WWW.PDF.KNIGI-X.RU
БЕСПЛАТНАЯ  ИНТЕРНЕТ  БИБЛИОТЕКА - Разные материалы
 

Pages:   || 2 |

«г. _ “” _ 201_ года Акционерный коммерческий банк «РОСБАНК» (открытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем «Банк», в лице_ г-на _, действующего на основании_, и полное ...»

-- [ Страница 1 ] --

ДОГОВОР

о порядке открытия и ведения счетов

юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям

для проведения расчетов, связанных с выпуском и обслуживанием

корпоративных банковских карт международных платежных систем

VISA International, MasterCard Worldwide

г. _______________________ “____” ___________ 201_ года

Акционерный коммерческий банк «РОСБАНК» (открытое акционерное общество), именуемый в

дальнейшем «Банк», в лице_______________________ г-на _______________________, действующего на основании___________________, и полное наименование юридического лица (индивидуального именуем(___) в дальнейшем предпринимателя ________________________, «Предприятие (Предприниматель)», в лице должность, Ф.И.О., действующ(___) на основании ______________, при совместном именовании «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Термины, используемые в настоящем Договоре, определяются Правилами выдачи и использования корпоративных банковских карт ______________________(указать тип карты) в валюте ______________________(указать валюту СКС: рубли/доллары США/евро) для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, приведенными в Приложении 1 и являющимися неотъемлемой частью настоящего Договора.

1.2. Предметом настоящего Договора являются права и обязанности Сторон в связи с:

• открытием Предприятию (Предпринимателю) в Банке СКС и совершением расчетов по СКС с использованием Карт;



• перечислением Предприятием Банку Суммы покрытия в случаях, (Предпринимателем) установленных настоящим Договором;

• использованием в соответствии с Правилами и Тарифами, являющимися приложениями к настоящему Договору, банковских карт ______________________(указать тип карты), выданных на основании Заявления Предприятия (Предпринимателя).

2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И УСЛОВИЯ ВЕДЕНИЯ СКС

2.1. Для совершения расчетов с использованием Карт Банк открывает Предприятию (Предпринимателю) СКС в Валюте СКС в течение 1 (Одного) рабочего дня с даты наступления всех следующих условий:

2.1.1. Заключения Сторонами настоящего Договора;

2.1.2. Представления Предприятием (Предпринимателем) надлежащим образом оформленных документов, перечень которых приведен в Приложениях 2-6 к настоящему Договору;

2.1.3. Представления Предприятием (Предпринимателем) надлежащим образом оформленного Заявления Предприятия (Предпринимателя) на оформление и выдачу Карты (приложение 1.1 к Правилам).

2.2. По СКС проводятся следующие операции, не противоречащие законодательству РФ и нормативным актам Банка России:

2.2.1. Зачисление денежных средств, поступивших от Предприятия (Предпринимателя) и/или других лиц со счетов, открытых в Банке либо в других банках;

2.2.2. Зачисление средств, ошибочно списанных Банком с СКС;

2.2.3. Зачисление сумм предоставленных Банком Кредитов, предусмотренных Правилами;

2.2.4. Зачисление процентов, начисленных Банком за пользование Суммой покрытия в соответствии с процентной ставкой, установленной в Тарифах;

Списание Банком без получения дополнительных распоряжений Предприятия 2.2.5.

(Предпринимателя) денежных средств в сумме Транзакций, Комиссий Банка, затрат и издержек Банка, предусмотренных Правилами, и комиссий сторонних банков (при наличии), связанных с осуществлением Транзакций и использованием Карт, денежных средств, ошибочно зачисленных Банком на СКС, а также денежных средств в погашение предоставленных Кредитов и подлежащих уплате Банку процентов, предусмотренных Правилами;

2.2.6. Списание денежных средств по поручению Предприятия (Предпринимателя) в случаях, предусмотренных п. 2.3. Договора;

2.2.7. Списание денежных средств с СКС, открытого в валюте Российской Федерации (рубли), в целях выполнения Предприятием (Предпринимателем) обязанностей по уплате налогов, сборов и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации;

2.2.8. Списание денежных средств без распоряжения Предприятия (Предпринимателя), в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

2.3. Списание денежных средств по поручению Предприятия (Предпринимателя) производится при условии соответствия операции законодательству РФ в следующих случаях:

• перечисление остатка собственных денежных средств Предприятия (Предпринимателя) с СКС в связи с закрытием СКС и/или прекращением действия Карты в порядке и сроки, предусмотренные Правилами;

• перечисление с СКС денежных средств (в пределах Расходного лимита Предприятия (Предпринимателя)) на расчетный счет Предприятия (Предпринимателя) на основании надлежаще оформленных расчетных документов Предприятия (Предпринимателя).

Списание с СКС денежных средств по поручению Предприятия (Предпринимателя) осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления расчетного документа в Банк.

За перечисление с СКС денежных средств (в пределах Расходного лимита Предприятия (Предпринимателя)) на расчетный счет Предприятия (Предпринимателя) по распоряжению Предприятия (Предпринимателя) Банк взимает комиссионное вознаграждение в размере, указанном в Тарифах.

Настоящим Предприятие (Предприниматель) поручает Банку списывать соответствующие суммы с СКС без дополнительных распоряжений Предприятия (Предпринимателя).

Содержащееся в настоящем пункте Договора поручение Предприятия (Предпринимателя) Стороны признают заранее данным акцептом на списание денежных средств с СКС Предприятия (Предпринимателя) на основании выставленных Банком расчетных документов в оплату услуг Банка.

2.4. Поручения Предприятия (Предпринимателя), представленные в Банк до _____ местного времени (до _____ - в предвыходные и предпраздничные дни), считаются поступившими текущим рабочим днем.

Поручения, представленные в Банк после _____ местного времени (после _____ - в предвыходные и предпраздничные дни), считаются поступившими следующим рабочим днем.

2.5. Проценты на остаток денежных средств на СКС не начисляются.

3. РАЗМЕЩЕНИЕ СУММЫ ПОКРЫТИЯ НА СЧЕТЕ ПОКРЫТИЯ

3.1. В случаях, если Договором предусмотрено размещение Предприятием (Предпринимателем) суммы Покрытия, Банк учитывает поступившую от Предприятия (Предпринимателя) Сумму покрытия на Счете покрытия. Обязательство Предприятия (Предпринимателя) по перечислению Банку Суммы покрытия признается исполненным надлежащим образом и в полном объеме после зачисления Суммы покрытия на Счет покрытия.

3.2. С Суммой покрытия проводятся следующие операции (перечень исчерпывающий):

3.2.1. Зачисление Суммы покрытия/денежных средств в пополнение Суммы покрытия, поступивших со счетов Предприятия (Предпринимателя), открытых в Банке либо в других банках;

3.2.2. Списание Банком денежных средств из Суммы покрытия в погашение Задолженности Предприятия (Предпринимателя) по настоящему Договору в случаях, определенных Правилами, а также денежных средств, ошибочно учтенных Банком в Сумме покрытия;

3.2.3. Перечисление остатка Суммы покрытия по поручению Предприятия (Предпринимателя) в связи с прекращением/расторжением настоящего Договора в порядке и сроки, предусмотренные настоящим Договором;

3.2.4. Обращение взыскания на Сумму покрытия в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

3.3. В случае списания Банком денежных средств из Суммы покрытия по предусмотренным Правилами основаниям в погашение Задолженности Предприятия (Предпринимателя) по Договору, в случаях обращения взыскания на денежные средства на Счете покрытия по обязательствам Предприятия (Предпринимателя) согласно действующему законодательству РФ, а также во всех иных случаях, когда сумма остатка денежных средств на Счете покрытия станет меньше Суммы покрытия, либо иного отсутствия Суммы покрытия на Счете покрытия Предприятие (Предприниматель) обязано в течение следующих за данными обстоятельствами 3 (трех) рабочих дней обеспечить наличие Суммы покрытия на Счете покрытия. В противном случае, а также в случае неисполнения Предприятием (Предпринимателем) его обязанности перечислить Банку Сумму покрытия в соответствии с п.4.1.6 Договора, Банк вправе заблокировать действие всех Карт. Операции по Картам возобновляются после полного погашения Предприятием (Предпринимателем) Задолженности Предприятия (Предпринимателя) по Договору и при зачислении на Счет покрытия Суммы покрытия в полном объеме.





3.4. За пользование Суммой покрытия Банк начисляет проценты на остаток денежных средств, учитываемых на Счете покрытия на начало операционного дня, по ставке, установленной в Тарифах.

Начисленные проценты выплачиваются Банком ежемесячно путем зачисления на СКС не позднее первого рабочего дня месяца, следующего за отчетным.

4. ОБЯЗАННОСТИ ПРЕДПРИЯТИЯ (ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ)

4.1. Предприятие (Предприниматель) обязано:

4.1.1. Письменно информировать Банк обо всех изменениях данных, указанных в Заявлении Предприятия (Предпринимателя), в срок не позднее 5 (пяти) рабочих дней со дня, в котором произошли такие изменения;

4.1.2. Письменно уведомлять Банк обо всех изменениях в своих учредительных документах, юридическом и почтовом адресе, платежных реквизитах и предоставлять в необходимых случаях должным образом заверенные копии документов о внесении таких изменений, а также уведомлять Банк об иных обстоятельствах, имеющих значение для исполнения Сторонами своих обязательств по настоящему Договору, в срок, аналогичный указанному в п. 4.1.1 настоящего Договора;

4.1.3. Оплачивать суммы Транзакций по Картам, погашать Банку Задолженности Предприятия (Предпринимателя) по настоящему Договору в соответствии с Правилами;

4.1.4. Оплачивать Комиссии Банка и комиссии сторонних банков (при наличии), а также затраты и издержки Банка, предусмотренные Правилами;

4.1.5. Своевременно размещать на СКС денежные средства, необходимые для осуществления расчетов с использованием Карт в соответствии с настоящим Договором;

4.1.6. При отсутствии в Банке иного, помимо СКС, банковского счета Предприятия (Предпринимателя) в валюте РФ либо в иностранной валюте, Предприятие (Предприниматель) обязуется в течение ____(_____) рабочих дней с момента возникновения этого обстоятельства перечислить Банку Сумму покрытия в Валюте СКС в соответствии с разделом 3 настоящего Договора, в размере, установленном Тарифами, и обеспечить наличие на Счете покрытия Суммы покрытия в соответствии с п.2.1 Правил и п.3.3 настоящего Договора.

4.1.7. Предоставлять Банку необходимые отчетность и документацию в соответствии с настоящим Договором. Предоставлять по требованию Банка надлежащим образом составленные документы и информацию, необходимые в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации для осуществления контроля за проведением операций по СКС, а также в целях выполнения действующего законодательства Российской Федерации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, подзаконных актов (в том числе актов Банка России) и внутрибанковских правил.

4.1.8. Предоставлять в Банк в случае замены карточки с образцами подписей и оттиска печати надлежащим образом оформленные документы, указанные в Приложениях 7-9 к настоящему Договору;

4.1.9. Соблюдать требования Правил;

4.1.10. Соблюдать требования законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России и настоящего Договора о порядке совершения расчетов с использованием банковских карт;

4.1.11. Самостоятельно регулировать свои взаимоотношения с налоговыми службами.

4.1.12. При создании индивидуального дизайна Карты не допускать использования охраняемых законом и принадлежащим другим лицам результатов интеллектуальной деятельности и приравненных к ним средств индивидуализации юридических лиц, товаров, работ, услуг (объектов интеллектуальной собственности) без соответствующего разрешения правообладателя, а также не допускать использования изображений, признанных международной платежной системой недопустимыми к размещению на банковской карте.

4.2. Все расчетные документы, представляемые Предприятием (Предпринимателем) в Банк, должны быть подписаны уполномоченными лицами Предприятия (Предпринимателя), образцы подписей которых содержатся в карточке образцов подписей и оттиска печати, представленной в Банк в соответствии с настоящим Договором, а также скреплены оттиском печати Предприятия (Предпринимателя, если имеется) согласно указанной карточке.

5. ПРАВА ПРЕДПРИЯТИЯ (ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ)

Предприятие (Предприниматель) вправе:

5.1. В порядке, установленном п. 3.17 Правил настоящего Договора, получать Выписки по СКС, Карте, (далее – Выписки). Выписки выдаются лицу, полномочия которого на совершение таких действий подтверждены надлежащим образом оформленной доверенностью Предприятия (Предпринимателя), форма которой приведена в Приложении 10 к настоящему Договору.

5.2. В порядке, установленном Правилами, предъявлять Банку претензии о несогласии с проведенными Транзакциями.

5.3. Пополнять СКС, Сумму покрытия путем безналичного перечисления денежных средств в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, настоящим Договором.

5.4. Досрочно прекратить действие настоящего Договора в порядке, определенном разделом 9 настоящего Договора.

6. ОБЯЗАННОСТИ БАНКА

Банк обязуется:

6.1. Открыть Предприятию (Предпринимателю) СКС на условиях, определенных настоящим Договором.

6.2. Осуществлять Кредитование СКС в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Договором.

6.3. Производить расчетные операции с денежными средствами на СКС в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России и настоящего Договора.

6.4. В соответствии со сроками, установленными настоящим Договором, предоставлять Предприятию (Предпринимателю) Выписки (п. 3.17 Правил настоящего Договора).

6.5. В целях выпуска Карт Предприятию (Предпринимателю) и для организации расчетов Предприятия (Предпринимателя) по СКС с использованием Карт Предприятие (Предприниматель) настоящим поручает, а Банк принимает на себя обязанность передавать в определенные Банком организации, предоставляющие услуги процессинга и услуги персонализации Карт, необходимые для исполнения настоящего Договора сведения по СКС, о Держателях, о Картах.

Также настоящим Предприятие (Предприниматель) дает свое согласие на предоставление Банком информации о Предприятии (Предпринимателе) и его операциях, которая стала известна Банку в связи с заключением и исполнением Договора, а также информации о счетах Предприятия (Предпринимателя) в Банке и любой иной информации, которая стала известна Банку в связи с обслуживанием Предприятия (Предпринимателя) в Банке:

- мажоритарному акционеру Банка - Банку Сосьете Женераль (Франция);

- иным третьим лицам в целях выполнения ими их договорных обязательств перед Банком.

Стороны настоящим признают, что такая передача информации не является неправомерным распространением Банком сведений, составляющих банковскую и иную коммерческую тайну.

7. ПРАВА БАНКА

Банк вправе:

7.1. Требовать от Предприятия (Предпринимателя) предоставления документов, необходимых для проверки законности совершаемых по СКС операций.

7.2. В соответствии с порядком, определенным Правилами, производить списание денежных средств со счетов Предприятия (Предпринимателя), открытых в Банке, в погашение Задолженности Предприятия (Предпринимателя) по Договору.

