в этом случае вправе без дополнительного согласия Управляющего «принудительно закрыть позицию», то есть заключить договор, являющийся производным финансовым инструментом, или приобрести ценные бумаги за счет ваших денежных средств, или продать ваши ценные бумаги. Это может быть сделано по существующим, в том числе невыгодным, ценам и привести к возникновению убытков Клиента. Убытки могут быть значительными, несмотря на возможность того, что после этого события, изменение цены на финансовый инструмент приняло благоприятное направление и было возможно получение дохода. Размер указанных убытков при неблагоприятном стечении обстоятельств может превысить стоимость находящихся на вашем счету активов.

19.21. Риск ликвидности применительно к производным финансовым инструментам.

Трудности с быстрым закрытием позиций и потери в цене могут привести к увеличению убытков от производных финансовых инструментов по сравнению с обычными сделками.

Операции с производными финансовыми инструментами, базисным активом которых являются ценные бумаги иностранных эмитентов или индексы, рассчитанные по таким ценным бумагам, влекут также риски, связанные с иностранным происхождением базисного актива.

19.22. Риски, связанные с операциями с иностранными финансовыми инструментами.

Иностранные финансовые инструменты могут быть приобретены за рубежом или на российском, в том числе организованном, фондовом рынке. Риски, связанные с финансовыми инструментами разных стран, могут существенно отличаться. Настоящая Декларация не дает детального описания таких рисков. Для того чтобы лучше понимать такие риски, рекомендуется обратиться за консультациями к Управляющему, иным специализированным консультантам.

Операциям с иностранными финансовыми инструментами, в том числе ценными бумагами иностранных эмитентов, присущи общие риски, связанные с операциями на рынке ценных бумаг со следующими особенностями:

а) Рыночный риск. Применительно к иностранным финансовым инструментам рыночный риск, свойственный российскому фондовому рынку дополняется аналогичным рыночным риском, свойственным стране, где выпущены или обращаются соответствующие финансовые инструменты (иные финансовые инструменты, права в отношении которых удостоверяются соответствующими финансовыми инструментами). К основным факторам, влияющим на уровень рыночного риска в целом, относятся политическая ситуация, особенности национального законодательства, валютного регулирования и вероятность их изменения, состояние государственных финансов, наличие и степень развитости финансовой системы страны места нахождения лица, обязанного по финансовому инструменту. Общепринятой Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

интегральной оценкой рискованности инвестиций в ценную бумагу является «суверенный рейтинг» в иностранной или национальной валюте, присвоенный стране, в которой зарегистрирован эмитент, международными рейтинговыми агентствами MOODY’S, STANDARD&POOR'S (S&P), FITCH Ratings, однако следует иметь в виду, что рейтинги являются лишь ориентирами и могут в конкретный момент не соответствовать реальной ситуации. В случае совершения сделок с иностранными депозитарными расписками, помимо рисков, связанных с эмитентом самих расписок, необходимо учитывать и риски, связанные с эмитентом данных расписок;

б) Правовой риск. В настоящее время законодательство разрешает российским инвесторам, в том числе не являющимся квалифицированными, приобретение допущенных к публичному размещению и (или) публичному обращению в Российской Федерации иностранных ценных бумаг как за рубежом, так и в России, а также позволяет осуществлять учет прав на такие ценные бумаги российскими депозитариями. Между тем существуют риски изменения регулятивных подходов к владению и операциям, а также к учету прав на иностранные финансовые инструменты, в результате чего может возникнуть необходимость их принудительного отчуждения.

При приобретении иностранных финансовых инструментов необходимо отдавать себе отчет в том, что они не всегда являются аналогами российских финансовых инструментов. В любом случае, предоставляемые по ним права и правила их осуществления могут существенно отличаться от прав по российским финансовым инструментам. Возможности судебной защиты прав по иностранным финансовым инструментам могут быть существенно ограничены необходимостью обращения в зарубежные судебные и правоохранительные органы по установленным правилам, которые могут существенно отличаться от действующих в России, и в этом случае Клиент в меньшей степени может полагаться на защиту своих прав и законных интересов российскими уполномоченными органами. При оценке правового риска необходимо учитывать также особенности налогообложения соответствующих операций. Операции с иностранными финансовыми инструментами и доходы по таким инструментам могут подлежать налогообложению по иностранному законодательству, а в отдельных случаях — как по российскому, так и по иностранному законодательству. Иностранные налоговые правила могут существенно отличаться от российских. Кроме того, операции с иностранными финансовыми инструментами могут быть связаны с дополнительными обязанностями, например по предоставлению отчетности в иностранные налоговые органы. Следует также иметь в виду, что ответственность за нарушение налоговых обязанностей по иностранному законодательству, которому могут подчиняться ваши операции, может быть выше, чем в России. Вам следует внимательно ознакомиться с налоговыми правилами, которые будут применяться к вашим операциям для того, чтобы оценить, подходят ли вам операции с иностранными финансовыми инструментами. При совершении операций с иностранными финансовыми инструментами необходимо учитывать особенности раскрытия информации о них. Российское законодательство допускает раскрытие информации в отношении иностранных финансовых инструментов по правилам, действующим за рубежом, и на английском языке. Необходимо оценить свою готовность анализировать информацию на английском языке, а также понимать отличия между принятыми в России правилами финансовой отчетности, Международными стандартами финансовой отчетности или правилами финансовой отчетности, по которым публикуется информация эмитентом иностранных финансовых инструментов. Российские организаторы торговли и (или) брокеры могут осуществлять перевод некоторых документов (информации), раскрываемых иностранным эмитентом.

В этом случае перевод может восприниматься исключительно как вспомогательная информация к официально раскрытым документам (информации) на иностранном языке. В этом случае дополнительно необходимо учитывать вероятность ошибок переводчика, в том числе связанных с возможным различным переводом одних и тех Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

же иностранных слов и фраз или отсутствием общепринятого эквивалента в русском языке.

