WWW.PDF.KNIGI-X.RU
БЕСПЛАТНАЯ  ИНТЕРНЕТ  БИБЛИОТЕКА - Разные материалы
 


«Политика классификации клиентов в сфере предоставления инвестиционных услуг Содержание Цель 1. Термины и сокращения, используемые с маленькой или ...»

АО «NORVIK BANKA», рег. № 40003072918

ул. Элизабетес 15-2, Рига, Латвия, LV-1010

Телефон (+371) 67041100, факс (+371) 67041111

Эл. почта: welcome@norvik.eu, www.norvik.eu

Политика

классификации клиентов в сфере предоставления

инвестиционных услуг

Содержание

Цель

1.

Термины и сокращения, используемые с маленькой или большой буквы

2.

Основные принципы Политики

3.

Начальная классификация Клиентов

4.

Присвоение/смена статуса Клиента по требованию Клиента

5.

Надзор за статусом Клиента

6.

Связанные документы

7.

Цель 1.

Банк разработал данную Политику с целью:

1.1.

1.1.1. исполнения требований закона ЛР «О рынках финансовых инструментов», директивы Европейского Парламента и Совета 2004/39/EK, регулы Европейской комиссии №.

1287/2006;

1.1.2. обеспечения защиты интересов Клиентов, устанавливая критерии для определения статуса Клиентов и общие принципы присвоения статусов Клиентам.

Эта политика разработана на основании одиннадцатой части статьи 124.1 закона ЛР «О 1.2.

рынках финансовых инструментов».

Термины и сокращения, используемые с маленькой или большой 2.

буквы Банк – АО «NORVIK BANKA».

2.1.

Клиент – лицо, которому Банк будет предоставлять определенные в Законе 2.2.

инвестиционные услуги и/или сопутствующие инвестиционные услуги в соответствии с

–  –  –

В зависимости от статуса Клиента, Банк, при проведении с Клиентом сделки и 4.3.

предоставлении ему инвестиционных услуг и/или сопутствующих инвестиционных услуг, применяет меры по защите интересов Клиента, предусмотренные в нормативных актах ЛР.

–  –  –

В отношениях с правомочными деловыми партнерами и профессиональными Клиентами 4.5.

Банк может не применять отдельные меры по защите интересов Клиентов, так как Клиенты, имеющие упомянутые статусы, считаются имеющими необходимый опыт и знания и способны принять на себя финансовый риск любых убытков, которые могут возникнуть в результате заключенной ими сделки.

4.5.1. В отношении профессионального Клиента Банк не обязан:

1) предоставлять информацию о Банке и об оказываемых Банком услугах, расходах, связанных с предоставлением Клиенту услуг Банка, и о комиссионных за оказание таких услуг;

2) анализировать пригодность и соответствие интересам Клиента предоставляемых Клиенту услуг, а также информировать о возможных рисках, связанных с конкретной услугой или ФИ, так как предполагается, что у профессионального Клиента достаточно знаний и опыта для самостоятельной оценки возможных рисков.

4.5.1.1. Исполняя распоряжения профессионального Клиента по проведению сделки с ФИ:

Банк, для достижения наилучшего результата, в первую очередь оценивает скорость и объем выполнения распоряжения Клиента, учитывая условие, что цена не является приоритетным фактором, Банк не обязан информировать профессионального Клиента о каких-либо значительных сложностях, возникших в ходе выполнения распоряжения.

4.5.2. В отношении правомочного делового партнера Банк не обязан:

1) предоставлять информацию о предлагаемых Банком инвестиционных услугах, ФИ и предлагаемых инвестиционных стратегиях, а также о рисках, связанных с инвестиционными стратегиями и инвестированием в ФИ, о месте выполнения сделки, издержках и расходах, связанных с предоставляемыми услугами, и о комиссиях, которые получает Банк от третьих лиц, за выполнение распоряжений Клиента и предоставляемые услуги;

2) анализировать пригодность и соответствие интересам Клиента предоставляемых Клиенту услуг.

–  –  –

Стр.2/5 «Политика классификации клиентов в сфере предоставления инвестиционных услуг» MP/05/00859/2.3/10.12.2015.