7.3. В одностороннем порядке вносить изменения в Общие тарифы и условия Банка/Тарифы и в условия Правил. О внесении указанных изменений Банк не менее чем за 14 (четырнадцать) дней уведомляет Предприятие (Предпринимателя) путем размещения соответствующей информации в офисах Банка либо на официальном Сайте Банка в сети Интернет www.rosbank.ru.

7.4. Досрочно прекратить действие настоящего Договора в порядке, определенном разделом 9 настоящего Договора.

7.5. Банк вправе отказать Предприятию (Предпринимателю) в предоставлении Карты с индивидуальным дизайном без объяснения причин.

8. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

8.1. Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по настоящему Договору в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.

8.2. Убытки, понесенные Банком в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения Предприятием (Предпринимателем) обязательств, определенных настоящим Договором, подлежат возмещению Банку Предприятием (Предпринимателем) в полном объеме.

8.3. Банк не несет ответственности за убытки, возникшие у Предприятия (Предпринимателя) по причине неисполнения Предприятием (Предпринимателем) своих обязанностей, предусмотренных п.п.

4.1.1, 4.1.2 настоящего Договора.

8.4. Банк не несет ответственности за последствия исполнения распоряжений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с исполнением предусмотренных банковскими правилами и настоящим Договором процедур Банк не мог установить факта выдачи таких распоряжений неуполномоченными лицами.

8.5. Стороны не несут ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по настоящему Договору в случае, если это было вызвано обстоятельствами непреодолимой силы, которые определяются в соответствии с действующим законодательством РФ.

8.6. Банк несет ответственность за сохранение банковской тайны по операциям по СКС. Сведения по указанным операциям могут быть предоставлены Банком не иначе, как в порядке, установленном действующим законодательством РФ.

8.7. Предприятие (Предприниматель) принимает на себя ответственность, в какой бы форме она не выражалась, за неисполнение обязанности, предусмотренной п.4.1.12 Договора. За неисполнение обязательств Предприятия (Предпринимателя), предусмотренных п.4.1.12 Договора, Предприятие (Предприниматель) несет ответственность, установленную законодательством РФ.

Кроме того, в случае если будет доказано, что при создании индивидуального дизайна Карты Предприятие (Предприниматель) допустило/допустил неправомерное использование охраняемых законом и принадлежащим другим лицам результатов интеллектуальной деятельности и приравненных к ним средств индивидуализации юридических лиц, товаров, работ, услуг (объектов интеллектуальной собственности), в результате чего у Банка возникли убытки в связи с предоставлением Предприятию(Предпринимателю) такой Карты, Предприятие(Предприниматель) обязано/обязан возместить Банку в полном объеме такие убытки.

9. СРОК ДЕЙСТВИЯ И УСЛОВИЯ ПРЕКРАЩЕНИЯ ДОГОВОРА

9.1. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания Сторонами и действует в течение неограниченного срока.

9.2. Если в течение 60 календарных дней с даты заключения настоящего Договора не будет выпущено ни одной Карты для Предприятия (Предпринимателя), настоящий Договор считается прекратившим свое действие без дополнительного обмена Сторонами какими-либо заявлениями.

Денежные средства с СКС и Счета покрытия подлежат возврату Предприятию (Предпринимателю) на его счета в соответствующей валюте, указанные в разделе «Юридические адреса и реквизиты сторон»

настоящего Договора, либо по иным письменно указанным реквизитам Предприятия (Предпринимателя), если такое перечисление соответствует законодательству РФ.

9.3. Настоящий Договор может быть расторгнут Сторонами по соглашению Сторон либо в одностороннем порядке в соответствии с гражданским законодательством РФ.

9.4. Помимо оснований, указанных в п. 9.3 настоящего Договора, настоящий Договор может быть расторгнут Банком или Предприятием (Предпринимателем) в одностороннем порядке в следующих случаях:

9.4.1. По инициативе Предприятия (Предпринимателя) - путем направления Банку письменного уведомления о расторжении настоящего Договора в случае несогласия Предприятия (Предпринимателя) с изменением Правил и/или Тарифов (п. 3.16 Правил), а также в любом ином случае без объяснения причин.

В этом случае Предприятие (Предприниматель) обязуется не позднее даты направления Банку уведомления о расторжении настоящего Договора возвратить Банку все ранее полученные по настоящему Договору Кредиты, уплатить все предусмотренные Правилами проценты, а также в сроки, установленные Правилами, возвратить все выданные по настоящему Договору Карты.

При получении уведомления о расторжении настоящего Договора Банк за счет Предприятия (Предпринимателя) прекращает действие указанных Карт.

9.4.2. По инициативе Банка - путем направления письменного уведомления Предприятию (Предпринимателю) в случае нарушения Предприятием (Предпринимателем) любого из условий настоящего Договора, либо в случае отказа Банком Предприятию (Предпринимателю) в выпуске Карты согласно п. 2.7 Правил, либо в случае отсутствия у Банка дальнейшей возможности осуществлять банковское обслуживание Предприятия (Предпринимателя) на условиях настоящего Договора по причине отзыва у Банка лицензий на использование торгового знака «VISA», и/или «Maestro», и/или «MasterCard».

В случае отзыва упомянутых лицензий Банк одновременно с направлением соответствующего уведомления Предприятию (Предпринимателю) прекращает действие всех выданных по настоящему Договору Карт.

Уведомление о расторжении настоящего Договора содержит требование о досрочном (в течение 20 (двадцати) рабочих дней с даты направления Банком Предприятию (Предпринимателю) уведомления о расторжении настоящего Договора) возврате всех предоставленных по настоящему Договору Кредитов и уплате предусмотренных Правилами процентов.

В случае расторжения настоящего Договора по инициативе Банка Предприятие (Предприниматель) обязуется возвратить Банку все выданные по настоящему Договору Карты в срок не позднее 5 (пяти) рабочих дней с даты получения уведомления Банка.

9.5. В случае расторжения настоящего Договора по инициативе Предприятия (Предпринимателя) настоящий Договор прекращается по истечении 30 (тридцати) календарных дней с даты получения Банком уведомления Предприятия (Предпринимателя) о расторжении настоящего Договора при наступлении следующих условий:

• погашение Предприятием (Предпринимателем) Банку в полном объеме Задолженности Предприятия (Предпринимателя) по Договору;

• отсутствие финансовых претензий Предприятия (Предпринимателя) к Банку, в том числе по оспоренным Предприятием (Предпринимателем) Транзакциям (операциям);

• возврат Предприятием (Предпринимателем) в Банк всех выданных по настоящему Договору Карт. Если Предприятие не обеспечило возврат Карт в срок, указанный в п. 9.4.1 настоящего Договора, Банк по истечении этого срока прекращает действие всех упомянутых Карт за счет Предприятия (Предпринимателя).

При ненаступлении вышеперечисленных условий в срок, указанный в первом абзаце настоящего пункта, настоящий Договор считается прекращенным по истечении 3 (трех) рабочих дней с даты их наступления.

9.6. В случае расторжения настоящего Договора по инициативе Банка настоящий Договор прекращается по истечении 30 (тридцати) календарных дней с даты получения Предприятием уведомления

Банка о расторжении настоящего Договора при наступлении следующих условий:

• погашение Предприятием (Предпринимателем) Банку в полном объеме Задолженности Предприятия (Предпринимателя) по Договору;

• отсутствие финансовых претензий Предприятия (Предпринимателя) к Банку, в том числе по оспоренным Предприятием (Предпринимателем) Транзакциям (операциям);

• возврат Предприятием (Предпринимателем) в Банк всех выданных по настоящему Договору Карт. Если Предприятие не обеспечило возврат Карт в срок, указанный в п. 9.4.2 настоящего Договора, Банк по истечении этого срока прекращает действие всех упомянутых Карт за счет Предприятия (Предпринимателя).

При ненаступлении вышеперечисленных условий в срок, указанный в первом абзаце настоящего пункта, настоящий Договор считается прекращенным по истечении 3 (трех) рабочих дней с даты их наступления.

9.7. В связи с прекращением действия настоящего Договора по требованию Предприятия (Предпринимателя) подлежит закрытию СКС, производится возврат Банком остатка средств с СКС и Счета покрытия на основании уведомления Предприятия (Предпринимателя) о расторжении настоящего Договора путем безналичного перечисления денежных средств на его счета в соответствующей валюте, указанные в разделе «Юридические адреса и реквизиты сторон» настоящего Договора, либо по иным письменно указанным реквизитам Предприятия (Предпринимателя), если такое перечисление соответствует законодательству РФ.

В случае если валюта счета, указанного в разделе «Юридические адреса и реквизиты сторон»

настоящего Договора, отличается от Валюты счета СКС или Счета покрытия, и Предприятием (Предпринимателем) в срок, установленный законодательством для возврата остатка денежных средств с банковского счета при его закрытии, не указаны письменно иные реквизиты Предприятия (Предпринимателя) в валюте СКС и Суммы покрытия, настоящим Клиент поручает Банку произвести конверсионную операцию по курсу и на условиях, установленных ОАО АКБ «РОСБАНК» для совершения конверсионных операций на дату совершения операции, в целях последующего зачисления полученных в результате конвертации денежных средств на счет клиента, указанный в разделе «Юридические адреса и реквизиты сторон» настоящего Договора.

9.8. При расторжении настоящего Договора и прекращении действия всех выпущенных на основании настоящего Договора Карт комиссионные вознаграждения, ранее уплаченные Предприятием (Предпринимателем) Банку в соответствии с Тарифами, не возвращаются.

10. ПОРЯДОК ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ О ПРИЕМЕ/ИСПОЛНЕНИИ БАНКОМ

РАСПОРЯЖЕНИЙ КЛИЕНТА

10.1. Банк информирует Предприятие (Предпринимателя) о совершении расчетных и конверсионных операций по СКС, открытому на основании Договора (в т.ч. об операциях, совершенных с использованием Карт, а также с использованием Корпоративной информационной системы «Интернет Клиент-Банк» (далее – Система)) посредством направления Предприятию (Предпринимателю) уведомлений, в порядке и в форме, определенных настоящим Договором. При этом указанные уведомления подтверждают прием и исполнение данных Предприятием (Предпринимателем) Банку распоряжений.

Банк информирует Предприятие (Предпринимателя) о совершении указанных операций путем предоставления выписки по СКС (в том числе в электронной форме) следующими способами:

с использованием Корпоративной информационной системы «Интернет Клиент-Банк» (при наличии договора об использовании электронных документов, заключенного между Предприятием (Предпринимателем) и Банком), либо, с использованием системы «Интернет-Банк» (https://ibank.rosbank.ru) (при отсутствии договора об использовании электронных документов, заключенного между Предприятием (Предпринимателем) и Банком).

В данном случае Предприятие (Предприниматель) обязано заключить с Банком договор о выдаче и использовании Идентификационной карты юридического лица/индивидуального предпринимателя, а также обеспечить получение уполномоченным на то лицом Идентификационной карты и ПИН-конверта.

Порядок выдачи и использования Идентификационной карты определен в Правилах выдачи и использования Идентификационных карт юридических лиц/индивидуальных предпринимателей, размещенных на информационных стендах Банка и на сайте Банка.

Выписка по СКС, полученная с использованием системы «Интернет-Банк» также подтверждает Транзакции по Карте, либо, при личном обращении Предприятия (Предпринимателя) в структурное подразделение Банка, где открыт СКС (при отсутствии договора об использовании электронных документов и договора о выдаче и использовании Идентификационной карты юридического лица/индивидуального предпринимателя).

В данном случае Банк ежедневно предоставляет Предприятию (Предпринимателю) Выписку по СКС, содержащую суммы зачислений на СКС и списаний с СКС (в том числе Комиссий Банка, комиссий сторонних банков (при наличии)), отраженных по СКС в предыдущий рабочий день. Выписка по СКС также отражает входящий и исходящий остатки денежных средств на СКС на дату Выписки по СКС. Выписка по СКС может передаваться через специальную ячейку, если Предприятию (Предпринимателю) в структурном подразделении Банка, где открыт СКС, на срок действия настоящего Договора предоставлена в пользование ячейка. Предприятие (Предприниматель) обязано (обязан) обеспечить ежедневную явку своих представителей в Банк для изъятия документов, помещенных Банком в ячейку, либо для получения документов от Банка по доверенности. В случае просрочки явки представителей Предприятия (Предпринимателя) в Банк все неблагоприятные последствия, вызванные данной просрочкой, возлагаются на Предприятие (Предпринимателя).

Банк направляет Предприятию (Предпринимателю) выписку по СКС в срок не позднее одного рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк распоряжения Клиента и его исполнения.

В случае обнаружения расхождений между суммами фактически совершенных Предприятием (Предпринимателем) расчетных или конверсионных операций по СКС и суммами операций, указанными в выписке по СКС, полученной Предприятием (Предпринимателем) (в т.ч. обнаружения Предприятием (Предпринимателем) факта использования Карты или Системы без его согласия) Предприятие (Предприниматель) обязан (обязано) направить в Банк уведомление об этом. Указанное уведомление направляется Предприятием (Предпринимателем) незамедлительно после обнаружения факта совершения операции по СКС без его согласия, но не позднее дня, следующего за днем предоставления Предприятию (Предпринимателю) Банком возможности получения выписки по СКС.

В указанном случае уведомление может быть представлено Предприятием (Предпринимателем) в письменном виде в любое подразделение Банка либо иным способом, информация о котором размещена на сайте Банка. На основании полученного от Предприятия (Предпринимателя) уведомления Клиента Банк проводит расследование, по итогам которого необоснованно списанная сумма денежных средств Предприятия (Предпринимателя) подлежит возврату на СКС.

Результат проведенного Банком расследования по требованию Предприятия (Предпринимателя) направляется Банком Предприятию (Предпринимателю) в письменной форме в сроки, установленные законодательством РФ, если иной порядок направления ответа Банка (в том числе в электронном виде) не был дополнительно согласован Сторонами.

10.2. В случае, если необоснованное списание денежных средств произошло в результате нарушения порядка безопасного использования Карты или Системы, Банк не обязан возмещать Предприятию (Предпринимателю) сумму подобной операции. Порядок безопасного использования Карт и Системы определен в договоре между Банком и Клиентом, на основании которого Предприятие (Предприниматель) использует Карту и/или Систему. Положения, регулирующие порядок безопасного использования Системы определены Банком в Руководстве пользователя Системы «Интернет КлиентБанк», размещенном на сайте Системы по адресу: https://www.bankline.ru/.

11. УРЕГУЛИРОВАНИЕ СПОРНЫХ ВОПРОСОВ

11.1. Все споры и разногласия, которые могут возникнуть между Сторонами в ходе исполнения ими своих обязательств по настоящему Договору, разрешаются Сторонами путем переговоров. Претензии принимаются каждой из Сторон к рассмотрению на основании письменных заявлений другой Стороны, представленных вместе с заверенными руководством этой Стороны копиями соответствующих документов.