19.23. Учитывая все вышеизложенное, Управляющий рекомендует Клиенту перед заключением Договора внимательно и ответственно рассмотреть вопрос о том, являются ли риски, возникающие при проведении соответствующих операций, приемлемыми с учетом конкретных инвестиционных целей и финансовых возможностей. Данная Декларация не имеет своей целью побудить Клиента отказаться от инвестиций, а призвана помочь сориентироваться и разобраться во всем многообразии инвестиционных инструментов, оценить их специфические риски и ответственно подойти к решению вопроса о выборе инвестиционной стратегии и условий Договора с Управляющим. При необходимости, Управляющий даст любые разъяснения по поводу настоящей Декларации.

–  –  –

ПЕРЕЧЕНЬ И ОПИСАНИЕ

СТАНДАРТНЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ СТРАТЕГИЙ

Определение и выбор инвестиционной стратегии позволяет задать оптимальное соотношение доходности и риска для размещаемых клиентом денежных средств, а также возможных планов и сроков по выводу денежных средств.

–  –  –

1. Инвестиционная стратегия «Консервативная»

В основе стратегии – размещение средств в инструменты с фиксированной доходностью, а именно облигации эмитентов обладающих высоким инвестиционным рейтингом, высокой кредитоспособностью и надежностью. Эмитенту (выпуску) ценных бумаг должен быть присвоен рейтинг долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте не ниже уровня "BB-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch-Ratings), "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) или не ниже уровня "Ba3" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service). Соответствующий рейтинг должен быть присвоен хотя бы одним из указанных агентств.

Государственные ценные бумаги Российской Федерации (ОФЗ) Государственные облигации других стран, обладающих наивысшим кредитным рейтингом.

Облигации субъектов Российской Федерации, в том числе Корпорации и Банки с Государственным участием Муниципальные облигации, выпущенные в Российской Федерации

Характеристики выбранной стратегии:

Исключается риск дефолта эмитента Высокая ликвидность выбранных инструментов Низкий риск Невысокая доходность Горизонт инвестирования: 12 месяцев

–  –  –

В основе стратегии – размещение средств в:

инструменты с фиксированной доходностью, а именно, облигации эмитентов обладающих рейтингом долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте не ниже уровня "B-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch-Ratings), "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) или не ниже уровня "B3" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service). Соответствующий рейтинг должен быть присвоен хотя бы одним из указанных агентств.

Государственные ценные бумаги Российской Федерации (ОФЗ) Государственные облигации других стран, обладающих наивысшим кредитным рейтингом.

Муниципальные облигации, выпущенные в Российской Федерации Облигации субъектов Российской Федерации (Банки и Корпорации) с соответствующим рейтингом Инвестиционные паи открытых российских паевых инвестиционных фондов

Характеристики выбранной стратегии:

Низкий риск дефолта эмитента Достаточная ликвидность выбранных инструментов Умеренный риск Средняя доходность Горизонт инвестирования: 12 месяцев

–  –  –

3. Инвестиционная стратегия «Высокодоходная»

В основе стратегии – размещение средств в:

инструменты с фиксированной доходностью, а именно, облигации эмитентов обладающих рейтингом долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте не ниже уровня "B-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch-Ratings), "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) или не ниже уровня "B3" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service). Соответствующий рейтинг должен быть присвоен хотя бы одним из указанных агентств.

Государственные ценные бумаги Российской Федерации (ОФЗ) Государственные облигации других стран, обладающих наивысшим кредитным рейтингом.

Муниципальные облигации, выпущенные в Российской Федерации Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

Облигации субъектов Российской Федерации (Банки и Корпорации) с соответствующим рейтингом Инвестиционные паи открытых российских паевых инвестиционных фондов Инвестиционные паи российских интервальных инвестиционных фондов Акции российских эмитентов, включенные в котировальный список ММВБ 1 уровня Производные финансовые инструменты

Характеристики выбранной стратегии:

Низкий риск дефолта эмитента Выборочно низкая ликвидность инструментов Высокий риск Высокая доходность Горизонт инвестирования: 12 месяцев

–  –  –

4. Инвестиционная стратегия «Квалифицированный инвестор».

4.1. Стратегия может быть реализована только в отношении Активов лица, официально признанного Квалифицированным инвестором. При реализации стратегии «Квалифицированный инвестор» Управляющий использует любые доступные ему в текущих условиях инвестиционные инструменты, обеспечивающие максимально возможный доход по вложенным Активам. Состав и структура вложений не ограничиваются.

4.2. Допустимый уровень риска – «Высокий риск». Допустимый риск за инвестиционный горизонт (1 год) с вероятностью 95 % составляет не более 20 % стоимости Активов Клиента, определенной по состоянию на начало этого инвестиционного горизонта.

–  –  –

На основании документов, предоставленных Клиентом, и данных о ценах на Активы в соответствии с правилами оценки, как установлено Регламентом доверительного управления активами, настоящим Клиент передает/принимает, а Управляющий принимает/передает следующие Активы:

Таблица 1 Наименование Количество Цена единицы, руб Балансовая стоимость Актива

Итого Балансовая Стоимость Активов в рублях:

_________________________________________________________________________________

________ Примечание: При передаче Денежных Средств заполняются только соответствующие графы колонок "Наименование активов" и "Количество". Балансовая Стоимость Активов, указанная в Таблице 1, используется исключительно для целей бухгалтерского учета.

Официальный курс Банка России рубля РФ к доллару США на дату составления настоящего

Акта:

____________.

Таблица 2 Наименование Количество Цена единицы, долл Балансовая стоимость Актива

Итого Стоимость Активов в рублях:

_________________________________________________________________________________

_______ Примечание: При передаче Денежных Средств заполняются только соответствующие графы колонок "Наименование активов" и "Количество".

КЛИЕНТ УПРАВЛЯЮЩИЙ

–  –  –

_____________________________________________________

Подпись Клиента (Представителя) Дата, подпись уполномоченного сотрудника Управляющего

–  –  –

ОГЛАВЛЕНИЕ

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

2. ОПРЕДЕЛЕНИЕ ИНВЕСТИЦИОННОГО ПРОФИЛЯ КЛИЕНТА

3. ОЦЕНКА ИНФОРМАЦИИ, ПРЕДОСТАВЛЕННОЙ КЛИЕНТОМ

4. ОПРЕДЕЛЕНИЕ ИНВЕСТИЦИОННОГО ГОРИЗОНТА

5. ОПРЕДЕЛЕНИЕ ЗНАЧЕНИЯ ДОПУСТИМОГО РИСКА КЛИЕНТА

6. ОПРЕДЕЛЕНИЕ ОЖИДАЕМОЙ ДОХОДНОСТИ

7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Настоящая «Методика определения инвестиционного профиля и связанных с ним рисков Клиента ООО «ИДК» (далее - Методика) разработана в соответствии с требованиями Положения Банка России от 03.08.2015 № 482-П «О единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, к порядку раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего».

