WWW.PDF.KNIGI-X.RU
БЕСПЛАТНАЯ  ИНТЕРНЕТ  БИБЛИОТЕКА - Разные материалы
 

«Торговое финансирование Торговое финансирование для клиентов - комплекс банковских продуктов и услуг по обслуживанию внешнеторговых контрактов, позволяющий организовать расчеты, профинансировать ...»

Услуги Корпоративным клиентам

Продукты торгового

финансирования

Торговое финансирование

Торговое финансирование для клиентов - комплекс банковских продуктов и услуг

по обслуживанию внешнеторговых контрактов, позволяющий организовать

расчеты, профинансировать свои экспортно-импортные операции, а также

обеспечить контроль за денежными и товарными потоками со стороны

обслуживающего банка.

Стоимость финансирования, как правило, на 2-3% ниже, чем при традиционном

кредитовании.

Инструменты торгового финансирования Аккредитивы

• с платежом по предъявлении / с отсрочкой платежа / с постфинансированием

• внешняя торговля (подчинение UCP 600) / на территории РФ (подчинение Положению 383-П) Аккредитив «стэнд-бай»

Гарантии гарантия платежа, исполнения обязательств, возврата аванса, тендерные, гарантийного периода, акцизные, в пользу таможенных /налоговых органов и др.

Средне- и долгосрочное финансирование с участием зарубежных экспортных кредитных агентств (ЭКА) Аккредитивы Аккредитив – это обязательство банка по поручению клиента произвести оплату по контракту против оговоренного комплекта документов третьему лицу (бенефициару, в пользу которого открыт аккредитив). Обязательство банка по аккредитиву является самостоятельным и не зависит от правоотношений сторон по коммерческому контракту.

В расчетах по документарному аккредитиву участвуют:



• покупатель (импортер/приказодатель) обращается к банку с просьбой об открытии аккредитива;

• банк-эмитент открывает аккредитив;

• авизующий банк извещает экспортера об открытии в его пользу аккредитива и передать ему текст аккредитива, удостоверив его подлинность;

• исполняющий банк осуществляет проверку документов, представленных по аккредитиву;

• подтверждающий банк принимает на себя обязательство, в дополнение к обязательству банкаэмитента, оплачивать документы, соответствующие условиям аккредитива.

• продавец (экспортер /бенефициар) - сторона, в пользу которого открыт аккредитив.

.

Схема расчетов по аккредитиву

2. Аккредитив Исполняющий Банк-эмитент

4. Платеж (авизующий) банк

4. Платеж по аккредитиву

2. Аккредитив 4. Платеж против документов

1. Заявка на аккредитив

3.Товар Продавец

–  –  –

• инструмент получения импортного • возможность предложить покупателю отсрочку финансирования платежа после отгрузки под обязательство банка по аккредитиву С точки зрения дополнительных обязательств другого банка по аккредитиву различаются подтвержденный и неподтвержденный аккредитивы. Если банк-эмитент уполномочивает другой банк подтвердить его аккредитив, то такое подтверждение (если предусмотренные документы представлены и выполнены все условия аккредитива) означает твердое обязательство первоклассного банка в дополнение к обязательству банка-эмитента осуществить платеж.

Подтверждающий банк может также предложить финансирование аккредитива, производя платеж в пользу поставщика и предоставив банку покупателя и самому покупателю отсрочку в погашении обязательств по аккредитиву.

Аккредитив с финансированием средствами ОТП Банка или иностранного банка-партнера Аккредитив с финансированием позволяет воспользоваться всеми преимуществами обычного аккредитива и организовать финансирование импорта.

Организация финансирования возможна на частичную или полную сумму контракта и предоставляется, как правило, под плавающую ставку (итоговая ставка определяется как стоимость привлеченных средств для Банка за рубежом + маржа Банка). В случае привлечения зарубежных средств стоимость такого финансирования меньше, чем в рамках коммерческого кредитования.

Так как экспортер (продавец) гарантировано получает оплату за товар по факту поставки, у импортера (покупателя) появляется возможность избежать авансовых платежей, то есть улучшить условия расчетов, и реализовать ввезенный товар прежде, чем возникнет необходимость его оплатить. Кроме того, импортер получает финансирование по индивидуальной схеме без отвлечения оборотных средств и страхует свои коммерческие риски.

Стоимость аккредитива финансированием, складывается из 2 частей: комиссии за открытие аккредитива и процентного платежа за предоставление отсрочки.

–  –  –

Аккредитив «Stand-by»

Резервный аккредитив, или аккредитив «Stand-by» — разновидность банковской гарантии, носящей документарный характер (т.е. допускающей представление документов иных, чем требование платежа) и подчиняющейся правилам Международной торговой палаты для аккредитивов. Резервные аккредитивы используются для финансирования международной торговли со странами, где запрещено использование банковских гарантий в торговых сделках (США), запрещен документарный характер гарантий или при осуществлении операций с международными организациями (Европейский банк реконструкции и развития, Мировой банк и др.) Для кредитора использование банковской гарантии или резервного аккредитива — это надежное доказательство того, что обязательство партнера перед ней будет исполнено.