11.2. В случае невозможности подобного урегулирования споры подлежат разрешению в ___________________(указать наименование Арбитражного суда по месту нахождения подразделения Банка) в соответствии с действующим законодательством РФ.

12. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

12.1. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.

12.2. Все изменения и дополнения к настоящему Договору вступают в силу с момента придания им простой письменной формы, проставления подписей полномочных лиц и заверения их печатями, за исключением случаев, когда Банк в силу законодательных или правовых актов либо настоящего Договора имеет право на внесение в настоящий Договор и/или приложения к нему таких изменений и дополнений без согласия Предприятия (Предпринимателя).

12.3. Все приложения являются неотъемлемой частью настоящего Договора. В случае противоречий между положениями настоящего Договора и положениями, содержащимися в его приложениях, действуют положения настоящего Договора.

13. ПРИЛОЖЕНИЯ

1. Правила с приложениями:

1.1. Заявление Предприятия (Предпринимателя) на оформление и выдачу Карты.

1.2. Формат Реестра Расходных лимитов по Карте.

1.3. Заявление Предприятия (Предпринимателя) на перевыпуск и/или блокировку/ разблокировку Карты.

2. Перечень документов, необходимых для открытия счетов юридическим лицам, созданным в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющим местонахождение за пределами территории РФ (для компаний, зарегистрированных в Швейцарии, Франции, в Княжестве Лихтенштейн, в Великом Герцогстве Люксембург/ для компаний, зарегистрированных в на Бермудских островах, в штате Делавэр, США, Маршалловых островах, в Ангильи / для компаний, зарегистрированных в Республике Беларусь, в Латвийской Республике / для компаний, зарегистрированных в Англии и Уэльсе / для компаний, зарегистрированных в Республике Кипр, на Британских Виргинских островах, на Каймановых островах, в Белизе, на территории Содружества Багамы, на Сейшельских островах).

3. Дополнительные вопросы для юридических лиц – нерезидентов.

4. Перечень документов, необходимых для открытия счетов юридическим лицам, созданным в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющим местонахождение за пределами территории РФ.

5. Перечень документов, необходимых для открытия счетов индивидуальным предпринимателям в ОАО АКБ «РОСБАНК».

6. Перечень документов, необходимых для открытия счетов юридическим лицам, созданным в соответствии с законодательством РФ, в ОАО АКБ «РОСБАНК».

7. Перечень документов, представляемых в БАНК при замене карточки с образцами подписей и оттиска печати, индивидуальным предпринимателем, адвокатом и нотариусом.

8. Перечень документов, представляемых в БАНК при замене карточки с образцами подписей и оттиска печати юридическим лицом, созданным в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющим местонахождение за пределами территории РФ.

9. Перечень документов, представляемых в БАНК при замене карточки с образцами подписей и оттиска печати юридическим лицом, созданным в соответствии с законодательством РФ.

10. Образец доверенности.

11. Тарифы.

ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН.

Банк: Предприятие (Предприниматель):

Акционерный коммерческий банк «РОСБАНК» ___________________________________________

(открытое акционерное общество) (полное наименование) Юридический адрес: 107078, г. Москва, ул.

Порываевой, д.34 Юридический адрес:_______________________

______________филиал ОАО АКБ «РОСБАНК»

Адрес: ИНН_______________ КПП__________________

ИНН ________________, р/с _____________________ в____________

КПП _________________ (наименование банка К/с _________________________ к/с ______________________ в ______________

в ___________________________ БИК ____________________

БИК ____________ ОКПО ___________________

Тел/факс: Тел/факс:________________

Подписи сторон

Банк: Предприятие (Предприниматель):

___________________ /________________/ ___________________ /____________/ ___________________ /________________/ ___________________ /____________/ М.П. М.П.

“____” ___________ 201_ года открыт Спецкартсчет (СКС) в ОАО АКБ «РОСБАНК» в (указать валюту счета: рубли, доллары, евро) (20 знаков) № ___________________________ синоним (13 знаков) № ___________________

“____” ___________ 201_ года открыт Счет покрытия в ОАО АКБ «РОСБАНК» в (указать валюту счета:

рубли, доллары, евро) (20 знаков) № ___________________________ синоним (13 знаков) № ___________________

–  –  –

Общие положения 1.

1.1. Настоящие Правила выдачи и использования корпоративных банковских карт ______________________(указать тип карты) для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей определяют условия и порядок выдачи и использования банковских карт ______________________(указать тип карты).

1.2. Условия выдачи и использования Карт регулируются законодательством Российской Федерации, правилами платежных систем VISA International, MasterCard Worldwide, Договором.

В настоящих Правилах применяются следующие термины:

1.3.

Авторизация – разрешение, предоставляемое Банком для проведения Транзакций и порождающее его обязательства по исполнению представленных документов, составленных с использованием Карты.

Банк – ОАО АКБ «РОСБАНК» (находящийся по адресу: 107078, г. Москва, ул. Маши Порываевой, д.

34, Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 2272) или его правопреемник.

Банкомат (АТМ) – электронный программно-технический комплекс, предназначенный для совершения без участия уполномоченного работника Банка операций выдачи (приема) наличных денежных средств, в том числе с использованием Карт, и передачи распоряжений Банку о перечислении денежных средств с СКС, а также для составления документов, подтверждающих соответствующие операции.

Валюта СКС – рубли РФ/доллары США/Евро.

Выписка по Карте – ежемесячно формируемый средствами программного обеспечения отчет обо всех Транзакциях, произведенных в течение истекшего Расчетного периода с использованием Карты.

Выписка по Карте отражает все зачисления/списания денежных средств на/с СКС в течение Расчетного периода по операциям, совершенным с использованием Карты.

Выписка по СКС – ежедневно формируемый средствами программного обеспечения отчет, содержащий суммы зачислений на СКС и списаний с СКС (в том числе Комиссий Банка, комиссий сторонних банков (при наличии)), отраженных по СКС в предыдущий рабочий день. Выписка по СКС также отражает входящий и исходящий остатки денежных средств на СКС на дату Выписки по СКС.

Дата совершения Транзакции по Карте – фактическая дата совершения Транзакции Держателем/Держателем Дополнительной Карты.

Держатель Карты (Держатель) – физическое лицо - уполномоченный представитель Предприятия (Предпринимателя), использующее Карту, выданную ему Банком по Заявлению Предприятия (Предпринимателя) на оформление и выдачу Карты в соответствии с настоящими Правилами.

Договор с Предприятием (Предпринимателем) (Договор) – заключенный между Банком и Предприятием (Предпринимателем) договор о порядке открытия и ведения счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям для проведения расчетов, связанных с выпуском и обслуживанием корпоративных банковских карт международных платежных систем VISA International, MasterCard Worldwide.

Задолженность Предприятия (Предпринимателя) по Договору – общая сумма предоставленных Банком Предприятию (Предпринимателю) Кредитов, начисленных Банком в соответствии с Правилами процентов, рассчитанных по состоянию на любую из дат в период действия Договора, сумма неустойки, а также задолженность по уплате Комиссий Банка, которые Предприятие (Предприниматель) обязано уплатить Банку в порядке и сроки, установленные Договором.

Заявление Предприятия (Предпринимателя) на оформление и выдачу Карты (Заявление Предприятия (Предпринимателя) – предлагаемая Банком официальная письменная форма, приведенная в приложении 1.1 к настоящим Правилам, предназначенная для заполнения Предприятием (Предпринимателем) в целях последующей выдачи Карты Держателю.

Заявление Предприятия (Предпринимателя) на перевыпуск и/или блокировку/разблокировку Карты – предлагаемая Банком официальная письменная форма, приведенная в приложении 1.3 к настоящим Правилам, предназначенная для заполнения Предприятием (Предпринимателем) в целях:

перевыпуска Карты, блокировки/разблокировки Карты.

Карта – корпоративная банковская карта ______________________(указать тип карты), выданная Банком на имя Держателя в соответствии с Договором по Заявлению Предприятия (Предпринимателя) на оформление и выдачу Карты, условия использования которой регулируются настоящими Правилами, являющаяся инструментом безналичных расчетов, предназначенным для совершения Держателем операций с денежными средствами Предприятия (Предпринимателя), находящимися в Банке, в соответствии с законодательством РФ и Договором с Предприятием (Предпринимателем). Характеристики Карты, выдаваемой Держателю Карты, ее тип, указывается Предприятием (Предпринимателем) в Заявлении Предприятия (Предпринимателя). Карта может быть выпущена с индивидуальным дизайном, предоставленным Предприятием (Предпринимателем).

Комиссии Банка – предусмотренные Тарифами комиссии, платы и штрафы, подлежащие уплате Предприятием (Предпринимателем) Банку в соответствии с Договором.

Кредит – денежные средства в Валюте СКС, предоставляемые Банком Предприятию (Предпринимателю) в соответствии с настоящими Правилами при Кредитовании СКС.

Кредитование СКС – предоставление Банком Предприятию (Предпринимателю) денежных средств в течение срока действия Договора путем зачисления денежных средств на СКС для последующего осуществления платежей с открытого в Банке СКС для проведения расчетов по Транзакциям, а также оплаты затрат и издержек Банка, предусмотренных настоящими Правилами, и комиссий сторонних банков (при наличии), в случае отсутствия или недостаточности средств на СКС.

Курс Банка – для целей настоящих Правил: курс Банка при пересчете суммы Транзакции, Комиссий Банка, в валюте, отличной от Валюты СКС, в сумму, выраженную в Валюте СКС, устанавливаемый в соответствии с п.12 Общих тарифов и условий Банка. При списании средств с СКС применяется Курс Банка, установленный на дату проведения операции по СКС.

Расходные лимиты по Карте – устанавливаемые Предприятием (Предпринимателем) по каждой Карте размеры суммы Транзакций, которые могут быть совершены Держателем в течение указанного в Тарифах периода времени. Расходные лимиты по Карте могут быть установлены Предприятием (Предпринимателем) для соответствующего периода времени в пределах максимальных значений, устанавливаемых Банком в Тарифах по каждому периоду. Расходные лимиты по Карте указывается Предприятием (Предпринимателем) в Реестре Расходных лимитов по Картам, составленном по форме, приведенной в Приложения 1.2 к Правилам.

ПИН-код – персональный идентификационный номер, секретный код, известный только Держателю, используемый для проведения Транзакций в Банкомате или Электронном терминале, являющийся аналогом собственноручной подписи Держателя.

ПИН-конверт – запечатанный конверт, в котором находится ПИН-код, выдаваемый Банком лично Держателю либо иному лицу, полномочия которого на получение Карты и ПИН-конверта к ней подтверждены доверенностью Предприятия (Предпринимателя), оформленной в соответствии с законодательством РФ.

Правила – настоящие Правила выдачи и использования корпоративных банковских карт ______________________(указать тип карты) в валюте ______________________(указать валюту счета:

рубли/доллары США/евро) для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, включая все внесенные в них Банком изменения и дополнения.

Предприятие (Предприниматель) – юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством РФ (резидент), индивидуальный предприниматель по законодательству РФ, юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющим местонахождение за пределами территории РФ (нерезидент), отнесенные Банком к сегменту предпринимателей и заключившее с Банком Договор.

Предприятие торговли/услуг (ПТУ) – юридическое лицо (магазин, гостиница, ресторан, театр, транспортное или другое предприятие торговли и услуг), принимающее к оплате Карты за предоставляемые товары (услуги). В качестве Предприятия торговли (услуг) может выступать физическое лицо – индивидуальный предприниматель.

Просроченная задолженность – непогашенная в установленный Правилами срок задолженность Предприятия (Предпринимателя) по Кредитам и/или начисленным, в соответствии с п. 3.10 настоящих Правил, процентам.

Расходный лимит Предприятия (Предпринимателя) – сумма собственных денежных средств на СКС Предприятия (Предпринимателя), доступная для совершения Транзакций, оплаты затрат и издержек Банка, предусмотренных настоящими Правилами, комиссий сторонних банков (при наличии), Комиссий Банка, Задолженности Предприятия (Предпринимателя) по Договору.

Расчетный период – период, равный одному календарному месяцу (с первого по последнее число каждого календарного месяца), в течение которого Банком учитываются Транзакции Держателя, включаемые в одну ежемесячно составляемую Выписку по Карте. Датой начала первого Расчетного периода является дата заключения Договора с Предприятием (Предпринимателем), датой окончания первого Расчетного периода является последний день того же календарного месяца. Датой окончания последнего Расчетного периода является день расторжения Договора.

Сайт Банка - информационный портал Банка в сети Интернет, расположенный по электронному адресу http://www.rosbank.ru/. Сайт Банка содержит информацию о банковских продуктах и услугах Банка, тарифах Банка, а также иную необходимую информацию.

Спецкартсчет (СКС) – банковский счет Предприятия (Предпринимателя) для расчетов с использованием Карт, открытый в Банке в Валюте СКС на основании Договора, предназначенный для осуществления расчетов с использованием Карт. Расчеты в иных формах, предусмотренных законодательством РФ, могут проводиться по СКС только в случаях, предусмотренных Договором.

Общие тарифы и условия Банка – утвержденные в ОАО АКБ «РОСБАНК» Тарифные книги филиалов/операционных офисов филиалов ОАО АКБ «РОСБАНК» для предприятий малого и среднего бизнеса и индивидуальных предпринимателей, которые размещаются на информационных стендах в Банке и (или) на Сайте Банка.

Счет (чек, квитанция) – документ, являющийся основанием для осуществления расчетов по операциям с использованием Карт и/или служащий подтверждением их совершения, составленный с применением Карт или их реквизитов на бумажном носителе и/или в электронной форме, собственноручно подписанный Держателем или аналогом его собственноручной подписи.

Счет покрытия – внутрибанковский счет, предназначенный для размещения и учета Суммы покрытия и операций с Суммой покрытия в случаях, установленных Договором.

Сумма покрытия – установленная Тарифами сумма в валюте СКС, являющаяся обеспечением расчетов с использованием Карт и подлежащая размещению на Счете покрытия в случаях, установленных Договором. Сумма покрытия может быть использована в случаях и порядке, установленном Договором с Предприятием (Предпринимателем). По окончании срока действия Договора с Предприятием (Предпринимателем) остаток Суммы покрытия возвращается Предприятию (Предпринимателю) в сроки, установленные Договором с Предприятием (Предпринимателем).

Тарифы (Тарифы комиссионного вознаграждения по операциям с Картами) – раздел Общих тарифов и условий Банка, включающий тарифы и условия обслуживания по операциям с банковскими картами, являющийся неотъемлемой частью настоящих Правил. В Приложении № 11 к настоящим Правилам приведены Тарифы, действующие на дату заключения Договора с Предприятием.

Транзакция – операция, совершенная Держателем с использованием Карты по приобретению товаров и услуг, получению наличных денежных средств.