производных ФИ, или которое проводит сделки за счет других участников этого рынка или создает им цены, что гарантируется участниками расчетной системы на этом рынке, если ответственность за обеспечение выполнения договоров, заключенных таким обществом, берут на себя участники расчетной системы на этом рынке;

8) лицо, основной деятельностью которого является проведение сделок с товарами или производными товарными инструментами за свой счет, если оно не входит в группу коммерческих обществ, основной деятельностью которых является предоставление других инвестиционных или финансовых услуг;

9) другое финансовое учреждение, ведущее лицензионную деятельность в соответствии с нормативными актами страны – участницы Европейского Союза или страны Европейской Экономической зоны, регулирующими предоставление финансовых услуг;

10) правительственное учреждение и другое государственное учреждение, которое управляет государственным долгом, центральные банки и наднациональные организации.

В отношении не указанных в п.4.6. настоящей Политики инвестиционных услуг и 4.8.

связанных с ними сопутствующих инвестиционных услуг, Банк присваивает статус профессионального клиента Клиентам, упомянутым в подпунктах 9-10 пункта 4.7.

настоящей Политики, а также Клиентам, указанным в подпунктах 1-8 пункта 4.7.

настоящей Политики, если они имеют лицензию на ведение деятельности на финансовом рынке (в какой–либо стране) и за этой деятельностью ведется надзор или если они соответствуют хотя бы одному из критериев, установленных в пунктах 4.9.2.настоящей Политики.

Банк может присвоить Клиенту статус профессионального Клиента относительно всех 4.9.

или некоторых инвестиционных услуг, сопутствующих инвестиционных услуг и сделок с

ФИ, если Клиент является:

лицо, имеющее лицензию на совершение операций на финансовых рынках и 4.9.1.

находящееся под соответствующим надзором (в любом государстве), а именно:

инвестиционный фонд, общество по управлению инвестициями, товарный дилер, кредитное учреждение, инвестиционное брокерское общество, другое лицензированное или регулируемое финансовое учреждение, страховщик, пенсионный фонд, общество, которое осуществляет сделки за свой счет на рынках опционов фьючерсов или других производных ФИ, или на рынках базового актива производных ФИ, и единственной целью, которого является ограничении финансовых рисков на рынке производных ФИ; или общество, которое осуществляет сделки за счет других участников таких рынков или устанавливает для них цены, и которое гарантировано участниками, отвечающими за расчеты на таких рынках, если ответственность за обеспечение заключенных договоров несут участники рынка, отвечающие за расчеты на этих рынках, иное коммерческое общество, основной деятельностью которого является инвестирование в ФИ и которое такие инвестиции осуществляет в больших объемах;

коммерческое общество, соответствующее хотя бы двум из трех упомянутых 4.9.2.

требований:

1) собственный капитал – не менее 2 (два) миллиона евро;

2) нетто – оборот – не менее 40 (сорок) миллионов евро;

3) балансовая стоимость – не менее 20 (двадцать) миллионов евро;

государства и самоуправления, государственные учреждения, которые управляют 4.9.3.

государственным долгом, государственные центральные банки, Всемирный банк, Международный валютный фонд, Европейский Центральный банк и другие международные финансовые институции;

коммерческое общество, основной деятельностью которого является инвестирование в 4.9.4.

ФИ и которое инвестирование осуществляет в больших объемах;

лицо, признанное профессиональным Клиентом в другой стране – участнице 4.9.5.

Европейского Союза или в стране Европейской Экономической Зоны;

лицо, признанное профессиональным Клиентом в другой стране, в порядке, 4.9.6.

равнозначном установленному в Законе.

Стр.3/5 «Политика классификации клиентов в сфере предоставления инвестиционных услуг» MP/05/00859/2.3/10.12.2015.

Клиентам, которые не соответствуют критериям, указанным в пунктах 4.7. – 4.9.

4.10.

настоящей Политики, присваивается статус частного Клиента.

Перед началом оказания инвестиционных услуг или сопутствующих инвестиционных 4.11.

услуг, Банк информирует Клиента о присвоенном ему статусе.

Если после начала оказания инвестиционных услуг или сопутствующих инвестиционных 4.12.

услуг Банк констатирует, что Клиент соответствует критериям, указанным в пунктах 4.7.настоящей Политики, Банк может инициировать изменение статуса Клиента относительно всех или некоторых инвестиционных услуг, сопутствующих инвестиционных услуг и сделок с ФИ.

4.12.1. Банк предоставляет информацию Клиенту о возможном изменении статуса Клиента и снижении уровня защиты в случае изменения статуса Клиента. Если Клиент согласен с изменением статуса с Частного клиента на Профессионального клиента:

1) Клиент подает в Банк заявление о смене статуса;

2) после получения заявления, Банк подписывает с Клиентом «Соглашение о присвоении статуса профессионального клиента» и информирует Клиента о присвоенном статусе в Банковской системе удаленного доступа к банковским счетам e-NORVIK.