1.2. Настоящая Методика устанавливает перечень сведений, информацию, получаемую Обществом с ограниченной ответственностью «Инвестиционная депозитарная компания»

(далее по тексту - Управляющий) от Учредителя управления (далее по тексту – Клиент), а также устанавливает специальную процедуру анализа такой информации, с целью достижения инвестиционных целей Клиента оптимальным образом, при соответствии размера планируемого дохода уровню допустимого риска, который способен нести Клиент (далее Риск), в процессе доверительного управления ценными бумагами и денежными средствами.

1.3. Учредителем управления (Клиентом) может являться как физическое лицо, так и юридическое лицо. Настоящая Методика не распространяется на Клиентов, признанных Управляющим квалифицированными инвесторами.

1.4. Управляющий не осуществляет управление ценными бумагами и денежными средствами Клиента в случае, если для такого Клиента не определен Инвестиционный профиль в соответствии с настоящей Методикой. В случае отсутствия согласия Клиента с установленным ему Инвестиционным профилем, Договор доверительного управления не заключается, обслуживание Клиента Управляющим не осуществляется.

1.5. Реализация требований настоящей Методики персонально возлагается внутренним распорядительным актом на уполномоченного сотрудника или уполномоченное подразделение Управляющего.

Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

1.6. Настоящая Методика распространяется на сделки и операции, осуществляемые в рамках деятельности Управляющего как финансовой организации, имеющей (в том числе) лицензию на деятельность по управлению ценными бумагами.

1.7. В тексте настоящего документа используются следующие термины и определения:

«Клиент» (учредитель управления) – юридическое или физическое лицо, которому Управляющий оказывает услуги в рамках имеющихся лицензий на рынке ценных бумаг по управлению ценными бумагами;

«Инвестиционный профиль клиента» – инвестиционная цель Клиента, состоящая в совокупном значении трх параметров в отношении конкретного инвестиционного ресурса: инвестиционный горизонт, ожидаемая доходность, допустимый риск;

«Инвестиционный горизонт» – период времени, за который определяются ожидаемая доходность и допустимый риск;

«Допустимый риск» – убытки, которые способен нести Клиент, не являющийся квалифицированным инвестором, на установленном инвестиционном горизонте;

«Ожидаемая доходность» – доходность от доверительного управления, на которую рассчитывает Клиент в рассматриваемом инвестиционном горизонте.

«Активы (Инвестиционный портфель клиента)» - это совокупность ценных бумаг, денежных средств, контрактов разного вида, разного срока действия и разной степени ликвидности, принадлежащая одному Клиенту и управляемая как единое целое;

«Риск Активов Клиента» – размер убытков инвестиционного портфеля Клиента, который не должен быть превышен на инвестиционном горизонте с вероятностью 95%.

Внутренние документы Управляющего» – правила, положения и иные документы Управляющего, устанавливающие методику, процедуру, порядок определения инвестиционного профиля клиента и перечень сведений, предоставляемых клиентом, для его определения;

«PnL, Profits and Losses» - доходы и расходы по отчету о финансовом состоянии.

2. ОПРЕДЕЛЕНИЯ ИНВЕСТИЦИОННОГО ПРОФИЛЯ КЛИЕНТА

2.1. Управляющий принимает все зависящие от него разумные меры для достижения инвестиционных целей Клиента при соответствии планируемого уровня доходности инвестиций уровню риска инвестиций (размеру возможных убытков), который способен нести Клиент, связанных с доверительным управлением Активами.

2.2. Управляющий обязан определить Инвестиционный профиль Клиента до наступления начальной даты инвестиционного горизонта. Инвестиционный профиль устанавливается на весь срок действия Договора доверительного управления.

2.3. Инвестиционный профиль Клиента, не являющегося квалифицированным инвестором, считается определенным, когда установлены:

• инвестиционный горизонт;

• ожидаемая доходность;

• допустимый риск.

2.4. Инвестиционный профиль Клиента определяется на основе предоставляемой им Управляющему информации, при заполнении Анкеты (Анкета № 1 (для физических лиц), либо Анкета № 2 (для юридических лиц), Приложение № 4 к Регламенту доверительного управления Ценными бумагами клиентов - юридических и физических лиц ООО «ИДК»). По результатам анализа и оценки полученных сведений Управляющий определяет Инвестиционный профиль Клиента.

Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

2.5. Инвестиционный профиль Клиента отражается Управляющим в форме заключения в дополнении к соответствующей Анкете, заполняемой Клиентом (Анкета № 1 (для физических лиц), либо Анкета № 2 (для юридических лиц), Приложение № 4 Регламента). Заключение оформляется и подписывается уполномоченным сотрудником Управляющего, в бумажной форме в двух экземплярах, и/или в форме электронного документа, при наличии возможности.

Один экземпляр передается (направляется) Клиенту, другой подлежит хранению Управляющим в соответствии с его внутренними документами. Заключение Управляющего, которым определн Инвестиционный профиль Клиента, включает также установленный Допустимый риск.

2.6. Управляющий не обязан (но имеет право) проверять достоверность сведений, предоставленных Клиентом для определения его Инвестиционного профиля.

2.7. Если инвестиционный горизонт меньше срока, на который заключается Договор доверительного управления, инвестиционный профиль Клиента определяется за каждый инвестиционный горизонт, входящий в указанный срок.

2.8. Управляющий устанавливает следующие сведения о Клиенте, являющимся физическим лицом:

возраст;

источник доходов;

наличие образования;

опыта и знания в области инвестирования;

примерные среднемесячные доходы и расходы за последние 12 месяцев;

объем сбережений;

наличие ликвидного имущества, наличие негосударственных страховых, пенсионных программ.