информационное сообщение, направляемое Банком Предприятию Уведомление – (Предпринимателю) в порядке и в форме, предусмотренных законодательством РФ и настоящим Договором, для целей подтверждения приема и/или исполнения распоряжений Клиента Банку на перевод денежных средств (в т.ч. с использованием Карты).

Уполномоченный сотрудник Банка – сотрудник Банка, имеющий надлежащим образом оформленную доверенность на подписание Заявлений Предприятия (Предпринимателя).

Электронный терминал (POS–терминал) – электронное программно–техническое устройство, предназначенное для осуществления Авторизации и электронного сбора информации о Транзакциях.

1.4. Для целей настоящих Правил:

• датой предоставления Предприятию (Предпринимателю) каждого Кредита является дата перечисления суммы Кредита на СКС;

• датой погашения Предприятием (Предпринимателем) Кредитов является дата списания денежных средств с СКС в погашение Кредитов;

• датой уплаты Предприятием (Предпринимателем) процентов, предусмотренных настоящими Правилами, является дата списания денежных средств с СКС в уплату процентов за предоставленные Кредиты.

1.5. Настоящие Правила действуют в части, не противоречащей Договору.

Условия выдачи Карты 2.

Карта выдается Банком при наличии:

2.1.

• заключенного Банком и Предприятием (Предпринимателем) Договора;

• надлежащим образом оформленного Предприятием (Предпринимателем) Заявления Предприятия (Предпринимателя) на оформление и выдачу Карты, принятого Банком.

При оформлении Карты с индивидуальным дизайном Предприятию (Предпринимателю) предварительно необходимо получить идентификатор изображения Карты. Идентификатор изображения Карты Предприятие (Предприниматель) получает на web-портале Банка при создании индивидуального дизайна Карты;

• зачисленной на Счет покрытия Суммы покрытия в случаях, установленных Договором;

• зачисленного на СКС первоначального взноса согласно Тарифам;

• оплаты Предприятием (Предпринимателем) указанных в Тарифах комиссий, связанных с годовым обслуживанием Карты / срочным оформлением Карты (в случаях, предусмотренных Договором) / перевыпуском Карты (в случаях, предусмотренных Договором).

Предприятие (Предприниматель), заключившее Договор, тем самым подтверждает ознакомление с настоящими Правилами и Тарифами, а также соглашается с тем, что ими будут регулироваться все взаимоотношения Банка и Предприятия (Предпринимателя), возникающие в процессе использования Карты или в связи с таким использованием. Принятие Банком Заявления Предприятия (Предпринимателя), а также произведение Предприятием (Предпринимателем) расходов на оформление документов, необходимых для получения Карты, не являются и не должны рассматриваться, как обязательство Банка открыть СКС, выдать Карту или как обязательство по возмещению Предприятию (Предпринимателю) понесенных им расходов.

2.2. Предприятие (Предприниматель) отвечает за достоверность информации, указанной в Заявлении Предприятия (Предпринимателя), и обязуется незамедлительно письменно информировать Банк в случае ее изменения, а также предоставить в Банк необходимые документы (их копии), подтверждающие изменение указанных данных. Банк вправе проверять правильность заполнения Заявления Предприятия (Предпринимателя) и достоверность содержащейся в нем информации, а также информацию о финансовом положении и кредитную историю Предприятия (Предпринимателя).

Банк выдает Карту соответствующего типа, указанную в Заявлении Предприятия (Предпринимателя). Выпуск Карты осуществляется в течение 5 (пяти) рабочих дней/в случае использования настоящих Правил в филиале срок выдачи Банковской карты необходимо определить с с момента подписания Заявления Предприятия учетом срока доставки Карты в филиал/ (Предпринимателя) Уполномоченным сотрудником Банка.

Карта является собственностью Банка и предоставляется Банком Держателю Карты на срок, указанный на лицевой стороне Карты.

При наличии письменного волеизъявления Предприятия (Предпринимателя) Банк осуществляет срочное оформление Карты в течение двух рабочих дней с момента подписания Заявления Предприятия (Предпринимателя).

2.3. На СКС могут производиться зачисления денежных средств, поступивших в Валюте СКС от Предприятия (Предпринимателя) или других лиц со счетов, открытых в Банке либо других банках, при условии, что такие операции соответствуют требованиям законодательства РФ и нормативных актов Банка России.

2.4. Банк осуществляет зачисление денежных средств, поступивших в пользу Предприятия (Предпринимателя) для зачисления на СКС, при наличии возможности однозначно идентифицировать Предприятие (Предпринимателя), как получателя данных средств, не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк расчетного документа.

2.5. Предприятие (Предприниматель) обязано оплачивать все расходы, произведенные Держателем, и самостоятельно регулировать свои взаимоотношения с ним в процессе использования Карты.

По каждой Карте Предприятие (Предприниматель) в порядке, предусмотренном п.3.4. настоящих Правил, устанавливает Держателю Расходный лимит по Карте.

2.6. Выдача Карты Держателю по Заявлениям Предприятия (Предпринимателя) не влечет перехода прав и обязанностей Предприятия (Предпринимателя) по Договору к Держателю. Ответственность перед Банком за совершение Держателем всех Транзакций в соответствии с требованиями законодательства РФ и настоящих Правил несет Предприятие (Предприниматель).

Банк вправе отказать Предприятию (Предпринимателю) в выпуске Карты без объяснения 2.7.

причин.

Использование Карты 3.

Общие условия использования Карты

3.1. Карта, выданная на имя Держателя, является персональной Картой Держателя и не подлежит передаче третьим лицам.

3.2. При получении Карты Держатель должен незамедлительно расписаться на оборотной стороне Карты в поле для подписи. Карта и ПИН-конверт к ней передается лично Держателю либо иному лицу, полномочия которого на получение Карты и ПИН-конверта к ней подтверждены доверенностью Предприятия (Предпринимателя), оформленной в соответствии с законодательством РФ.

Срочное оформление не осуществляется при оформлении Карты с индивидуальным дизайном.

Срочное оформление Карты осуществляется в течение двух рабочих дней с момента подписания Заявления Предприятия (Предпринимателя) уполномоченным сотрудником ОАО АКБ «РОСБАНК» (без учета времени доставки карты в филиал Банка) Активация Карты осуществляется автоматически при первом обращении Держателя Карты в банкомат или ПВН путем корректного набора ПИН-кода.

3.3. При совершении Держателем Транзакции в валюте, отличной от Валюты СКС, конверсия осуществляется по Курсу Банка, установленному на дату проведения операции по СКС в соответствии с правилами конверсии, изложенными в п. 12 Общих тарифов и условий Банка. Дата проведения операции по СКС может отличаться от Даты совершения Транзакции по Карте.

3.4. Карта предоставляет возможность оплачивать товары и услуги в Предприятиях торговли (услуг), а также получать наличные денежные средства в Банкоматах и через Электронные терминалы в пунктах выдачи наличных учреждений Банка, прочих банков в России и за рубежом (где имеется наклейка с логотипом «VISA Electron» (для карт VISA Electron), «Maestro» (для карт Maestro), VISA (для карт VISA), MasterCard (для карт MasterCard) (указать в соответствии с типом карты), а также совершать иные операции с использованием Карты, которые предусмотрены Тарифами.

Держатель Карты вправе распоряжаться, а Предприятие (Предприниматель) обязано обеспечить распоряжение Держателем денежными средствами на СКС в пределах Расходного лимита по Карте, установленного Предприятием (Предпринимателем). При проведении Транзакций Держатель обязан самостоятельно контролировать остаток Расходного лимита по Карте и Расходного лимита Предприятия (Предпринимателя).

Расходный лимит по Карте устанавливается в соответствии с Тарифами.

Предприятие (Предприниматель) вправе изменить величину Расходного лимита (в сторону уменьшения) по Карте в течение срока действия Карты, предоставив в Банк Реестр Расходных лимитов по Картам (далее – Реестр), составленный по форме, приведенной в Приложении № 1.2, содержащий информацию о новых значениях Расходных лимитов по Картам.

Для изменения Расходного лимита по Карте Предприятию (Предпринимателю) необходимо предоставить в Банк Реестр. В Реестре должна быть указана только та Карта и тот лимит, который требуется изменить. Реестр предоставляется в бумажном виде с подписью и печатью Предприятия (Предпринимателя).

Банк устанавливает/изменяет величину Расходного лимита по Карте не позднее рабочего дня, следующего за днем получения от Предприятия (Предпринимателя) Реестра при наличии достаточного количества собственных денежных средств на СКС. Предприятие (Предприниматель) обязуется своевременно пополнять СКС.

Банк устанавливает в Тарифах Расходные лимиты по Картам в соответствии с требованиями законодательства РФ и правилами международных платежных систем.

Банк вправе в одностороннем порядке изменить установленные в Тарифах максимальные значения Расходных лимитов по Карте при условии уведомления Предприятия (Предпринимателя) об этом за 14 календарных дней до вступления в силу указанных изменений. Об изменении максимальных значений Расходных лимитов по Карте Банк уведомляет Клиента в порядке, установленном в п. 3.16 настоящих Правил.

В случае изменения Банком размера Расходных лимитов по Картам в сторону увеличения Предприятие (Предприниматель) вправе с момента вступления в силу указанных изменений предоставить в Банк соответствующий Реестр с указанием новых размеров Расходных лимитов по Картам (установленных с учетом увеличенного размера Расходных лимитов по Картам) в отношении ранее выпущенных Карт.

В случае изменения Банком Расходных лимитов по Картам в сторону уменьшения Предприятие (Предприниматель) обязано не позднее срока вступления в силу указанных изменений предоставить в Банк измененный Реестр с указанием новых размеров Расходных лимитов по Картам по ранее выпущенным Картам, которые устанавливаются с учетом уменьшенного максимального размера Расходных лимитов по Картам. В случае непоступления в установленный срок от Предприятия (Предпринимателя) вышеуказанного измененного Реестра, с момента вступления в силу нового максимального значения размеров Расходных лимитов по Картам размер Расходных лимитов по Картам по ранее выпущенным Картам устанавливаются Банком в размере нового максимального Расходного лимита по Картам, указанного в Тарифах.

3.5. При совершении платежа в Предприятиях торговли (услуг) или получении наличных денежных средств в пунктах выдачи наличных учреждений Банка, прочих банков с использованием Карты Держатель должен поставить свою подпись на Счете или подтвердить свое участие в Транзакции набором ПИН-кода, проверив правильность указанных в этих документах номера Карты, суммы, валюты и даты Транзакции.

Подпись Держателя Карты на данном документе и/или ввод ПИН-кода означают, что Предприятие (Предприниматель) признает правильность указанной в документе информации и тем самым дает указание Банку на списание с СКС суммы Транзакции, а также Комиссий Банка и дополнительной комиссии стороннего банка (при наличии).

При совершении платежа в Предприятиях торговли (услуг) или получении наличных денежных средств в ПВН учреждений Банка, прочих банков сотрудник Предприятия торговли (услуг) и банка может, а сотрудник Банка обязан попросить Держателя предъявить документ, удостоверяющий личность.

При снятии Держателем наличных денежных средств с использованием Карты в Банкоматах или пунктах выдачи наличных учреждений стороннего банка возможно взимание дополнительной комиссии в пользу стороннего банка за проведение данной Транзакции. Оплата такой комиссии не освобождает Предприятие (Предпринимателя) от оплаты соответствующих Комиссий Банка.

3.6. Держатель обязан совершать Транзакции по Карте строго в пределах Расходного лимита Предприятия (Предпринимателя). В случае совершения Держателем Транзакций сверх Расходного лимита Предприятия (Предпринимателя) Банк вправе приостановить операции, совершаемые с использованием Карты, в момент возникновения задолженности по Кредитам.

Все затраты и издержки Банка по приостановке операций по СКС, совершаемых с использованием Карты, по причинам, указанным в настоящем пункте Правил, подлежат возмещению за счет Предприятия (Предпринимателя). Предприятие (Предприниматель) поручает Банку без дополнительных распоряжений списать с СКС сумму данных затрат и издержек.

Содержащееся в настоящем пункте Правил поручение Предприятия (Предпринимателя) Стороны признают заранее данным акцептом на списание денежных средств с СКС Предприятия (Предпринимателя) на основании выставленных Банком расчетных документов.

Возобновление операций по СКС, совершаемых с использованием Карты, производится Банком при погашении требований Банка к Предприятию (Предпринимателю) не позднее даты, указанной в п. 3.11 настоящих Правил, и при достаточности средств на СКС для возмещения затрат и издержек Банка по приостановке операций по СКС, совершаемых с использованием Карты.

3.7. Банк обязуется на установленных Договором условиях осуществлять с СКС платежи для осуществления расчетов по Транзакциям, а также для оплаты Комиссий Банка и комиссий сторонних банков (при наличии), затрат и издержек Банка.

3.8. В случае недостаточности или отсутствия на СКС собственных денежных средств Предприятия (Предпринимателя) Банк осуществляет Кредитование СКС без каких-либо дополнительных письменных заявок Предприятия (Предпринимателя) в день поступления в Банк электронного документа, содержащего информацию о совершенной Держателем Транзакции, в сумме, достаточной для оплаты поступившего электронного документа, а также для оплаты комиссий сторонних банков (при наличии), связанных с осуществлением этой Транзакции, для оплаты затрат и издержек Банка.

3.9. Предприятие (Предприниматель) поручает Банку считать каждый полученный Банком электронный документ, содержащий информацию о совершенной Держателем Транзакции, безусловным подтверждением поручения Предприятия (Предпринимателя) Банку в случае недостаточности или отсутствия на СКС собственных средств Предприятия (Предпринимателя) кредитовать СКС на сумму, достаточную для осуществления платежа в указанном в документе размере для произведения расчетов по указанной Транзакции, а также для оплаты комиссий сторонних банков (при наличии), связанных с осуществлением этой Транзакции, и для оплаты затрат и издержек Банка. При этом в случае получения Банком подобного документа с указанием в нем суммы платежа в валюте, отличной от Валюты СКС, Предприятие (Предприниматель) поручает Банку считать полученный документ безусловным подтверждением наличия поручения Предприятия (Предпринимателя) Банку кредитовать СКС на сумму, представляющую собой эквивалент в Валюте СКС суммы, достаточной для осуществления платежа в указанном в данном документе размере, а также для оплаты комиссий сторонних банков (при наличии), связанных с осуществлением такого платежа, для оплаты затрат и издержек Банка. В целях определения суммы Кредита для:

• осуществления платежа в указанном в документе размере для произведения расчетов по указанной Транзакции эквивалент в Валюте СКС рассчитывается по Курсу Банка на дату предоставления Кредита;

• оплаты комиссий сторонних банков (при наличии), связанных с осуществлением Транзакции, для оплаты затрат и издержек Банка эквивалент в Валюте СКС рассчитывается по Курсу Банка России на дату предоставления Кредита.

По факту предоставления Кредита Банк учитывает сумму задолженности в Валюте СКС.