Банк имеет право присвоить Клиенту разные статусы в отношении разных 4.13.

инвестиционных услуг и сопутствующих инвестиционных услуг, а также в отношении отдельных типов сделки или сделок.

Банк вправе, не информируя Клиента, применить к Клиенту защиту высшего уровня 4.14.

относительно всех или некоторых инвестиционных услуг и сопутствующих инвестиционных услуг (например, к правомочному деловому партнеру может быть применен режим обслуживания профессионального или частного Клиента, и к профессиональному Клиенту – режим обслуживания частного Клиента).

–  –  –

Если потенциальный Клиент Банка является коммерческим обществом, упомянутым в 4.16.

пункте 4.15.

зарегистрированным в другой стране–участнице, Банк применяет к данному лицу такой статус Клиента, который может быть к нему применен согласно нормативным актам данной страны–участницы.

Стр.4/5 «Политика классификации клиентов в сфере предоставления инвестиционных услуг» MP/05/00859/2.3/10.12.2015.

4.16.1. Банк вправе установить статус Клиента для такого коммерческого общества на основании предоставленной данным коммерческим обществом информации о нормативных актах соответствующей страны–участницы.

Присвоение/смена статуса Клиента по требованию Клиента 5.

Любой Клиент вправе потребовать от Банка присвоения/изменения его статуса 5.1.

относительно инвестиционных услуг или сопутствующих инвестиционных услуг, которые Банк предоставляет Клиенту.

Частный Клиент вправе потребовать от Банка присвоения ему статуса 5.2.

профессионального Клиента/изменения статуса на статус профессионального Клиента, если он соответствуют, хотя бы, двум из, ниже изложенных, критериев:

5.2.1. Клиент осуществлял существенные по объему сделки с финансовыми инструментами, решения по которым Клиент принимал самостоятельно – минимум 10 сделок в квартале, в течение последних четырех кварталов:

сделки с акциями или инвестиционными фондами, где сумма одной сделки достигает по меньшей мере 50 000 евро (или эквивалент в другой валюте), сделки с государственными облигациями или облигациями компаний, где сумма одной сделки достигает по меньшей мере 200 000 евро (или эквивалент в другой валюте), сделки с производными финансовыми инструментами, где сумма одной сделки достигает по меньшей мере 1 000 000 евро ((или эквивалент в другой валюте);

5.2.2. стоимость портфеля ФИ Клиента, включающего финансовые средства и ФИ, превышает сумму 500 000 евро;

5.2.3. у Клиента имеется, по меньшей мере, однолетний опыт работы в какой – либо должности в финансовом секторе, для работы в которой необходимы знания сделок и услуг, осуществляемых на финансовых рынках, которые Клиент планирует проводить или получать в качестве профессионального Клиента.

5.2.3.1. Должности, которые Банк считает связанными с финансовым сектором, следующие:

брокер/дилер/трейдер, управляющий портфелем или инвестиционным фондом, инвестиционный стратег, аналитик финансовых рынков, инвестиционный консультант, эксперт по надзору за оказанием инвестиционных услуг, другая должность, в рамках которой исполняемые обязанности, по сути, соответствуют обязанностям, исполняемым в рамках вышеуказанных должностей.

На основании письменного заявления Клиента и после соответствующей Банковскими 5.3.

нормативными актами оценки опыта, знаний и характеристик деятельности Клиента, Банк присваивает Клиенту/меняет статус Клиента, заключая с Клиентом соглашение в письменном виде (за исключением, если Клиенту присваивается статус частного клиента относительно всех инвестиционных услуг, сопутствующих инвестиционных услуг и сделок с ФИ).

5.3.1. До присвоения частному Клиенту статуса профессионального Клиента Банк в письменном виде предупреждает Клиента о правах защиты инвестора, которые тот может потерять в статусе профессионального Клиента, и Клиент подписывает подтверждение о том, что получил предупреждение и осознает последствия потери таких прав.

Банк имеет право отказаться изменять статус Клиента на статус с более низким уровнем 5.4.

защиты, если Банк констатирует, что знания, опыт, объем ресурсов Клиента, или другие характеризующие Клиента факторы не соответствуют требуемому статусу.

Если правомочный деловой партнер запрашивает у Банка смену ранее присвоенного 5.5.

статуса, но прямо не указывает, какой статус он желает получить, Банк может присвоить ему статус профессионального Клиента.