2.9. Управляющий устанавливает следующие сведения о Клиенте, являющимся юридическим лицом:

сведения о прибылях и убытках за предыдущий финансовый год;

бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату;

информация о квалификации специалистов казначейства или иного подразделения, отвечающего за инвестиционную деятельность Клиента;

предполагаемый срок инвестиционной деятельности;

среднемесячные доходы и расходы за последние 12 месяцев;

наличие ликвидного имущества;

иные сведения, способствующие более точному определению инвестиционного профиля Клиента.

2.10. Управляющий независимо и самостоятельно устанавливает Инвестиционный профиль Клиента, однако вправе обсуждать с Клиентом свою оценку (новую оценку) его Инвестиционного профиля и услуги, которые он готов предложить Клиенту с учетом соответствующего профиля. Управляющий по своему усмотрению принимает во внимание и учитывает мнение Клиента при определении его Инвестиционного профиля.

2.11. В случае изменения данных, вносимых в содержание Анкеты (Анкета № 1 (для физических лиц), либо Анкета № 2 (для юридических лиц), Приложение № 4 Регламенту), Клиент обязан уведомить об этом Управляющего в течении 10 (десяти) рабочих дней – для юридических лиц, и течение – 30 (тридцати) календарных дней – для физических лиц. В Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

противном случае, Клиент самостоятельно несет все риски, связанные с непредставлением Управляющему указанных сведений.

2.12. В случае изменения Инвестиционного профиля Клиента, Управляющий в течении 60 (шестидесяти) календарных дней приводит Активы Клиента в соответствие с новым Инвестиционным профилем Клиента.

2.13. Определяя Инвестиционный профиль Клиента, Управляющий принимает во внимание, что тем самым реализуется должная заботливость об интересах Клиента, который выражается в его Инвестиционном профиле (Ответственность Управляющего предусматривается статьей 1022 Гражданского Кодекса РФ). В этой связи, определение Инвестиционного профиля - есть установление интересов Клиента, которые в дальнейшем должны определять действия Управляющего, связанные с управлением имуществом Клиента.

3. ОЦЕНКА ИНФОРМАЦИИ, ПРЕДОСТАВЛЕННОЙ КЛИЕНТОМ

3.1. Риски, связанные с предоставлением Управляющему Клиентом недостоверной информации (сокрытой, умышленно искаженной) при формировании Инвестиционного профиля, лежит на самом Клиенте. Уполномоченный специалист Управляющего разъясняет смысл определения Инвестиционного профиля Клиента и риск предоставления недостоверной информации, либо непредставления информации об изменении сведений, содержащихся в Анкете (Анкета № 1 (для физических лиц), либо Анкета № 2 (для юридических лиц), Приложение № 4 к Регламенту).

3.2. Управляющий не вправе побуждать Клиента к сокрытию или искажению информации, необходимой для формирования Инвестиционного профиля Клиента, или к отказу от е предоставления.

3.3. Управляющий отказывает Клиенту в заключении Договора доверительного управления, если в предоставленной Анкете (Анкета № 1 (для физических лиц), либо Анкета № 2 (для юридических лиц), Приложение № 4 Регламента), или в Заявлении (Приложение № 7,

Приложение № 8 Регламента) Клиент сообщает, что:

срок инвестирования менее 1 (одного) года;

Клиент готов направить в доверительное управление сумму менее 500 000 (пятисот тысяч) рублей;

сумма задолженности Клиента-физического лица более суммы его сбережений;

среднемесячные расходы Клиента-физического превышают среднемесячные доходы;

убытки за предыдущий финансовый год составляют более половины собственных средств Клиента-юридического лица;

Клиент не готов к риску.

4. ОПРЕДЕЛЕНИЕ ИНВЕСТИЦИОННОГО ГОРИЗОНТА

4.1. Инвестиционный горизонт - период времени, определенный Клиентом, за который Клиент планирует получить ожидаемую доходность с соответствующим допустимым риском.

4.2. Инвестиционный горизонт определяется Управляющим на основании инвестиционных целей Клиента так, чтобы он не превышал срок, на который Учредитель управления готов передать средства в доверительное управление, и одновременно способствовал бы достижению других целей инвестирования Клиента.

Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

4.3. При этом инвестиционный горизонт не может превышать срок, на который заключается Договор доверительного управления.

4.4. Управляющий устанавливает инвестиционный горизонт в соответствии с уровнем допустимого риска. Если по истечении инвестиционного горизонта договор доверительного управления продолжает действовать, то при наличии убытков Управляющий имеет право пересмотреть Инвестиционный профиль Клиента для нового инвестиционного горизонта таким образом, чтобы реализованный и потенциальный риски в совокупности не превышали допустимого риска Клиента.

5. ОПРЕДЕЛЕНИЕ ЗНАЧЕНИЯ ДОПУСТИМОГО РИСКА КЛИЕНТА.

5.1. Допустимый риск Клиента определяется Управляющим на основе сведений о приемлемом уровне риска Клиента, полученных от самого Клиента (Анкета № 1 (для физических лиц), либо Анкета № 2 (для юридических лиц), Приложение № 4 Регламента) и значения Допустимого риска, который способен нести этот Клиент, определяемого (рассчитываемого) Управляющим.

5.2. Управляющий устанавливает следующие ограничения:

Клиенту-физическому лицу менее 25 лет, риск ограничивается 15%;

ожидаемая доходность 15% годовых и выше, риск ограничивается 5%;

возможные потери составляют до 20% вложенных средств, риск ограничивается 15%.

5.3. Управляющий устанавливает следующие три стандартных инвестиционных профиля:

«Низкий риск» «Средний риск» «Высокий риск», которым соответствуют три стандартных инвестиционных стратегии: «Консервативная», «Сбалансированная», «Доходная». При этом единые правила и принципы формирования состава и структуры указанных стандартных стратегий не подразумевают идентичный состав и структуру Активов для каждого Клиента в рамках стратегии.

5.4. Стандартный инвестиционный профиль является единым для всех Клиентов, но фактические прибыль или убытки (далее - PnL) у каждого Клиента могут быть различными.

Управляющий стремиться к тому, чтобы фактический PnL каждого Клиента существенно не отклонялся от среднего PnL, раскрываемого по каждой из стандартной инвестиционной стратегии в соответствии с настоящим Регламентом.

5.5. Не допускается использование Управляющим таких стандартных инвестиционных стратегий, по которым существует риск существенного отклонения фактических PnL от среднего – отклонение более 20%.