3.10. В случаях Кредитования СКС Предприятие (Предприниматель) уплачивает Банку проценты за превышение Расходного лимита Предприятия (Предпринимателя), размер которых определяется Тарифами.

Проценты за превышение Расходного лимита Предприятия (Предпринимателя) рассчитываются Банком на сумму как непросроченной, так и просроченной задолженности по Кредитам, предоставленным при Кредитовании СКС сверх Расходного лимита Предприятия (Предпринимателя)(как на просроченную, так и на непросроченную часть задолженности), на начало каждого операционного дня пока Кредиты, предоставленные сверх Расходного лимита Предприятия (Предпринимателя), остаются непогашенными, исходя из размера процентной ставки, установленной Тарифами, периода фактического пользования данными Кредитами и количества календарных дней в году (365 или 366 соответственно).

3.11. Предприятие (Предприниматель) должно самостоятельно контролировать суммы фактически полученных Кредитов и обеспечивать полное погашение всей имеющейся перед Банком Задолженности Предприятия (Предпринимателя) по Договору в сроки, предусмотренные настоящими Правилами.

Кредиты, полученные Предприятием (Предпринимателем) в течение истекшего Расчетного периода в результате Кредитования СКС и проценты, начисленные за истекший Расчетный период в соответствии с п.

3.10 настоящих Правил, подлежат возврату/уплате Банку не позднее последнего календарного дня Расчетного периода, следующего за истекшим Расчетным периодом. Если последний календарный день Расчетного периода, следующего за истекшим, является нерабочим днем, Предприятие (Предприниматель) обязано погасить указанную в настоящем абзаце задолженность перед Банком не позднее первого рабочего дня, следующего за указанной датой.

3.12. В случае невозврата/неуплаты Предприятием (Предпринимателем) Кредитов, полученных Предприятием (Предпринимателем) в результате Кредитования СКС, и/или процентов, начисленных в соответствии с п. 3.10 настоящих Правил, в срок, установленный п. 3.11 настоящих Правил, на сумму Просроченной задолженности Банк начисляет неустойку за несвоевременное погашение задолженности Банку в размере, установленном Тарифами. Неустойка за несвоевременное погашение задолженности Банку начисляется Банком на остаток Просроченной задолженности, учитываемой на соответствующем(их) счете(ах), на начало операционного дня, с даты возникновения Просроченной задолженности до даты полного погашения Просроченной задолженности включительно. Расчет суммы неустойки, начисляемой на Просроченную задолженность и подлежащей уплате Предприятием (Предпринимателем), производится Предприятием (Предпринимателем) самостоятельно, исходя из суммы Просроченной задолженности и размера неустойки за несвоевременное погашение задолженности Банку за период с даты возникновения Просроченной задолженности до даты ее погашения включительно. Просроченная задолженность и неустойка за несвоевременное погашение задолженности Банку подлежат немедленному погашению Предприятием (Предпринимателем).

3.13. Предприятие (Предприниматель) предоставляет право и поручает Банку по мере поступления денежных средств на СКС без дополнительных распоряжений производить списание с него денежных средств, а Банк по мере поступления денежных средств на СКС списывает с него денежные средства в счет погашения возникшей задолженности в следующей очередности:

комиссии Банка, штрафы, затраты и издержки, предусмотренные Тарифами, затем, проценты, начисленные в соответствии с п. 3.10 настоящих Правил на просроченную задолженность по Кредитам, затем, просроченную задолженность по процентам за превышение Расходного лимита Предприятия (Предпринимателя), затем, просроченную задолженность по подлежащим погашению Кредитам, предоставленным при Кредитовании СКС, затем, начисленные за истекший Расчетный период в соответствии с п. 3.10 настоящих Правил проценты на непросроченную часть задолженности по Кредитам, предоставленным при Кредитовании Счета сверх Расходного лимита Предприятия (Предпринимателя), затем, непросроченную часть задолженности по Кредитам, предоставленным в истекшем Расчетном периоде сверх Расходного лимита Предприятия (Предпринимателя), затем, неустойку (пени) за несвоевременное погашение задолженности Банку, начисленную на Просроченную задолженность за каждый день просрочки со дня возникновения Просроченной задолженности до дня ее полного погашения включительно, затем, часть задолженности по Кредитам, предоставленным сверх Расходного лимита Предприятия (Предпринимателя), срок обязательного погашения которой не наступил.

Списание производится до полного погашения Предприятием (Предпринимателем) Банку задолженности, указанной в настоящем пункте. Оставшиеся после погашения задолженности денежные средства остаются размещенными на СКС. В случае если валюта СКС отлична от валюты задолженности Предприятия (Предпринимателя) перед Банком, Предприятие (Предприниматель) предоставляет Банку право и дает распоряжение направлять денежные средства с СКС на конвертацию в валюту задолженности по курсу Банка, действующему на дату проведения конверсионной операции, для последующего погашения указанной задолженности перед Банком.

Содержащееся в настоящем пункте Правил поручение Предприятия (Предпринимателя) Стороны признают заранее данным акцептом на списание денежных средств с СКС Предприятия (Предпринимателя) на основании выставленных Банком расчетных документов.

В случае если произведенный платеж недостаточен для уплаты перечисленных выше в настоящем пункте платежей Банк вправе в одностороннем порядке изменять очередность погашения задолженности Предприятия (Предпринимателя), за исключением неустойки, которая погашается в последнюю очередь.

3.14. Если в сроки, предусмотренные настоящими Правилами, денежные средства на СКС не поступили или поступили в размере, недостаточном для погашения обязательной для погашения Задолженности Предприятия (Предпринимателя) по Договору, Предприятие (Предприниматель) поручает Банку без предварительного уведомления Предприятия (Предпринимателя) списывать в погашение Просроченной задолженности, задолженности по уплате Комиссий Банка, а также и неустойки за несвоевременное погашение задолженности Банку соответствующие суммы денежных средств из Суммы покрытия, а при отсутствии на нем достаточной Суммы покрытия - с любого банковского счета Предприятия (Предпринимателя), открытого в Банке, без дополнительных распоряжений в соответствии с требованиями законодательства РФ в следующей последовательности:

со счетов Предприятия (Предпринимателя), открытых в Банке в Валюте СКС;

3.14.1.

3.14.2. в случае отсутствия (недостаточности) средств на счетах Предприятия (Предпринимателя), открытых в Банке в Валюте СКС, списание производится со счетов Предприятия (Предпринимателя), открытых в Банке в иных валютах, для чего Предприятие (Предприниматель) поручает Банку выполнение следующих действий:

• начиная с даты, следующей за датой истечения срока для погашения Задолженности Предприятия (Предпринимателя) по Договору рассчитывать сумму средств, достаточную для конвертации их в Валюту СКС по Курсу Банка, действующему на дату проведения конверсионной операции, в целях последующего направления полученных в результате конвертации денежных средств на погашение всей предусмотренной настоящими Правилами задолженности Предприятия (Предпринимателя) перед Банком по Договору (включая любые проценты) в полном объеме;

• без дополнительных поручений Предприятия (Предпринимателя) списывать со счетов Предприятия (Предпринимателя) в Банке денежные средства (в том числе, по мере поступления средств на указанные счета) и конвертировать их в Валюту СКС по Курсу Банка, действующему на дату проведения конверсионной операции, с последующим направлением полученных от конвертации денежных средств в погашение задолженности по Договору. Списание и конвертация производятся до тех пор, пока вся предусмотренная настоящими Правилами задолженность Предприятия (Предпринимателя) перед Банком по Договору (включая любые проценты) остается непогашенной в полном объеме. При этом Предприятие (Предприниматель) предоставляет Банку право самостоятельно избрать последовательность обращения к счетам Предприятия (Предпринимателя), открытым в иных валютах.

Предприятие (Предприниматель) предоставляет Банку право не производить указанной конверсии валюты РФ в иностранную валюту, непосредственно направляя списанные со счета Предприятия (Предпринимателя) в валюте РФ денежные средства на погашение Задолженности Предприятия (Предпринимателя) по Договору в долларах США или евро. При этом Задолженность Предприятия (Предпринимателя) по Договору по его обязательствам в долларах США или евро считается погашенной в сумме, эквивалентной сумме, списанной со счета Предприятия (Предпринимателя) в валюте РФ и пересчитанной в валюту задолженности по курсу Банка России на дату списания.

Вышеперечисленные условия являются и понимаются Банком и Предприятием (Предпринимателем) как изменение соответствующих договоров банковского счета, заключенных между Предприятием (Предпринимателем) и Банком.

Содержащееся в настоящем пункте Правил поручение Предприятия (Предпринимателя) Стороны признают заранее данным акцептом на списание денежных средств с СКС Предприятия (Предпринимателя) на основании выставленных Банком расчетных документов.

Прекращение обязательств Предприятия (Предпринимателя) по Договору иным способом допускается только при наличии письменного согласия Банка.

3.15. Предприятие (Предприниматель) поручает Банку списывать комиссии с СКС с учетом условий, изложенных в п. 3.3 настоящих Правил, в следующие сроки:

комиссии, затраты и издержки, непосредственно связанные с Транзакциями, включая получение информации через АТМ, предусмотренные Тарифами – не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего электронного документа, содержащего информацию о совершенной Держателем Транзакции;

комиссия за годовое обслуживание Карты, предусмотренная Тарифами - в следующем порядке:

за первый год обслуживания - в дату выдачи Карты, за второй и последующие годы обслуживания – через год в дату, соответствующую дате выдачи Карты.

При этом, комиссия за последний год обслуживания Карты подлежит уплате Предприятием (Предпринимателем) исходя из фактического количества календарных дней обслуживания, начиная с даты начала текущего года обслуживания Карты по дату окончания срока действия Карты.

В случае выдачи перевыпущенной Карты до истечения срока действия первоначальной / предыдущей Карты дата оплаты комиссии за обслуживание Карты, не изменяется и соответствует дате выдачи первоначальной / предыдущей Карты. При этом, комиссия за текущий год обслуживания перевыпущенной Карты подлежит доплате Предприятием (Предпринимателем) исходя из фактического количества календарных дней, начиная с даты, следующей за датой окончания срока действия перевыпускаемой Карты до последнего дня текущего года обслуживания.

В случае выдачи перевыпущенной Карты после истечения срока действия первоначальной / предыдущей Карты дата оплаты комиссии за обслуживание Карты, изменяется и соответствует дате выдачи перевыпущенной Карты.

В случае если комиссия за обслуживание Карты не уплачивается Предприятием (Предпринимателем) в вышеуказанный срок, Банк приостанавливает осуществление операций по СКС, совершаемых с использованием соответствующей Карты, при этом обслуживание указанной Карты Банком не осуществляется.

Банк возобновляет проведение операций по СКС с использованием соответствующей Карты в срок, не позднее Рабочего дня, следующего за датой списания Банком денежных средств в счет оплаты комиссии за обслуживание указанной Карты. При этом комиссия за обслуживание Карты подлежит оплате Предприятием (Предпринимателем) исходя из фактического количества календарных дней обслуживания, начиная с даты, следующей за датой возобновления операций по СКС с использованием Карты, до последнего дня текущего года обслуживания.

комиссии, затраты и издержки, предусмотренные Тарифами в случаях предоставления доступа к СКС по перевыпущенной Карте в связи с утерей/кражей Карты, нарушением работоспособности, переоформлением Карты в связи с истечением срока действия/предоставления справок и выписок по Карте_, – не позднее 3 (трех) рабочих дней с даты фактического оказания Банком Держателю соответствующей услуги;

штрафы за несвоевременный возврат Карты, предусмотренные Тарифами, – в течение 4 (четырех) рабочих дней после окончания соответствующих сроков, указанных в п. 3.22 настоящих Правил;

комиссии за исполнение запросов Предприятия (Предпринимателя) по спорным операциям, предусмотренные Тарифами, – в течение 4 (четырех) рабочих дней с даты предоставления Предприятию (Предпринимателю) документов, подтверждающих факт совершения спорной Транзакции Держателем.

При этом, в случае отсутствия / недостаточности на СКС денежных средств для оплаты комиссий за годовое обслуживание Карты в полном объеме, списание денежных средств для частичной оплаты данной комиссии не осуществляется.

При этом, в случае отсутствия / недостаточности на СКС денежных средств для оплаты комиссий за годовое обслуживание Карты в полном объеме, списание денежных средств для частичной оплаты данной комиссии не осуществляется.

3.16. Банк вправе в одностороннем порядке изменять и дополнять настоящие Правила, Тарифы, уведомив Клиента о данном обстоятельстве за 14 (Четырнадцать) календарных дней до вступления в силу такого изменения. О внесении изменений Банк уведомляет Клиента путем размещения соответствующей информации на информационных стендах в Банке и(или) на Сайте Банка. Если Предприятие (Предприниматель) не принимает изменения, внесенные в Правила и Тарифы, оно вправе расторгнуть Договор в порядке, предусмотренном разделом 9 Договора.

3.17. Банк подготавливает для Предприятия (Предпринимателя) следующие выписки:

3.17.1. Банк ежедневно подготавливает для выдачи Предприятию (Предпринимателю) Выписку по СКС, содержащую суммы зачислений на СКС и списаний с СКС (в том числе Комиссий Банка, комиссий сторонних банков (при наличии)), отраженных по СКС в предыдущий рабочий день. Выписка по СКС также отражает входящий и исходящий остатки денежных средств на СКС на дату Выписки по СКС;

3.17.2. Банк ежемесячно не позднее 6 (шестого) рабочего дня с даты окончания Расчетного периода формирует Выписку по Карте с указанием всех Транзакций, совершенных с использованием Карты за истекший Расчетный период. Выписка по Карте выдается Предприятию (Предпринимателю) при наличии запроса Предприятия (Предпринимателя) на выдачу Выписки по Карте.

3.17.3. Банк информирует Предприятие (Предпринимателя) о совершении расчетных и конверсионных операций по СКС, открытому на основании Договора (в т.ч. об операциях, совершенных с использованием Карт, а также с использованием Корпоративной информационной системы «Интернет Клиент-Банк» (далее – Система)) посредством направления Предприятию (Предпринимателю) уведомлений, в порядке и в форме, определенных настоящим Договором. При этом указанные уведомления подтверждают прием и исполнение данных Предприятием (Предпринимателем) Банку распоряжений.

Банк информирует Предприятие (Предпринимателя) о совершении указанных операций путем предоставления выписки по СКС (в том числе в электронной форме) следующими способами:

с использованием Корпоративной информационной системы «Интернет Клиент-Банк» (при наличии договора об использовании электронных документов, заключенного между Предприятием (Предпринимателем) и Банком), либо, с использованием системы «Интернет-Банк» (https://ibank.rosbank.ru) (при отсутствии договора об использовании электронных документов, заключенного между Предприятием (Предпринимателем) и Банком).