–  –  –

Программа финансирования импорта с участием Венгерского Эксимбанка ОТП Банк предлагает финансирование импорта капиталоемких товаров с привлечением средств Венгерского Эксимбанка, задачей которого является содействие развитию венгерского экспорта.

Основные условия: минимум 50% товаров или 25% услуг должны быть венгерского происхождения, Экспортер– венгерское юр. лицо, валюта – доллар США или евро, максимальная сумма финансирования – 85 % от стоимости контракта, 15 % - авансовый платеж, оплачиваемый за счет собственных средств клиента, срок финансирования – до 5 лет, погашение на ежеквартальной или полугодовой основе.

Потенциальные клиенты – импортеры венгерских капиталоемких товаров и услуг.

–  –  –

Гарантия представляет собой обязательство банка, выдаваемое по просьбе клиента его контрагенту, уплатить контрагенту по предъявлении им письменного требования сумму в пределах гарантируемой, в случае неисполнения клиентом своих обязательств, указанных в гарантии.

–  –  –

* Данный документ использован как пример и определяется в зависимости от вида 8 гарантии. М.б. конкурсная документация, просто форма гарантии и др.

Тендерная гарантия, гарантия исполнения и возврата авансового платежа.

Тендерная/Конкурсная гарантия (гарантия предложения) - это гарантия, обеспечивающая обязательства участника тендера перед организатором тендера согласно тендерной документации.

Гарантия возврата авансового платежа служит для обеспечения обязательства Поставщика по возврату аванса обеспечивает возврат ранее уплаченного по контракту аванса Покупателю в случае неисполнения Продавцом обязательств, для которых аванс предназначался, например, непоставки товара/невыполнения работ Продавцом.

Гарантия исполнения – банк-гарант берет обязательство перед бенефициаром (импортером, заказчиком) в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения контракта со стороны принципала (экспортера, подрядчика) выплатить установленную в гарантии сумму.

Цель данной гарантии - компенсация ущерба, понесенного бенефициаром в результате неисполнения контракта принципалом. Этот тип гарантий является наиболее распространенным по договорам поставки, строительным и торговым контрактам.

Таможенная гарантия Таможенная гарантия - выдается в пользу таможенных органов РФ за Клиентов, ведущих внешнеэкономическую деятельность или деятельность в области таможенного дела, с целью обеспечения уплаты Клиентами таможенных платежей в установленных размерах и в установленные сроки, в том числе при рассрочке/отсрочке уплаты таможенных платежей, в соответствии с таможенным законодательством РФ;

Предоставление банковских гарантий как одного из видов обеспечения обязательств перед таможенными органами предусмотрено действующим таможенным законодательством Таможенного союза. Учитывая широкий перечень таможенных платежей и сборов, подлежащих оплате в связи с осуществлением российскими предприятиями и организациями внешнеэкономической деятельности и деятельности в области таможенного дела, банковские таможенные гарантии в настоящее время являются востребованной услугой со стороны корпоративных клиентов.





Основные виды таможенных гарантий, предоставляемых Банком:

- Гарантия ввоза маркированного товара, возврата неиспользованных или поврежденных акцизных марок и своевременного предоставления отчета об использовании марок (предоставляется, как правило, на срок от 5 до 9 месяцев);

- Гарантия выполнения организацией своих обязательств как владельца таможенного склада или склада временного хранения;

- Гарантия выполнения организацией своих обязательств как таможенного брокера;

- Гарантия возмещения имущественного вреда, который может быть причинен декларанту, собственнику или получателю товара в связи с приостановлением выпуска товаров на основании заявления обладателя исключительных прав на товарные знаки.

Также гарантии могут предоставляться при отсрочке уплаты таможенных платежей.

Потенциальные потребители таможенных гарантий :

- Импортеры подакцизных товаров;

- Таможенные брокеры;

- Владельцы таможенных складов или складов временного хранения;

- Компании, активно осуществляющие внешнеэкономическую деятельность.

Гарантии в пользу налоговых и надзорных органов Гарантия в пользу Росалкогольрегулирования – обеспечивает исполнение производителями алкогольной продукции обязательства по использованию приобретаемых федеральных специальных марок в соответствии с их назначением.

Потенциальные потребители гарантий: российские производители алкогольной продукции.

Гарантии в пользу налоговых органов (в том числе по возврату НДС) - выдаются за Клиентов, ответственных за уплату акцизных сборов, возврат НДС, необоснованно зачтенного в рамках заявительного порядка возмещения НДС, в обеспечение других обязательств перед налоговыми органами;

Потенциальные потребители гарантий на возврат НДС – в соответствии со Статье 176.1 Налогового кодекса налогоплательщики могут применить заявительный порядок возврата НДС до завершения камеральной проверки, если одновременно с налоговой декларацией, в которой заявлено право на возмещение налога, налогоплательщики предоставляют банковскую гарантию, предусматривающую обязательство банка на основании требования налогового органа уплатить в бюджет суммы налога, излишне полученные или зачтенные налогоплательщику в результате возмещения налога в заявительном порядке.