5.6. В случае, если Управляющий располагает сведениями о том, что Клиент ранее совершал маржинальные сделки, и/или сделки РЕПО, и/или активно использовал рискованные инструменты (срочный рынок, валютный и т.п.), Клиенту может быть установлен максимально допустимый уровень риска. В остальных случаях риск ограничивается максимальными потерями, которые готов нести Клиент.

5.7. Допустимый риск Клиента на инвестиционном горизонте определяется двумя показателями:

абсолютная величина допустимого риска Клиента (может определяться как по всем портфелям Клиента совокупно, так и по отдельным портфелям);

Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

относительная величина допустимого риска определяется как допустимая доля потери стоимости инвестиционного портфеля, определенная по состоянию на начало этого инвестиционного горизонта.

5.8. Абсолютный допустимый риск Клиента определяется по следующей формуле:

R=min (r1, r2, r3, r4), где R – Предельно допустимый размер убытка в абсолютном денежном выражении.

В качестве данного показателя выбирается наименьшая из следующих величин:

r1 - убыток, при наступлении которого Клиент в состоянии продолжать деятельность и/или при котором выполняются нормативные (в т.ч. лицензионные) требования федерального органа исполнительной власти осуществляющего регулирование, контроль и надзор за деятельностью участников рынка ценных бумаг;

r2 – допустимый убыток, определенная Клиентом по собственному усмотрению в отношении переданного им в управление имущества Управляющему;

r3 - размер убытка, определяемый разницей среднемесячных доходов и расходов Учредителя управления за последние 12 месяцев;

r4 – размер убытка, определяемый общим объемом сбережений (с учетом обязательств) и/или ликвидного имущества Клиента, с учетом возраста (предполагаемого срока деятельности) Клиента.

Данные показатели предоставляются Учредителем управления. Управляющий не проверяет достоверность сведений, предоставленных Учредителем управления для определения его Инвестиционного профиля.

–  –  –

Х – относительное значение допустимого риска Клиента в долях;

Х1 – приемлемый относительный уровень риска, заявленный Учредителем управления;

R – допустимый риск Клиента в абсолютном выражении, рассчитанный согласно пункта

5.8. настоящей Методики;

V – стоимость имущества, переданного Клиентом в Доверительное управление.

6. ОПРЕДЕЛЕНИЕ ОЖИДАЕМОЙ ДОХОДНОСТИ

6.1. Определение ожидаемой доходности инвестирования осуществляется Управляющим, исходя из экспертной оценки сложившейся на рынке конъюнктуры, инвестиционного горизонта и допустимого риска Клиента. Значение ожидаемой доходности отражается в инвестиционном профиле Клиента.

6.2. Ожидаемая доходность Клиента, указываемая им при определении Инвестиционного профиля, не накладывает на Управляющего обязанности по ее достижению и не является гарантией для Клиента.

6.3. Управляющий при осуществлении доверительного управления обязан предпринять все зависящие от него действия для достижения Ожидаемой доходности при принятии риска в диапазоне Допустимого риска.

7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

7.1. В случае изменения действующего законодательства Российской Федерации, внесения изменений во внутренние нормативные документы Управляющего, до приведения Методики в соответствие с такими изменениями, настоящий документ действует в части им не противоречащей.

7.2. Указанная Методика, а также изменения в нем раскрываются на официальном сайте

Управляющего в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу:

www.investdep.ru с указанием даты его размещения на сайте и даты вступления в силу.

7.3. Настоящая Методика (и изменения к ней) вступают в силу по истечении 10 (десяти) календарных дней со дня размещения на официальном сайте Управляющего.

–  –  –

______________________________________________________

Расчетное значение Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

абсолютного и/или относительного допустимого риска Клиента (п.5.8, 5.9 Методики)

–  –  –

Дата составления анкеты Подпись уполномоченного представителя Клиента (печать при наличии)

Заполняется Уполномоченным сотрудником Управляющего:

–  –  –

______________________________________________________

_____ Расчетное значение абсолютного и/или относительного допустимого риска Клиента (п.5.8, 5.9 Методики)

–  –  –

Примечание. Анкета составляется в двух экземплярах: один для передачи Клиенту, второй остается у Управляющего. К Анкете Клиент – юридическое лицо прикладывает сведения о прибылях и убытках, а так же копию бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату

–  –  –

В целях идентификации клиентов, физические и юридические лица обязаны заполнить Анкету Клиента, форма и содержание которой устанавливается Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ООО «ИДК».

Клиенты заполняют соответствующие их статусу Анкеты по формам, содержащимся в Приложениях к Правилам: 1-4

–  –  –

1. Вознаграждение Управляющего складывается из Стандартного (обязательная часть) и Дополнительного (необязательная часть) Вознаграждения.

2. Вознаграждение Управляющего исчисляется и взимается в последний рабочий день Отчетного периода, как он определен пунктом 2.21. Регламента, по правилам пункта 8.1.2.

Регламента, и не может составлять менее 5 (пяти) тысяч рублей за Отчетный период.

3. Дополнительное Вознаграждения Управляющего исчисляется и взимается в дополнение к Стандартному Вознаграждению по ставке Дополнительного Вознаграждения с части Инвестиционного дохода, превышающего Базовый доход Клиента.

4. Для всех Стандартных Инвестиционных стратегий,

–  –  –

5. Базовый доход за Инвестиционный период рассчитывается по следующей формуле:

( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) БД – Базовый доход за Инвестиционный период;

NA – Стоимость Активов по состоянию на начало Инвестиционного периода;

HR – процентная ставка по Базовому доходу (в процентах годовых),

– Стоимость i-ых введенных Активов и Стоимость j-ых выведенных Активов соответственно, tn – дата, расчета Вознаграждения Управляющего, t0 – дата начала Инвестиционного периода, ti, – дата, следующая за датой ввода Активов в управление, tj – дата, предшествующая дате вывода Активов из управления.