В данном случае Предприятие (Предприниматель) обязано заключить с Банком договор о выдаче и использовании Идентификационной карты юридического лица/индивидуального предпринимателя, а также обеспечить получение уполномоченным на то лицом Идентификационной карты и ПИН-конверта.

Порядок выдачи и использования Идентификационной карты определен в Правилах выдачи и использования Идентификационных карт юридических лиц/индивидуальных предпринимателей, размещенных на информационных стендах Банка и на сайте Банка.

Выписка по СКС, полученная с использованием системы «Интернет-Банк» также подтверждает Транзакции по Карте, либо, при личном обращении Предприятия (Предпринимателя) в структурное подразделение Банка, где открыт СКС (при отсутствии договора об использовании электронных документов и договора о выдаче и использовании Идентификационной карты юридического лица/индивидуального предпринимателя).

В данном случае Банк ежедневно предоставляет Предприятию (Предпринимателю) Выписку по СКС, содержащую суммы зачислений на СКС и списаний с СКС (в том числе Комиссий Банка, комиссий сторонних банков (при наличии)), отраженных по СКС в предыдущий рабочий день. Выписка по СКС также отражает входящий и исходящий остатки денежных средств на СКС на дату Выписки по СКС. Выписка по СКС может передаваться через специальную ячейку, если Предприятию (Предпринимателю) в структурном подразделении Банка, где открыт СКС, на срок действия настоящего Договора предоставлена в пользование ячейка. Предприятие (Предприниматель) обязано (обязан) обеспечить ежедневную явку своих представителей в Банк для изъятия документов, помещенных Банком в ячейку, либо для получения документов от Банка по доверенности. В случае просрочки явки представителей Предприятия (Предпринимателя) в Банк все неблагоприятные последствия, вызванные данной просрочкой, возлагаются на Предприятие (Предпринимателя).

Банк направляет Предприятию (Предпринимателю) выписку по СКС в срок не позднее одного рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк распоряжения Клиента и его исполнения.

3.18. Суммы Транзакций по Карте должны быть оплачены Предприятием (Предпринимателем) в размере, указываемом Банком в Выписке по СКС/Выписке по Карте, независимо от того, была ли данная Транзакция совершена Держателем или нет.

В случае обнаружения расхождений между Транзакциями, отраженными в Выписке по Карте, и Транзакциями, фактически произведенными Держателем, Предприятие (Предприниматель) обязано немедленно, в письменном виде уведомить Банк по существу выявленных расхождений. На основании уведомления Предприятия (Предпринимателя) Банк обязан провести расследование, по результатам которого необоснованно списанная сумма подлежит возврату на СКС.

При отсутствии претензий со стороны Предприятия (Предпринимателя) по истечении 30 (тридцати) календарных дней с даты подготовки Банком Выписки по Карте операции, указанные в Выписке по Карте и Выписках по СКС, считаются подтвержденными Предприятием (Предпринимателем), и последующие претензии по ним Банком не принимаются.

3.19. В случае если ранее заявленная Предприятием (Предпринимателем) как спорная Транзакция в результате проведенного Банком расследования (в том числе направления запросов контрагентам) на основании полученных документов признается действительно совершенной Держателем Карты, Предприятие (Предприниматель) поручает Банку без дополнительных распоряжений списывать с СКС комиссионное вознаграждение со всеми фактически понесенными Банком затратами и издержками по расследованию данного вопроса в соответствии с Тарифами.

Содержащееся в настоящем пункте Правил поручение Предприятия (Предпринимателя) Стороны признают заранее данным акцептом на списание денежных средств с СКС Предприятия (Предпринимателя) на основании выставленных Банком расчетных документов.

3.20. Предприятие (Предприниматель) должно сохранять все Счета для урегулирования спорных вопросов не менее 120 (ста двадцати) календарных дней с даты совершения Держателем Транзакции.

3.21. Предприятие (Предприниматель) самостоятельно определяет порядок отчетности Держателя за средства, израсходованные с СКС при получении наличных денежных средств и безналичной оплате расходов в валюте РФ на территории РФ.

3.22. Предприятие (Предприниматель) обязано:

• неукоснительно исполнять все условия Договора, а также обеспечить неукоснительное исполнение Правил Держателем;

• обеспечить совершение Держателем Транзакций в соответствии с законодательством РФ и/или законодательством страны, на территории которой производится Транзакция;

• осуществлять контроль за расходованием Держателем средств с СКС;

• своевременно размещать на СКС необходимые денежные средства для осуществления расчетов с использованием Карт, а также для погашения задолженности Банку, включая Комиссии Банка и комиссии сторонних банков (при наличии);

• согласно Договору обеспечить наличие на Счете покрытия Суммы покрытия;

• осуществлять возврат Карт в Банк в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты истечения срока действия Карт (срок действия Карты указывается на лицевой стороне Карты);

• осуществлять возврат Карт в Банк в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты получения требования Банка о незамедлительном возврате Карт или при досрочном прекращении использования Карт по инициативе Предприятия (Предпринимателя), а также в иных случаях, предусмотренных Договором;

• при увольнении Держателя с Предприятия (Предпринимателем) или лишении его прав пользования Картой - письменно уведомить Банк об увольнении Держателя Карты или лишении его права пользования Картой не позднее даты увольнения/лишения права пользования Картой и возвратить Карту в Банк. При нарушении Предприятием (Предпринимателем) срока возврата Карт по любой причине Предприятие (Предприниматель) обязано возместить Банку все затраты и издержки, которые могут быть вызваны несвоевременным возвратом Карт.

3.23. Банк не несет ответственности за:

• отказ в приеме Карты Предприятием торговли (услуг)/другим банком;

• утерю и несанкционированное использование Карты;

• рассекречивание Держателем ПИН-кода,

• Транзакции, совершенные третьими лицами, в случае подтверждения Транзакций личным ПИНкодом Держателя;

• Транзакции, совершенные до момента извещения Банка Предприятием (Предпринимателем)/Держателем о факте ее утери/кражи;

• ошибки, допущенные Предприятиями торговли (услуг)/другими банками при оформлении Транзакций, в том числе при отказе Держателя Карты от совершения Транзакции.

3.24. В случае нарушения Предприятием (Предпринимателем) условий Договора Банк вправе приостановить действие Карты до момента устранения Предприятием (Предпринимателем) допущенных нарушений или же (в случае их неустранения) установить срок для устранения указанных нарушений.

Затраты и издержки по приостановке действия Карт, внесению их в стоп-лист, а также изъятию возмещаются Предприятием (Предпринимателем).

Сроки действия Карты 4.

Карта, выпущенная на основании настоящих Правил, имеет срок действия, который 4.1.

указывается на лицевой стороне Карты. Карта является действительной до последнего дня месяца года, указанного на лицевой стороне Карты. По окончании срока действия Карта должна быть возвращена в Банк не позднее 5 (пяти) Рабочих дней с момента истечения срока действия Банковской карты.

Банк производит перевыпуск Карты с новым сроком действия при наличии действующего Договора и письменного Заявления Предприятия (Предпринимателя) на перевыпуск и/или блокировку/разблокировку Карты в случаях утери Карты, нарушения работоспособности Карты и т.п.

Банк производит перевыпуск Карты с новым сроком действия без Заявления Предприятия (Предпринимателя) на перевыпуск и/или блокировку/разблокировку Карты при наличии действующего Договора в случае окончания срока действия Карты при условии, что Предприятие (Предприниматель) не менее чем за 30 (тридцать) календарных дней до даты окончания срока действия Карты не уведомит Банк письменно об отказе от перевыпуска Карты.

В случае несвоевременного уведомления Предприятием (Предпринимателем) Банка об отказе от перевыпуска Карты/о расторжении Договора затраты и издержки по перевыпуску Карты подлежат оплате за счет Предприятия (Предпринимателя), кроме случаев, перечисленных в п. 3.16 настоящих Правил (несогласие Предприятия (Предпринимателя) с изменениями, внесенными Банком в Правила и/или Тарифы).

Выпуску на новый срок действия не подлежит Карта, не востребованная Предприятием (Предпринимателем) в течение срока действия Карты, Карта, с использованием которой в течение шести месяцев операции не осуществлялись, а также заблокированные Карты, срок действия которых истек.

4.2. Договор может быть расторгнут Сторонами в случаях, предусмотренных Договором. Если в случае расторжения Договора по инициативе одной из Сторон предоставленные Кредиты, а также подлежащие уплате согласно настоящим Правилам проценты не будут возвращены Предприятием (Предпринимателем) Банку в сроки, указанные в разделе 9 Договора, то на сумму не погашенных в срок Кредитов и неуплаченных процентов Банк начисляет неустойку за несвоевременное погашение задолженности Банку в размере, установленном Тарифами. Неустойка за несвоевременное погашение задолженности Банку начисляются Банком с календарного дня, следующего за днем истечения сроков, указанных в разделе 9 Договора для возврата Кредитов или уплаты процентов при расторжении Договора, до даты полного погашения Кредитов и/или подлежащих уплате процентов, включительно.

Досрочное прекращение действия Карты возможно в следующих случаях:

4.3.

• при прекращении/расторжении Договора;

• по письменному Заявлению Предприятия (Предпринимателя) на прекращение действия Карты – в случае увольнения/лишения права использование Карты Держателя;

• по письменному Заявлению Предприятия (Предпринимателя) на прекращение действия Карты – в случае отказа от использования Карты;

• по решению Банка – в случае нарушения Предприятием (Предпринимателем) Договора.

В указанных случаях досрочного прекращения действия Карты Предприятие (Предприниматель) обязано (обязан) обеспечить возврат Карты в Банк в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты получения одной из сторон письменного заявления другой стороны.

4.4. Все Транзакции, совершенные Держателем до момента возврата в Банк Карты, безусловно оплачиваются Предприятием (Предпринимателем).

Банковская карта с индивидуальным дизайном перевыпуску не подлежит.

Вопросы безопасности и порядок использования Карты 5.

5.1. Держатель обязан хранить Карту и ПИН-код в безопасном месте, не наносить ПИН-код на Карту, не хранить ПИН-код вместе с Картой, не передавать Карту и/или ПИН-код другому лицу, не создавать условий для переписывания магнитной полосы Карты, оставляя ее в пределах досягаемости посторонних лиц (бассейн, сауна, солярий и т.п.).

5.2. При проведении Транзакций в Предприятиях торговли (услуг)/банках Держатель должен требовать совершения операции в своем присутствии и соблюдения конфиденциальности при вводе ПИНкода.

5.3. Держатель может воспользоваться услугой по смене ПИН-кода. Услуга по смене ПИН-кода доступна держателю в банкоматах Банка, а также сторонних банков (поддерживающих функциональность смены ПИН-кода). Смена ПИН-кода подтверждается первоначальным ПИН-кодом, полученным Держателем ранее (в ПИН-конверте при получении Карты или измененным ранее).

Для обеспечения безопасности следует при изменении ПИН-кода прикрывать клавиатуру АТМ, а также стараться не устанавливать в качестве нового ПИН-кода:

- ПИН-код иной Вашей банковской карты, а также связанные с Вами данные (например, часть номера Банковской карты или даты рождения и пр.);

- код СИМ-карты мобильного телефона;

- все цифры одинаковые (например, 1111);

- одинаковые две первые и две последние цифры (например, 1133);

- цифры в порядке возрастания с шагом 1 (например, 1234) или шагом 2 (например, 1357);

- цифры в порядке убывания с шагом 1 (например, 9876) или шагом 2 (например, 9753).

С момента изменения ПИН-кода, Держатель должен подтверждать свое участие в Транзакции набором измененного ПИН-кода и /или подписью на Чеке.

Запрещается и является нарушением порядка использования Карты:

нанесение ПИН-кода на Карту;

хранение ПИН-кода вместе с Картой;

передача Карты и/или рассекречивание информации о ПИН-коде другому лицу (в том числе сотруднику Банка, родственникам, знакомым) и/или передача информации о реквизитах Карты (номере Карты, сроке окончания действия, трехзначном цифровом коде на обороте Карты – CVV2, CVC2 другому лицу (в том числе сотруднику Банка, родственникам, знакомым), если в результате таких действий была совершена операция, впоследствии, оспоренная Клиентом;

допущение Держателем Карты условий для переписывания магнитной полосы Карты (в т.ч.

оставление ее в пределах досягаемости посторонних лиц, сотрудников Банка, родственников, знакомых).

5.4. В случае утери или кражи Карты, а также, если Держатель/ представитель Предприятия (Предпринимателя) узнали, что его ПИН-код стал известен другому лицу, Держатель /представитель Предприятия (Предпринимателя) должен незамедлительно сообщить об этом в службу круглосуточной клиентской поддержки по телефону (495) 921-0101, (495)789-8877 для приостановки операций по СКС, совершаемых с использованием Карты. Приостановка операций по СКС, совершаемых с использованием Карты, будет осуществлена по телефонному звонку Держателя /представителя Предприятия (Предпринимателя). По факту получения информации от Держателя Карты/представителя Предприятия (Предпринимателя) Банк принимает незамедлительные меры по приостановке операций по СКС, совершаемых с использованием Карты.

5.5. Банк также предпринимает незамедлительные меры по приостановке операций, совершаемых с использованием Карты, по получении от Держателя/ представителя Предприятия (Предпринимателя) информации о любых других выявленных фактах незаконного использования Карты (подозрительные, предположительно не совершенные Держателем Транзакции в Предприятиях торговли (услуг)).

5.6. В течение 2 (двух) рабочих дней после событий, перечисленных в настоящем разделе Правил, Предприятие (Предприниматель) должно подтвердить свое устное сообщение письменно, направив заявление произвольной формы в подразделение Банка, выдавшее Карту, либо в ближайшее подразделение Банка (Головной офис, филиал, дополнительный офис).

5.7. Затраты и издержки Банка, понесенные в связи с приостановкой операций по СКС, совершаемых с использованием Карты, или принудительным изъятием Карты при нарушении Предприятием (Предпринимателем) условий Договора, возмещаются Банку за счет Предприятия (Предпринимателя) в порядке и сроки предусмотренные п. 3.15 настоящих Правил.

5.8. Убыток, нанесенный Банку вследствие злоупотребления Картой, взыскивается Банком с Предприятия (Предпринимателя) в порядке, установленном законодательством РФ.

5.9. Банк вправе по собственной инициативе без предварительного информирования как Предприятия (Предпринимателя), так и Держателя Карты предпринять незамедлительные меры по приостановке операций по СКС с использованием Карты или ее реквизитов в случае, если отсутствие с Предприятием (Предпринимателем) и/или с Держателем Карты телефонной связи по номерам телефонов, указанным в Заявлении Предприятия (Предпринимателя), и/или промедление в предотвращении возможного незаконного использования Карты или ее реквизитов может повлечь имущественный ущерб

Предприятию (Предпринимателю) или Банку в следующих случаях:

выявления Банком самостоятельно в процессе мониторинга операций по СКС с использованием Карты любых признаков возможного незаконного использования Карты или ее реквизитов, либо поступления в Банк любой информации о компрометации Карты из международных платежных систем, банков и других компетентных, по оценке Банка, источников.