–  –  –

Стр.5/5 «Политика классификации клиентов в сфере предоставления инвестиционных услуг» MP/05/00859/2.3/10.12.2015.

Если Банк констатирует, что Клиент больше не соответствует критериям 6.2.

профессионального клиента, установленным в нормативных актах ЛР и настоящей Политике, Банк принимает решение об отзыве данного статуса и в письменном виде информирует об этом Клиента.

–  –  –

*** Стр.6/5 «Политика классификации клиентов в сфере предоставления инвестиционных услуг» MP/05/00859/2.3/10.12.2015.



Похожие работы:

«Наталья Юрьевна Круглова Коммерческое право Текст предоставлен правообладателем. http://www.litres.ru Круглова Н.Ю. Коммерческое право: учебик: Высшее образование; Москва; 2009 ISBN 978-5-9692-0243-6 Аннотация...»

«Содержание Общая информация 3 Эффект от использования системы 3 Функциональные возможности Справочная подсистема 4 Административная подсистема 5 Регистрационная подсистема 6 Медицинская подсистема 8 Лабораторная подсистема 10 Финансовая подсистема 11...»

«Струк Т.Г. Сторонники и противники золотого стандарта (6 слов). Статья посвящена дискуссии о регулирующей роли золотого стандарта. Проанализированы позиции известных западных и российских эк...»

«Ирина Германовна Малкина-Пых Терапия пищевого поведения Серия «Справочник практического психолога» текст предоставлен правообладателем http://www.litres.ru/pages/biblio_book/?art=174645 Малкина-Пых И. Г. Терапия пищевого поведения : Эксмо; Москва; 2007 ISBN 978-5-699-20742-8 Аннотация В последней четв...»

«ГОСУДАРСТВЕННОЕ УПРАВЛЕНИЕ Шевченко Е.А., аспирант, 330.101.2 ТНУ имени В.И. Вернадского ОСОБЕННОСТИ ФОРМИРОВАНИЯ И РЕАЛИЗАЦИИ ГОСУДАРСТВЕННОЙ СТАБИЛИЗАЦИОННОЙ ПОЛИТИКИ В ПРОЦЕССЕ РЫНОЧНЫХ ТРАНСФОРМАЦИЙ В процессе рыночных трансформаций экономик...»

«УДК 33:303.7; 330.44; 330.4 ПРИМЕНЕНИЕ ИМИТАЦИОННОГО МОДЕЛИРОВАНИЯ И ЭКСПЕРТНЫХ СИСТЕМ В ЭКОНОМИЧЕСКОМ АНАЛИЗЕ © 2014 И. Ю. Пикалов канд. пед. наук, доц. каф. комп. технологий и информатизации образования e-mail: pikalov@kursksu.ru Курский государственный университет В работе ра...»

«АКАДЕМИЯ УПРАВЛЕНИЯ ПРИ ПРЕЗИДЕНТЕ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ УТВЕРЖДЕНО Проректором по учебной работе 18.06.2010 Регистрационный № УД-04.Пп/уч. УЧЕБНАЯ ПРОГРАММА ПО ДИСЦИПЛИНЕ Инвестиционная деятельность в агропромышленном комплексе специальностей переподготовки: 1-26 01 78 «Управление агропромышленным комплексом» квалификация:...»

«П.Н. ШИХИРЕВ Возможна ли этика бизнеса? Этика и бизнес. Соединимы ли они? Можно ли говорить об этике бизнеса? На первый взгляд такие вопросы носят сугубо риторический характер. Казалось бы, на них можно дать столь же краткий и даже несколько...»

«Учебно-методическое пособие по основам внешнеэкономической деятельности.Авторы: Пунгина В.С., ст. преподаватель СЛИ Пунгин И. В., ст. преподаватель Сыктывкарского филиала СПбГУСЭ Ответственный редактор — к.э.н., доцент И.В. Левина Сыктывкар, СЛИ, СФ СПбГУСЭ. — 2010 Оглавление Введение Мировая торг...»

«УДК 658 МЕТОДИКА ДИАГНОСТИКИ КАДРОВОГО ПОТЕНЦИАЛА ПРОМЫШЛЕННОГО ПРЕДПРИЯТИЯ © 2014 К.В. Коптева, М.А. Меньшикова канд. экон. наук доц. каф. маркетинга и управления персоналом докт. экон. наук, зав. кафедрой маркетинга и управления персоналом e-mail: kamar29@yandex.ru Курский государственный университет Совр...»








 
2017 www.pdf.knigi-x.ru - «Бесплатная электронная библиотека - разные матриалы»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.