–  –  –

Место рождения, страна, населенный пункт Гражданство Документ, реквизиты документа (серия, номер, орган выдавший, код, дата), удостоверяющего личность (данные миграционной карты – при наличии) ИНН

–  –  –

Я заявляю о своем намерении присоединиться к Регламенту доверительного управления активами Общества с ограниченной ответственностью «Инвестиционная депозитарная компания», размещенным на сайте в сети «Интернет» www.investdep.ru (далее по тексту

– «Регламент»), и прошу Общество с ограниченной ответственностью «Инвестиционная депозитарная компания» (далее по тексту «Управляющий») заключить со мной Договор доверительного управления в порядке и на условиях, предусмотренных Регламентом и Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

настоящим Заявлением, а именно, на следующих условиях:

–  –  –

Подтверждаю, что я ознакомился с Регламентом в редакции, действующей на момент подписания настоящего Заявления, и выражаю сво полное и безоговорочное согласие Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

со всеми его положениями, включая все Приложения. В частности, я соглашаюсь с правом Управляющего в одностороннем порядке вносить изменения, дополнения в Регламент и обязуюсь самостоятельно получать информацию о таких изменениях и дополнениях. Я подтверждаю, что самостоятельно несу риск неблагоприятных последствий, вызванных отсутствием у меня информации о таких изменениях и дополнениях. Я подтверждаю в отношении себя лично и в отношении принадлежащего мне имущества, которое я намерен передать в доверительное управление, все заявления и гарантии, изложенные в Регламенте.

Подтверждаю, что я уведомлен о своем праве получить от Управляющего информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, а также о правах и гарантиях, предоставляемых данным законодательством и что я ознакомлен с Декларацией (уведомлением) о рисках, изложенной в пункте 19 Регламента, и со следующей информацией: все сделки и операции с имуществом, переданным Клиентом в доверительное управление, совершаются без поручений Клиента; результаты деятельности Управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы Клиента в будущем; подписание Клиентом Отчета (также игнорирование, либо одобрение иным способом, предусмотренным Договором), в том числе без проверки Отчета, может рассматриваться в случае спора как одобрение действий Управляющего и согласие с результатами управления ценными бумагами.

Сообщаю, что ни я, ни мои близкие родственники не являются:

лицом замещающим (занимающим) государственные должности Российской Федерации (перечень государственных должностей изложен в Указе Президента РФ от 11.01.1995 № 32 «О государственных должностях Российской Федерации»);

лицом замещающим (занимающим) должности первого заместителя и заместителей Генерального прокурора Российской Федерации;

лицом замещающим (занимающим) руководящие должности и должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации;

лицом замещающим (занимающим) государственные должности субъектов Российской Федерации;

лицом замещающим (занимающим) лицом замещающим (занимающим) должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации, Правительством Российской Федерации или Генеральным прокурором Российской Федерации;

лицом замещающим (занимающим) должности заместителей руководителей федеральных органов исполнительной власти;

лицом замещающим (занимающим) должности в государственных корпорациях, фондах и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации;

лицом замещающим (занимающим) должности глав городских округов, глав муниципальных районов;

публичным должностным лицом иностранного государства;

должностным лицом публичных международных организаций;

учредителем, руководителем общественных организации, объединений, религиозных организаций, политических партий, фондов, иностранных некоммерческих неправительственных организаций и их филиалов и представительств, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации.

Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

В случае, если указанные выше обстоятельства имеются, кто именно, в какой должности:

____________________________________________________________________________

_______ ____________________________________________________________________________

_______ Настоящим я даю свое согласие на обработку Управляющим моих персональных данных в объеме и на условиях, предусмотренных пунктом 11.5 Регламента.

Я включен в список Нет инсайдеров организации, Да, _____________________________________________

Эмитента (указать наименование) Заявляю, что знаю и соблюдаю Закон РФ «О противодействии использования инсайдерской информации и манипулированию рынком» № 224-ФЗ от 27.07.2010 и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов. В случае, если я буду включен в какой-либо из списков инсайдеров, если возникнет угроза нарушения положений данного закона, соответствующее заявление будет мной направлено Управляющему.

В целях исполнения Федерального закона от 28.06.2014 № 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» и идентификации статуса Заявителя для целей закона США о налогообложении иностранных счетов (Foreign Accounts Tax

Compliance Act, далее «FATCA») я подтверждаю:

–  –  –

Настоящим я подтверждаю необходимость предоставления Управляющему дополнительных сведений в случае, наличия (получения) гражданства (резидент, налогоплательщик) США или иной страны, в соответствии с законодательством которой, у Управляющего возникает обязанность направлять уполномоченному иностранному налоговому органу сведения по налогооблагаемым счетам или иному имуществу Клиента.

–  –  –

Бенефициарные владельцы юридического ___________________________________________________

лица (физические лица, прямо или косвенно ___________________________________________________

владеющие совокупной долей 25% и более в ___________________________________________________

Регламент доверительного управления ценными бумагами клиентов – физических и юридических лиц ООО «ИДК»

уставном фонде (капитале) юр.лица) ___________________________________________________

Наличие статуса Нет Квалифицированного инвестора, Да, _____________________________________________

(при наличии - кем и когда присвоен) заявляю о своем намерении присоединиться к Регламенту доверительного управления активами Общества с ограниченной ответственностью «Инвестиционная депозитарная компания», размещенным на сайте в сети «Интернет» www.investdep.ru (далее по тексту

– «Регламент»), и прошу Общество с ограниченной ответственностью «Инвестиционная депозитарная компания» (далее по тексту «Управляющий») заключить со мной Договор доверительного управления в порядке и на условиях, предусмотренных Регламентом и настоящим Заявлением, а именно, на следующих условиях:

–  –  –

Заявитель ознакомился с Регламентом в редакции, действующей на момент подписания настоящего Заявления, и выражает сво полное и безоговорочное согласие со всеми его положениями, включая все приложения к ним. В частности, Заявитель соглашается с правом Управляющего в одностороннем порядке вносить изменения, дополнения в Регламент и обязуется самостоятельно получать информацию о таких изменениях и дополнениях. Заявитель подтверждает, что самостоятельно несет риск неблагоприятных последствий, вызванных отсутствием информации о таких изменениях и дополнениях.

Заявитель подтверждаем все заявления и гарантии, изложенные в Регламенте.