При первой возможности установления телефонной связи с Предприятием (Предпринимателем) и/или Держателем Карты Банк уведомляет его устно о приостановлении операций по СКС с использованием Карты по номерам телефонов, указанным в Заявлении Предприятия (Предпринимателя).

Кроме того, о приостановлении операций по СКС с использованием Карты Банк дополнительно уведомляет Предприятие (Предпринимателя) в срок не более 2-х (двух) рабочих дней за днем фактического приостановления любым доступным Банку способом по выбору Банка:

почтовой связью по фактическому адресу, а при его отсутствии – по юридическому адресу, которые указаны в Заявлении Предприятия (Предпринимателя);

либо с использованием корпоративной информационной системы «Интернет Клиент-Банк» (в случае заключения Предприятием (Предпринимателем) с Банком договора об использовании электронных документов);

Либо по факсимильной связи на номер, указанные в Заявлении Предприятия (Предпринимателя).

Банк и Предприятие (Предприниматель) признают, что принятие Банком мер по приостановлению операций по СКС с использованием Карты или ее реквизитов в соответствии с настоящим пунктом Правил не рассматривается Сторонами в качестве одностороннего отказа от исполнения Банком его обязательств по Договору с Предприятием (Предпринимателем), ввиду чего Банк не несет имущественной ответственности за возможный ущерб Предприятию (Предпринимателю) в случаях приостановления операций по СКС с использованием Карты согласно настоящему пункту Правил.

5.10. В целях усиления контроля за движением средств по СКС Предприятию (Предпринимателю) рекомендуется использовать услугу предоставления Банком подтверждения о движении средств по СКС по телекоммуникационным каналам (связи).

6. Контроль Банка валютных операций Предприятия, совершаемых с использованием Карт

6.1. Банк обязуется осуществлять валютный контроль в соответствии с законодательством и требованиями Банка России за соблюдением Предприятием (Предпринимателем) валютного законодательства, при совершении Держателем Карты операций с использованием Карты.

6.2. В случае, если законодательством РФ либо нормативными актами Банка России установлен порядок предоставления документов или сведений о валютных операциях Предприятия (Предприятия), последнее обязано предоставить указанные документы или сведения Банку в порядке и в сроки, установленные законодательством.

6.3. При совершении операции получения наличных денежных средств в Банкоматах и/или ПВН денежных средств Предприятие обязуется выполнять все требования (Предприниматель) законодательства РФ по ограничению налично-денежного оборота, правила которого распространяются на операции, совершаемые с использованием Карты.

Разрешение споров 7.

7.1. В случае обнаружения расхождений между суммами фактически совершенных Предприятием (Предпринимателем) расчетных или конверсионных операций по СКС и суммами операций, указанными в выписке по СКС, полученной Предприятием (Предпринимателем) (в т.ч. обнаружения Предприятием (Предпринимателем) факта использования Карты или Системы без его согласия) Предприятие (Предприниматель) обязан (обязано) направить в Банк уведомление об этом. Указанное уведомление направляется Предприятием (Предпринимателем) незамедлительно после обнаружения факта совершения операции по СКС без его согласия, но не позднее дня, следующего за днем предоставления Предприятию (Предпринимателю) Банком возможности получения выписки по СКС.

В указанном случае уведомление может быть представлено Предприятием (Предпринимателем) в письменном виде в любое подразделение Банка либо иным способом, информация о котором размещена на сайте Банка. На основании полученного от Предприятия (Предпринимателя) уведомления Клиента Банк проводит расследование, по итогам которого необоснованно списанная сумма денежных средств Предприятия (Предпринимателя) подлежит возврату на СКС. При этом в случае, если необоснованное списание денежных средств произошло в результате нарушения порядка безопасного использования Карты или Системы, Банк не обязан возмещать Предприятию (Предпринимателю) сумму подобной операции. Порядок безопасного использования Карт и Системы определен в договоре между Банком и Клиентом, на основании которого Предприятие (Предприниматель) использует Карту и/или Систему. Положения, регулирующие порядок безопасного использования Системы определены Банком в Руководстве пользователя Системы «Интернет КлиентБанк», размещенном на сайте Системы по адресу: https://www.bankline.ru/..

Результат проведенного Банком расследования по требованию Предприятия (Предпринимателя) направляется Банком Предприятию (Предпринимателю) в письменной форме в сроки, установленные законодательством РФ, если иной порядок направления ответа Банка (в том числе в электронном виде) не был дополнительно согласован Сторонами.

–  –  –

Перечень документов, необходимых для открытия счетов юридическим лицам, созданным в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющим местонахождение за пределами территории РФ Для компаний, зарегистрированных в Швейцарии, Франции, в Княжестве Лихтенштейн, в Великом Герцогстве Люксембург

1. Действующие на момент открытия банковского счета учредительные документы юридического лица со всеми изменениями и дополнениями к ним:

- Charter, Statutes, Statuten – для компаний, зарегистрированных в Швейцарии, Франции, в Княжестве Лихтенштейн;

- Statuts (Statuts Coordonnes) – для компаний, зарегистрированных в Великом Герцогстве Люксембург.

2. Учредительный документ, действовавший на момент избрания руководителя юридического лица (в целях подтверждения срока его полномочий) документ предоставляется только в том случае, если руководитель юридического лица указан в карточке с образцами подписей и оттиска печати.

.3. Документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица - выписка из торгового реестра или реестра компаний или реестра суда (в зависимости от юрисдикции)

4. Свидетельство об учете юридического лица в налоговом органе на территории РФ предъявляется оригинал, с которого уполномоченным сотрудником Банка снимается копия.

5. Карточка с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом/счетами, и оттиска печати юридического лица.

6. Документы, подтверждающие полномочия:

- представителя юридического лица;

- руководителя юридического лица - выписка из торгового реестра или реестра компаний или реестра суда (в зависимости от юрисдикции) или решение об избрании директоров юридического лица;

- лиц, указанных в карточке и наделенных правом первой или второй подписи – распорядительные документы (приказы) или доверенность о наделении лиц правом первой подписи; распорядительные документы (приказы) о наделении лиц, уполномоченных на ведение бухгалтерского учета, правом второй подписи (для главного бухгалтера – приказ (распоряжение) о назначении его на должность;

- лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи.

7. Документы, удостоверяющие личности лиц, указанных в пункте 6.

8. Письмо юридического лица, адресованное ОАО АКБ «РОСБАНК», об отсутствии изменений в учредительных документах, подписанное уполномоченным лицом.

9. Анкета клиента (по установленной ОАО АКБ «РОСБАНК» форме) и документы, подтверждающие указанные в ней сведения, а также иная необходимая информация и документы по требованию ОАО АКБ «РОСБАНК» в целях выполнения действующего законодательства по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, подзаконных актов (в том числе актов Банка России) и внутрибанковских правил.

10. Вопросник, включающий в себя дополнительные вопросы для юридических лиц, в случае постановки иностранных организаций на учет в налоговом органе на территории РФ в связи с открытием ими счетов в банках.

11. Иные документы, если их требование предусмотрено действующим законодательством.

Требования к документам, представляемым для открытия счета

1. Документы, указанные в пунктах 1-3, представляются в ОАО АКБ «РОСБАНК» в виде копий, удостоверенных нотариально, или соответствующим органом государственной власти иностранного государства.

–  –  –

2. Документы, удостоверенные органом государственной власти иностранного государства, либо нотариусом иностранного государства должны быть легализованы. Легализация документов не требуется, если они были оформлены на территории:

а) государств-участников Гаагской конвенции, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов 1961 года (при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями конвенции),

б) государств-участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.10.1993 года,

в) государств, с которыми Российской Федерацией заключены договоры о правовой помощи по гражданским, семейным и уголовным делам, если положения данных договоров отменяют требования совершения удостоверительных процедур в отношении представляемых документов.

3. Документы, составленные полностью или в части на иностранном языке, предоставляются с переводом на русский язык. Переводы должны быть удостоверены нотариально или должностными лицами консульских учреждений РФ.

В случае если документ исполнен на двух иностранных языках, переводчик должен указать, с какого именно языка он осуществил перевод на русский язык.

Дополнительные документы, предоставляются в следующих случаях:

1. Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством РФ порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае, если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида.

2. В случае, если счет открывается обособленному подразделению юридического лица, образованному в соответствии с законодательством иностранного государства, дополнительно к документам, указанным в п. 1 – 11, предоставляются следующие документы:

а) документы, подтверждающие государственную регистрацию обособленного подразделения юридического лица на территории иностранного государства,

б) положение об обособленном подразделении юридического лица,

в) документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица.

3. В случае, если счет открывается обособленному подразделению юридического лица, образованному в соответствии с законодательством РФ (филиалу, представительству), дополнительно к документам, указанным в п.1-11, предоставляются следующие документы:

а) копия положения о представительстве/филиале, зарегистрированном Государственной Регистрационной палатой при Минюсте РФ,

б) свидетельство о внесении записи о представительстве/филиале в сводный государственный реестр аккредитованных на территории РФ представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории РФ,

в) документы, подтверждающие полномочия руководителя представительства/филиала.

4. Документ, подтверждающий адрес местонахождения зарегистрированного офиса юридического лица, в случае если адрес места нахождения компании не указан в его учредительных документах.

5. Письмо о фактическом местонахождении исполнительного органа представляется в случае, если в анкете клиента указана информация об отсутствии по местонахождению Клиента его постоянного действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности.

6. Договор, на основании которого осуществляется доверительное управление (в случае, если счет открывается доверительному управляющему для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением).

7. Решение директоров юридического лица о предоставлении полномочий по заключению с Банком договора банковского счета одному из директоров (в случае если договор от имени юридического лица подписывается одним из его директоров и при этом из учредительных документов следует, что директора ведут дела совместно).

Для компаний, зарегистрированных на Бермудских островах, в штате Делавэр, США, Маршалловых островах, в Ангильи

1. Действующие на момент открытия банковского счета учредительные документы юридического лица со всеми изменениями и дополнениями к ним:

- By-laws – для корпораций, зарегистрированных в штате Делавэр, США, Маршалловых островах, в Ангильи;

- Bye-laws and Memorandum of Association – для компаний, зарегистрированных на Бермудских островах.

2. Учредительный документ, действовавший на момент избрания руководителя юридического лица (в целях подтверждения срока его полномочий).

3. Документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица:

Certificate of Incorporation – для компаний, зарегистрированных на Бермудских островах, в Ангильи. Сертификат выдается Регистратором Компаний;

Certificate of Incorporation – для корпораций, зарегистрированных в штате Делавэр, США. - в виде копии, заверенной Секретарем Штата Делавэр;

Articles of Incorporation together with the Endorsement Certificate issued by the office of the Registrar of Corporations – для компаний, зарегистрированных на Маршалловых островах.

4. Документ, содержащий информацию о благополучном состоянии юридического лица - для юридических лиц, зарегистрированных на территории оффшорной зоны:

- Certificate of compliance, выданный Министерством финансов - для компаний, зарегистрированных на Бермудских островах;

- Statement of fact, выданный регистратором Компаний – для компаний, зарегистрированных в Ангильи;

- Certificate of good standing, выданный регистратором компаний – для компаний, зарегистрированных на Маршалловых островах.

5. Свидетельство об учете юридического лица в налоговом органе на территории РФ предъявляется оригинал, с которого уполномоченным сотрудником Банка снимается копия.

6. Карточка с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом/счетами, и оттиска печати юридического лица.

7. Документы, подтверждающие полномочия:

А) представителя юридического лица;

Б) руководителя юридического лица:

- выписка из реестра директоров Компании, заверенная секретарем Компании – для Компаний, зарегистрированных на Бермудских островах;

- CERTIFICATE OF INCUMBENCY, выданный Зарегистрированным агентом компании, содержащий сведения о директорах - для компаний, зарегистрированных на Маршалловых островах.

В) лиц, указанных в карточке и наделенных правом первой или второй подписи – распорядительные документы (приказы) или доверенность о наделении лиц правом первой подписи; распорядительные документы (приказы) о наделении лиц, уполномоченных на ведение бухгалтерского учета, правом второй подписи (для главного бухгалтера – приказ (распоряжение) о назначении его на должность;

Г) лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи.

8. Документы, удостоверяющие личности лиц, указанных в пункте 7.

9. Письмо юридического лица, адресованное ОАО АКБ «РОСБАНК», об отсутствии изменений в учредительных документах, подписанное уполномоченным лицом5 - письмо, подписанное секретарем компании – для компаний, зарегистрированных по законодательству Бермудских островов.

10. Анкета клиента (по установленной ОАО АКБ «РОСБАНК» форме) и документы, подтверждающие указанные в ней сведения, а также иная необходимая информация и документы по требованию ОАО АКБ «РОСБАНК» в целях выполнения действующего законодательства по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, подзаконных актов (в том числе актов Банка России) и внутрибанковских правил.

11. Вопросник, включающий в себя дополнительные вопросы для юридических лиц, в случае постановки иностранных организаций на учет в налоговом органе на территории РФ в связи с открытием ими счетов в банках.

12. Иные документы, если их требование предусмотрено действующим законодательством.

–  –  –

1. Документы, указанные в пунктах 1-3, представляются в ОАО АКБ «РОСБАНК» в виде копий, удостоверенных нотариально, или соответствующим органом государственной власти иностранного государства.

2. Документы, удостоверенные органом государственной власти иностранного государства, либо нотариусом иностранного государства должны быть легализованы. Легализация документов не требуется, если они были оформлены на территории:

а) государств-участников Гаагской конвенции, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов 1961 года (при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями конвенции),

б) государств-участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.10.1993 года,

в) государств, с которыми Российской Федерацией заключены договоры о правовой помощи по гражданским, семейным и уголовным делам, если положения данных договоров отменяют требования совершения удостоверительных процедур в отношении представляемых документов.

3. Документы, составленные полностью или в части на иностранном языке, предоставляются с переводом на русский язык. Переводы должны быть удостоверены нотариально или должностными лицами консульских учреждений РФ.

В случае если документ исполнен на двух иностранных языках, переводчик должен указать, с какого именно языка он осуществил перевод на русский язык.

Дополнительные документы, предоставляются в следующих случаях:

1. Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством РФ порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае, если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида.

2. В случае, если счет открывается обособленному подразделению юридического лица, образованному в соответствии с законодательством иностранного государства, дополнительно к документам, указанным в п. 1 – 12, предоставляются следующие документы:

а) документы, подтверждающие государственную регистрацию обособленного подразделения юридического лица на территории иностранного государства,

б) положение об обособленном подразделении юридического лица,

в) документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица.