Платежная гарантия и гарантия возврата кредита Платежная гарантия - выдается по просьбе Принципала/клиента (покупатель, заказчик) в пользу Бенефициара (продавец, поставщика товаров или услуг, подрядчик) и обеспечивает исполнение Принципалом своих обязательств по оплате поставленных товаров (оказанных услуг), в соответствии с контрактом (договором), заключенным между Принципалом и Бенефициаром.

Срок действия гарантии продолжается до полного выполнения Принципалом платежных обязательств перед Бенефициаром. Гарантия выдается на сумму не превышающую размер платежного обязательства Принципала и уменьшается по мере осуществления платежей по гарантии.

Гарантия возврата кредита - обязательство банка, выданное по просьбе заемщика (клиента), выплатить кредитору сумму основного долга, либо основного долга и процентов по кредиту, в случае неисполнения заемщиком (клиентом) обязательств по кредитному договору в отношении погашения долга и процентов.

Сумма гарантии обеспечивает возврат суммы основного долга, уплату процентов, неустоек по кредиту, предоставленному банком-кредитором.

Этапы заключения сделки торгового Финансирования

•Встреча с потенциальным Клиентом, выявление и оценка потребностей.

•Предварительный анализ деятельности Клиента и структурирование Сделки.

•Согласование структуры сделки и комиссий с инобанками (при необходимости).

–  –  –

•Сбор комплекта документов, необходимых для анализа финансового положения Принципала*.

5* •Анализ финансово-хозяйственной деятельности Принципала**.

–  –  –

*Не требуется для покрытых аккредитивов **Анализ финансово-хозяйственной деятельности осуществляется в соответствии с 13 Положением о кредитовании Контактная информация В случае заинтересованности в продуктах торгового финансирования просим обращаться в Отдел торгового финансирования:

Ермакова Виктория Начальник Отдела +7 (495) 783-5400, доб. 2779 V.Ermakova@otpbank.ru Будем рады ответить на Ваши вопросы!

Готовы помочь структурировать внешнеторговую сделку, сформулировать платежную статью контракта и предложить оптимальную форму расчетов и финансирования.





Похожие работы:

«2 1. Цели освоения дисциплины Целями освоения дисциплины «Микроэкономика (продвинутый уровень)» являются: сформировать у студентов целостные и углубленные представления об основных теоретических концепциях, образующих микроэкономические основы экономической теории;выработать у студентов навыки анализа закономерностей микроэ...»

«УДК МЕТОДИКА И РЕЗУЛЬТАТЫ АЭРОГЕОФИЗИЧЕСКИХ АЛМАЗОПОИСКОВЫХ РАБОТ В ПРИМОРСКОМ КРАЕ В.А. Цыганов, Т.Ю. Лаврова, Самохин А.А., Д.А. Минин*, Л.С. Пантелеев*. ФГУНПП «Аэрогеофизика», г. Москва, ЗАО «Золотые, алмазные инвестиции и технологии» г. Москва. Комплексная высокоточная аэрогеофизическая съ...»

«Глава 2 Продукты страхования жизни (2) Разделы программы (b)(ii) Опишите основные типы продуктов по страхованию жизни в терминах:потребностей клиентов финансового и других связанных с этими продуктами рисков, включая потребность в капитале....»

«УДК 33:37 ББК 65.497.4 З 38 Е.Н. Захарова Доктор экономических наук, профессор, заведующий кафедрой экономики и управления Адыгейского государственного университета, г. Майкоп. E-mail: zahare@yandex.ru. Т.Г. Тлюстен Аспирант кафедры экономики и управления Адыгейского госуда...»

«Задания для регионального этапа XVIII всероссийской олимпиады школьников по экономике в 2012/2013 учебном году 2 февраля 2013 г. РЕШЕБНИК Тесты Тест 1. Тест включает 5 вопросов типа «Верно/Неверно». «Цена» каждого вопроса – 1 балл. Итого по тесту 1 5 баллов. Тест 2....»

«СОВРЕМЕННЫЙ СТРАТЕГИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ Учебное пособие Министерство образования и науки Российской Федерации Уральский федеральный университет имени первого Президента России Б. Н. Ельцина СОВРЕМЕННЫЙ СТРАТЕГИЧЕСКИЙ А...»

«РОССИЙСКИЙ ЗЕРНОВОЙ СОЮЗ WWW.GRUN.RU Бюллетень № 34 РОССИЙСКИЙ ЗЕРНОВОЙ СОЮЗ БЮЛЛЕТЕНЬ № 34 (549) Август 2016 РОССИЙСКИЙ ЗЕРНОВОЙ СОЮЗ WWW.GRUN.RU Бюллетень № 34 СОДЕРЖАНИЕ: График мероприятий 2016 3 Новости от членов РЗС 6 Глубокая переработка зерна инвестиционный потенциал России 13 Новости ры...»

«Лекции по ПФИ А.С. Селищева www.selishchev.com Последнее изменение 24.06.2015 ======================================================================================== Приложения к лекции 8. Опционы М. Чюрлёнис. Tiltai (Мосты, 1904-1905) Соде...»








 
2017 www.pdf.knigi-x.ru - «Бесплатная электронная библиотека - разные матриалы»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.