Заявитель подтверждает, что уведомлен о своем праве получить от Управляющего информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, а также о правах и гарантиях, предоставляемых данным законодательством и что он ознакомлен с Декларацией (уведомлением) о рисках, изложенной в Приложении № 4 к Регламенту, и со следующей информацией: все сделки и операции с имуществом, переданным Клиентом в доверительное управление, совершаются без поручений Клиента; результаты деятельности Управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы Клиента в будущем; подписание Клиентом Отчета (игнорирование, одобрение иным способом, предусмотренным Договором), в том числе без проверки Отчета, может рассматриваться в случае спора как одобрение действий Управляющего и согласие с результатами управления ценными бумагами Заявитель включен в Нет список инсайдеров Да, _____________________________________________

организации, Эмитента (указать наименование) Заявитель знает и соблюдает Закон РФ «О противодействии использования инсайдерской информации и манипулированию рынком» № 224-ФЗ от 27.07.2010 и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов. В случае, если Заявитель будет включен в какой-либо из списков инсайдеров, если возникнет угроза нарушения положений данного закона, соответствующее заявление будет направлено Заявителем Управляющему.

В целях исполнения Федерального закона от 28.06.2014 № 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» и идентификации статуса Заявителя для целей закона США о налогообложении иностранных счетов (Foreign Accounts Tax Compliance Act, далее «FATCA») Заявитель подтверждает, что

–  –  –

Настоящим Заявитель подтверждает необходимость предоставления Управляющему дополнительных сведений в случае, если он является резидентом, налогоплательщиком США, или имеет в составе владельцев (бенефициаров) граждан США, или иной страны, в соответствии с законодательством которой, у Управляющего возникает обязанность направлять уполномоченному иностранному налоговому органу сведения по налогооблагаемым счетам или иному имуществу Клиента.

–  –  –

Уважаемый Клиент, _______________________________________________________________

_________________________________________________________________________________

Управляющий (Общество с ограниченной ответственностью «Инвестиционная депозитарная компания»), уведомляет о согласии заключить с Вами Договор доверительного управления на условиях, предусмотренных:

–  –  –

Кому: [Фамилия Имя Отчество, Наименование юридического лица] ___________________

В ответ на Ваше Заявление о заключении Договора доверительного управления (Дата подачи:

___________________ года, регистрационный номер Заявления №______ ) Общество с ограниченной ответственностью «Инвестиционная депозитарная компания» настоящим уведомляет Вас об отказе в заключении с Вами Договора доверительного управления в соответствии с пунктом 1.7. Регламента доверительного управления активами ООО «ИДК».

Уполномоченный сотрудник Управляющего Дата Подпись

–  –  –

Прошу изменить Инвестиционную стратегию по Договору доверительного управления № _______ от ___________ с ООО «ИДК» на Название Инвестиционной стратегии или указание на то, что Инвестиционная стратегия индивидуальная и описание е условий, включая срок действия Договора Настоящим подтверждаю свое согласие с тем, что с первого числа квартала, следующего за кварталом, в котором была изменена Инвестиционная стратегия в соответствии с настоящим заявлением, Вознаграждение Управляющего по Договору взимается Управляющим в следующем размере:

Заполняется в зависимости от выбранной инвестиционной стратегии Дата Подпись Клиента

–  –  –

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Методика оценки стоимости объектов доверительного управления (далее по тексту Методика) в Обществе с ограниченной ответственностью «Инвестиционная депозитарная компания» (далее по тексту Управляющий) разработана и применяется в соответствии с требованиями Положения Банка России от 03.08.2015 № 482-П «О единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, к порядку раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего».

1.2. Настоящая Методика применяется в целях определения стоимости объектов доверительного управления (далее по тексту Активы), переданных Клиентом в доверительное управление Управляющему, находящихся в доверительном управлении по Договору доверительного управления, в целях указания их оценочной стоимости в отчетах Управляющего, а также при возврате Активов из Доверительного управления.

1.3. Настоящая Методика является единой для всех Клиентов (Учредителей управления), однако может не применяться, если в отношении отдельного Клиента Договором доверительного управления предусмотрена иная методика определения стоимости Активов.

2. СТОИМОСТЬ АКТИВОВ

2.1. Активы передаются в управление, возвращаются из доверительного управления по Оценочной стоимости. Оценочная стоимость Активов Клиента определяется как сумма денежных средств, находящихся в доверительном управлении, оценочной стоимости ценных бумаг и другого имущества, находящихся в доверительном управлении, дебиторской задолженности, возникшей в результате совершения сделок с указанными Активами за минусом обязательств, подлежащих исполнению за счет указанных Активов по состоянию на определенную дату (дату передачи, возврата, на отчетную дату).



Pages:   || 2 |
Похожие работы:

«Криміналістичний вісник • № 2 (22), 2014 ВИДАТНІ ДІЯЧІ ТА ВИЗНАЧНІ ПОДІЇ В ГАЛУЗІ КРИМІНАЛІСТИКИ УДК 343.98 (092) В.Н. Чисников, кандидат юридических наук, доцент, ведущий научный сотрудник Государственного научноисследовательского институт...»

«Русская патрология Священник Григорий Барашко БОГОСЛОВСКОЕ СОДЕРЖАНИЕ ПРИТЧИ СВТ. КИРИЛЛА ТУРОВСКОГО «О СЛЕПЦЕ И ХРОМЦЕ» Статья ставит целью раскрытие богословского содержания притчи свт. Кирилла. Методом анализа и сравнения был выявлен ряд богословских вопросов, которые волновали д...»

«САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ЮРИДИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ В. Л. В А С И Л Ь Е В ПСИХОЛОГИЧЕСКАЯ КУЛЬТУРА ПРОКУРОРСКО-СЛЕДСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ Учебное пособие Санкт-Петербург ББК 88.4 67.99(2)91 В...»

«Журнал «Психология и право» www.psyandlaw.ru / ISSN-online: 2222-5196 / E-mail: info@psyandlaw.ru 2013, № 1 -Криминальные группы и криминальная субкультура Романова Н.М., кандидат социологических наук, доцент, заведующая лабораторией юридическ...»