3. В случае, если счет открывается обособленному подразделению юридического лица, образованному в соответствии с законодательством РФ (филиалу, представительству), дополнительно к документам, указанным в п.1-12, предоставляются следующие документы:

а) копия положения о представительстве/филиале, зарегистрированном Государственной Регистрационной палатой при Минюсте РФ,

б) свидетельство о внесении записи о представительстве/филиале в сводный государственный реестр аккредитованных на территории РФ представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории РФ,

в) документы, подтверждающие полномочия руководителя представительства/филиала.

4. Документ, подтверждающий адрес местонахождения зарегистрированного офиса юридического лица, в случае если адрес места нахождения компании не указан в его учредительных документах.

5. Письмо о фактическом местонахождении исполнительного органа представляется в случае если в анкете клиента указана информация об отсутствии по местонахождению Клиента его постоянного действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности.

6. Договор, на основании которого осуществляется доверительное управление (в случае, если счет открывается доверительному управляющему для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением).

7. Решение директоров юридического лица о предоставлении полномочий по заключению с Банком договора банковского счета одному из директоров (в случае если договор от имени юридического лица подписывается одним из его директоров и при этом из учредительных документов следует, что директора ведут дела совместно).

Для компаний, зарегистрированных в Республике Беларусь, в Латвийской Республике

1. Действующие на момент открытия банковского счета учредительные документы юридического лица со всеми изменениями и дополнениями к ним:

Устав и Учредительный договор, если имеется, – для обществ и предприятий, зарегистрированных в Республике Беларусь;

Statti – для компаний, зарегистрированных в Латвийской Республике.

2. Учредительный документ, действовавший на момент избрания руководителя юридического лица (в целях подтверждения срока его полномочий).

3. Документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица:

- Свидетельство о государственной регистрации юридического лица, выданное соответствующим местным исполнительным комитетом – для обществ и предприятий, зарегистрированных в Республике Беларусь;

- Reistrcijas Apliecba (регистрационное удостоверение) - для компаний, зарегистрированных в Латвийской Республике, выданное Регистром предприятий.

4. Свидетельство об учете юридического лица в налоговом органе на территории РФ предъявляется оригинал, с которого уполномоченным сотрудником Банка снимается копия.

5. Карточка с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом/счетами, и оттиска печати юридического лица.

6. Документы, подтверждающие полномочия:

А) представителя юридического лица;

Б) руководителя юридического лица:

Latvijas Republikas Uzmumu Reistrs (выписка из Регистра Предприятий) - для компаний, зарегистрированных в Латвийской Республике;

для юридических лиц, созданных в соответствии с законодательством Республики Беларусь – документ об избрании (назначении) на должность единоличного исполнительного органа юридического лица, имеющего право действовать без доверенности от имени юридического лица (Генерального директора, Председателя Правления, Директора и т.д.) и трудовой договор с руководителем юридического лица, если ссылка на трудовой договор имеется в учредительных документах юридического лица;

В) лиц, указанных в карточке и наделенных правом первой или второй подписи – распорядительные документы (приказы) или доверенность о наделении лиц правом первой подписи; распорядительные документы (приказы) о наделении лиц, уполномоченных на ведение бухгалтерского учета, правом второй подписи (для главного бухгалтера – приказ (распоряжение) о назначении его на должность;

Г) лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи.

7. Документы, удостоверяющие личности лиц, указанных в пункте 7.

8. Письмо юридического лица, адресованное ОАО АКБ «РОСБАНК», об отсутствии изменений в учредительных документах, подписанное уполномоченным лицом6.

9. Анкета клиента (по установленной ОАО АКБ «РОСБАНК» форме) и документы, подтверждающие указанные в ней сведения, а также иная необходимая информация и документы по требованию ОАО АКБ «РОСБАНК» в целях выполнения действующего законодательства по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, подзаконных актов (в том числе актов Банка России) и внутрибанковских правил.

10. Вопросник, включающий в себя дополнительные вопросы для юридических лиц, в случае постановки иностранных организаций на учет в налоговом органе на территории РФ в связи с открытием ими счетов в банках.

11. Иные документы, если их требование предусмотрено действующим законодательством.

–  –  –

1. Документы, указанные в пунктах 1-3, представляются в ОАО АКБ «РОСБАНК» в виде копий, удостоверенных нотариально, или соответствующим органом государственной власти иностранного государства.

Если сведения о дате последних изменений в учредительных документах не содержатся в представленной в ОАО АКБ «РОСБАНК»

выписке из реестра юридических лиц соответствующего государства.

2. Документы, удостоверенные органом государственной власти иностранного государства, либо нотариусом иностранного государства должны быть легализованы. Легализация документов не требуется, если они были оформлены на территории:

а) государств-участников Гаагской конвенции, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов 1961 года (при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями конвенции),

б) государств-участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.10.1993 года,

в) государств, с которыми Российской Федерацией заключены договоры о правовой помощи по гражданским, семейным и уголовным делам, если положения данных договоров отменяют требования совершения удостоверительных процедур в отношении представляемых документов.

3. Документы, составленные полностью или в части на иностранном языке, предоставляются с переводом на русский язык. Переводы должны быть удостоверены нотариально или должностными лицами консульских учреждений РФ.

В случае если документ исполнен на двух иностранных языках, переводчик должен указать, с какого именно языка он осуществил перевод на русский язык.

Дополнительные документы, предоставляются в следующих случаях:

1. Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством РФ порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае, если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида.

2. В случае, если счет открывается обособленному подразделению юридического лица, образованному в соответствии с законодательством иностранного государства, дополнительно к документам, указанным в п. 1 – 12, предоставляются следующие документы:

а) документы, подтверждающие государственную регистрацию обособленного подразделения юридического лица на территории иностранного государства,

б) положение об обособленном подразделении юридического лица,

в) документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица.

3. В случае, если счет открывается обособленному подразделению юридического лица, образованному в соответствии с законодательством РФ (филиалу, представительству), дополнительно к документам, указанным в п.1-12, предоставляются следующие документы:

а) копия положения о представительстве/филиале, зарегистрированном Государственной Регистрационной палатой при Минюсте РФ,

б) свидетельство о внесении записи о представительстве/филиале в сводный государственный реестр аккредитованных на территории РФ представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории РФ,

в) документы, подтверждающие полномочия руководителя представительства/филиала.

4. Документ, подтверждающий адрес местонахождения зарегистрированного офиса юридического лица, в случае если адрес места нахождения компании не указан в его учредительных документах.

5. Письмо о фактическом местонахождении исполнительного органа представляется в случае если в анкете клиента указана информация об отсутствии по местонахождению Клиента его постоянного действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности.

6. Договор, на основании которого осуществляется доверительное управление (в случае, если счет открывается доверительному управляющему для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением).

7. Решение директоров юридического лица о предоставлении полномочий по заключению с Банком договора банковского счета одному из директоров (в случае если договор от имени юридического лица подписывается одним из его директоров и при этом из учредительных документов следует, что директора ведут дела совместно).

Для компаний, зарегистрированных в Англии и Уэльсе



Pages:   || 2 |
Похожие работы:

«Инструкция по получению поддержки Acronis Корпоративные продукты © Acronis, 2002-2012. Содержание Политика компании в сфере поддержки Первые шаги Право получения расширенной поддержки и техобслуживания Роль клиента Ресурсы Acronis для самостоятельной поддержки Обновлен...»

«Тихомиров А.В. Проблемы правовой квалификации вреда здоровью при оказании медицинских услуг // Медицинская экспертиза и право. – 2009. № 2. – С.15-21. Одной из первых в нашей стране правовую сущность отношений по поводу медицинской помощи исследовала Савицкая А.Н., признавая объектом...»

«Тихомиров А.В. Обязательства из причинения вреда здоровью при оказании медицинских услуг //Главный врач: хозяйство и право. – 2007. № 5. – С.21-27.1. ВРЕД ЗДОРОВЬЮ КАК ДЕЛИКТ. Термин «деликт» не применяется в отечественном законодательстве, но широко используется в научно-правовой литературе. В отечественном праве, как и в больши...»

«Мария Федоровна Гуторова Александр Николаевич Веракса Практический психолог в детском саду. Пособие для психологов и педагогов Серия «Библиотека программы «От рождения до школы»» Текст предоставлен правообладателем http://www.litres.ru/pages/biblio_book/?art=5810232 Практичес...»

«НАУЧНО-ИНФОРМАЦИОННЫЙ МАТЕРИАЛ «ПРАВО СОЦИАЛЬНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ» Составители: стажры Студенческого Центра “PRO BONO” Талан Екатерина (§ 1, 5, 6), Шнигер Дмитрий (Введение, § 2 – 4, 7, 8) Куратор: Рогачев Денис Игоревич, кандидат юридических наук, доцент кафедры трудового права и права социального обеспечения МГ...»

«Православие и современность. Электронная библиотека. Ирина Силуянова ЧЕЛОВЕК И БОЛЕЗНЬ По благословению Святейшего Патриарха Московского и всея Руси Алексия II © Московское Подворье Свято-Троицкой Сергиевой Лавры, 1998. Содержание Исцеление врачей Почему не смертельной оказалась б...»

«ГРАЖДАНСКОЕ ОБЩЕСТВО И ПРАВОВОЕ ГОСУДАРСТВО Александр КОЗУЛИН Права личности для «взрослого» человечества Идея прав человека выросла из философии гуманизма эпохи Возрождения. Первые бур...»

«Татьяна Дмитриевна Жданова Сотворенная природа глазами биологов. Поведение и чувство животных Серия «Всякое дыхание да хвалит Господа», книга 2 Текст предоставлен правообладателем http://www.litres.ru/pages/biblio_book/?art=6725560 Сотворенная природа глазами биологов. Поведение и чувства животных / Т. Д. Ж...»

«Муниципальное общеобразовательное учреждение «Cредняя общеобразовательная школа №1 с углубленным изучением отдельных предметов» г. Надым Воспитательное мероприятие в форме круглого стола «Мораль и право» В период смены ценностных ориентиров нарушается духов...»

«В. В. Шевляков МЕДИЦИНСКАЯ ПСИХОЛОГИЯ Учебно-методический комплекс для студентов специальности «Психология» 3-е издание, переработанное и дополненное Минск Изд-во МИУ УДК 159.9 ББК 88.4 Ш 37 РЕЦЕНЗЕНТЫ: И.С. Асаенок, доктор медицинских наук, профессо...»

«АКАДЕМИЯ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ЮРИДИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ (ФИЛИАЛ) М. А. ЛЮБАВИНА ОСВОБОЖДЕНИЕ НЕСОВЕРШЕННОЛЕТНИХ ОТ УГОЛОВНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ Конспект лекции Санкт-Петербург ...»

«Код ВПР 2017 г. Русский язык. 5 класс. Образец Проверочная работа по РУССКОМУ ЯЗЫКУ 5 класс Образец Инструкция по выполнению работы На выполнение проверочной работы по русскому языку даётся 60 минут. Работа включает в себя 12 заданий. Ответ запишите в поле...»

«Хенрик Фексеус Искусство манипуляции. Как читать мысли других людей и незаметно управлять ими Текст предоставлен правообладателем http://www.litres.ru/pages/biblio_book/?art=9578118 Искусство манипуляции. Как читать мысли других людей и незаметно управлять ими / Х. Фексеус; пер. с швед. Е. Хохловой: АСТ; Москва; 2015...»

«Религиозная организация – духовная образовательная организация высшего образования «Саратовская православная духовная семинария Саратовской Епархии Русской Православной Церкви» кафедра церковно-практических дисциплин Современные подходы в психотерапии и коррекции личности в контексте святоотеческого...»

«Для высококвалифицированных специалистов http://www.fms.gov.ru/gosuslugi/item/18146/ Особенности осуществления трудовой деятельности иностранными гражданами – высококвалифицированными специалистами определены статьей 132 Федерального закона от 25.07.2002 г. № 115-ФЗ «О правовом положении ино...»

«125 Сергей Михайлович Балашов Аспирант кафедры уголовного права и криминологии Российской правовой академии Министерства юстиции Российской Федерации E-mail: balashov_sm@mail.ru Уголовно-правовая оценка состояния жертв криминального гипноза Аннотация: признаки состояния глубокого гипнотического сна (сом...»

«Государственное бюджетное специальное (коррекционное) образовательное учреждение для обучающихся, воспитанников с ограниченными возможностями здоровья специальная (корре...»

«Светлана Владиславовна Сысоева Гульфира Крок Большая книга директора магазина Текст предоставлен правообладателем http://www.litres.ru/pages/biblio_book/?art=3932725 Большая книга директора магазина.: Питер; Санкт-Петербург; 2012 ISBN 978-5-459-00932-3 Аннотация «Большая книга директора магазина» –...»

«М. А. БАТУНСКИЙ Православие, ислам и проблемы модернизации в России на рубеже XIX—XX веков * В предреволюционный период главным врагом курса институционализированного православия на конфессиональн...»

«Социология за рубежом © 1995 г. Г. МОСКА ЭЛЕМЕНТЫ ПОЛИТИЧЕСКОЙ НАУКИ* ГЛАВА V Юридическая защита 7. В античности Полибий и еще некоторые авторы отдали предпочтение смешанным формам правления, при которых сосуществуют элементы монархии, аристократии и демократии....»

«УСЛОВИЯ РАЗМЕЩЕНИЯ ВКЛАДОВ (действуют с «26» марта 2013) Настоящие Условия размещения вкладов (далее – Условия) применяются к вкладам, размещаемым в ОТКРЫТОМ АКЦИОНЕРНОМ ОБЩЕСТВЕ «СБЕРБАНК РОССИИ», именуемом в дальнейшем “БАНК”, вкладчиком БАНКА,...»

«Ж.-К. Ларше Христологический вопрос (по поводу проекта соединения Православной Церкви с Дохалкидонскими Церквами: нерешенные богословские и экклезиологические проблемы)* СОДЕРЖАНИЕ Введение............................................................... 147 А. Богословские...»

«Серия «Образцовое подворье» Тамара Руцкая САМЫЙ ПОЛНЫЙ СПРАВОЧНИК ПЧЕЛОВОДА Издательство АСТ Москва УДК 683.1(03) ББК 46.91я2 Р82 Руцкая Тамара Самый полный справочник пчеловода / Т. Руцкая. — Р82 Мо...»

«Новые политические партии Справочник-путеводитель Выпуск 3 Политические и лидерские партии Консервативно-патриотические 1. Народная партия «За женщин России» 2. «Российский общенародный союз»...»

«ТИПОВАЯ ФОРМА Договора о кредитной линии в иностранной валюте с установлением лимита выдачи. Заёмщик – юридическое лицо. ДОГОВОР № _ о кредитной линии г. Москва «» _ 20...»










 
2017 www.pdf.knigi-x.ru - «Бесплатная электронная библиотека - разные матриалы»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.