«ГРАЖДАНСКИЙ КОДЕКС РЕСПУБЛИКИ ТАДЖИКИСТАН ЧАСТЬ ПЕРВАЯ (Ахбори Маджлиси Оли Республики Таджикистан, 1999 год, № 6, ст. 153; 2001 год, № 7, ст. 508; 2002 год, № 4, ч-1, ст. 170; 2005 год, №3, ст. 125; 2006 год, №4, ст. 193; 2007 год, №5, ст.356; 2010 год, №3, ст.156) РАЗДЕЛ I ОБЩИЕ ПОЛОЖЕ...»

«Василий Юрьевич Микрюков Краткий курс педагогики Текст предоставлен правообладателем http://www.litres.ru/pages/biblio_book/?art=7011802 Краткий курс педагогики: учебн. пособ: БХВ-Петербург; Санкт-Петербург; 2011 ISBN 978-5-9775-0721-9 Аннотация В учебном пособии раскрываются основы педагогики, проблемы дидакт...»

«В. Л. Кокоренко и др. Социальная работа с детьми и подростками В книге рассматриваются основные направления социальной работы с детьми и подростками, анализируются ее нормативно-правовая база и...»

«МИНИСТеРСТво обРАзовАНИя РеСПУбЛИкИ беЛАРУСь ПоСТАНовЛеНИе 12.08.2010 г. № 90 Об утверждении образовательного стандарта дошкольного образования В соответствии со статьей 11 Закона Республики Беларусь от 29 октября 1991 года «Об образовании» в редакции...»

«УДК 340 Маммадов Узейир Юсуф оглу кандидат юридических наук, доцент, кафедра международного и европейского права, Казанский (Приволжский) федеральный университет uzeyirm@yandex.ru Баширова Садагат Гюльмирзаевна кандидат юридических наук, старший препод...»

«Тихомиров А.В. Медицинская деятельность // Главный врач: хозяйство и право. – 2015. № 1. – С.3-10. Резюме: правовая организация гражданского оборота в сфере охраны здоровья, в частности, оборота медицинских услуг – это способ обеспечения существования медицинской деятельности во благо общества при содействи...»

«Обзор писем Минфина России / Выпуск № 3 / Апрель 2016 г. Минфин России разъясняет налоговое законодательство В этом выпуске: Выплата дивидендов через Кайманы Подтверждение бенефициарной собственности на доход будет не правом, а обязанностью Кто может проверять цены? Продажа ценных бум...»

«СПРАВОЧНО-АНАЛИТИЧЕСКОЕ ИЗДАНИЕ ДЛЯ МЕДИЦИНСКИХ И ФАРМАЦЕВТИЧЕСКИХ РАБОТНИКОВ Указатель торговых названий лекарств по синонимам Конкурсы и торги 27 августа 2014 Цены прайс-листов и средние цены: общедоступные результаты изучения рынка № 371 Санкт-Петербург и СЗФО 27 августа 2014 г. Подробности стр. 3 РЫНОК ТОВАРОВ АПТЕЧНОГО АССО...»

«1 Постановления Президиума ВАС РФ по актуальным вопросам частного права (на основе публикаций на сайте ВАС РФ в январе 2013 г.)1 Постановление Президиума ВАС РФ от 06.11.2012 № 8838/12 (нет оговорки о возможности пересм...»

«Известия Тульского государственного университета Естественные науки. 2010. Вып. 1. С. 137–149 Информатика УДК 612.84.001.57 Моделирование зависимости порогового межимпульсного интервала от длительности импульса при восприятии парных световых импульсов В.В. Роженцов Аннотация. Расс...»

«Л.И. Романова НАРКОПРЕСТУПНОСТЬ: криминологическая и уголовно-правовая характеристика Учебное пособие Владивосток УДК 343.9 ББК 67.408 Р 69 Рецензенты: А.И. Коробеев, доктор юридических наук, профессор, заслуженный деятель наук РФ; А.И. Ролик, генерал-лейтенан...»

«РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ (19) (11) (13) RU 2 523 684 C1 (51) МПК A61B 5/16 (2006.01) ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНОЙ СОБСТВЕННОСТИ (12) ОПИСАНИЕ ИЗОБРЕТЕНИЯ К ПАТЕНТУ На ос...»

«Правова система України й міжнародне право, порівняльне правознавство 15 Ушаков Н. А. Основания международной ответственности государств / Ушаков Н. А. – М. Международные отношения, 1983. – C. 12. 16 Alland D. Countermeasures of General Interest / Denis...»

«2012.01.001 ТЕОРИЯ ГОСУДАРСТВА И ПРАВА 2012.01.001. ГОСУДАРСТВО КАК ПРОИЗВЕДЕНИЕ ИСКУССТВА: 150-ЛЕТИЕ КОНЦЕПЦИИ / Ин-т философии РАН, Моск.Петерб. филос. клуб; Отв. ред.: Гусейнов А.А. – М.: Лет. сад, 2011. – 287 с. – Библиогр. в конце отд. ст. В сборнике опублик...»

«Общие условия предоставления и обслуживания кредитов в рамках беззалогового кредитования юридических лиц и индивидуальных предпринимателей сегмента «Микро» ЗАО «Райффайзенбанк» Вступают в силу с 19 мая 2014г.1. ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ В настоящих...»

«ISSN 2313-1152 Ефанова В.Н., Сплавская Н.В. ОСОБЕННОСТИ КВАЛИФИКАЦИИ САМОУПРАВСТВА С УЧЕТОМ ПРИЗНАКОВ ОБЪЕКТИВНОЙ СТОРОНЫ СОСТАВА Часть 1 ст. 330 УК РФ гласит: «Самоуправство, то есть самовольное, вопреки установле...»

«ПРОДУКТ ГОДА 2015: ВРУЧЕНО 190 НАГРАД ЗА КАЧЕСТВО ПРОДУКЦИИ Награды международного дегустационного конкурса «Продукт года» соответствуют высочайшему качеству продуктов, которым они присвоены. Компании имеют право размещать лого...»

«Instructions for use Acta Slavica Iaponica, Tomus 36, pp. 73–103 Research Note Антикоррупционные меры в контексте реформы дорожной полиции в Армении: революция, эволюция или фасад?* Нона Шахназарян В Грузии всё происходит революционно, в Армении — постепенно. Грант Микаэлян (Фонд «Институт Кавказа», Ереван...»








 
2017 www.pdf.knigi-x.ru - «Бесплатная электронная библиотека - разные матриалы»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.